Федеральный суд Австралии наложил штраф в 8 миллионов долларов на Bit Trade, оператора криптовалютной биржи Kraken в стране, за предложение неутвержденного продукта по маржинальному кредитованию местным клиентам.

Штраф следует за обвинениями Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) в том, что компания нарушила финансовые правила, не оценив соответствие клиентов продукту.

Правовые последствия

Кредитное учреждение, которое позволило пользователям использовать заимствованные средства в качестве инвестиций, обеспеченных цифровыми активами, такими как Биткойн, или национальными валютами в качестве залога, было выдано без определения целевого рынка (TMD).

TMD обеспечивает то, что финансовые предложения соответствуют потребностям и обстоятельствам потребителей. ASIC утверждает, что Bit Trade предложила продукт более чем 1,100 австралийским клиентам без этого документа.

С октября 2021 года по август 2023 года 1,163 клиента заплатили более 12 миллионов долларов в виде сборов и процентов за продукт, при этом общее количество пользователей, вероятно, было выше, так как он оставался доступным до августа 2024 года.

Судья Джон Николас, который вынес решение о штрафе, подчеркнул серьезность нарушений правил со стороны Bit Trade, заявив, что они были «серьезными и мотивированными желанием максимизировать доход». Он раскритиковал компанию за то, что она не занималась вопросами соблюдения регулирования, пока регулятор не выразил беспокойство, назвав ее систему «серьезно недостаточной».

Финансовый регулятор сообщил, что люди потеряли в общей сложности 7,85 миллиона долларов из-за продукта, при этом один инвестор потерял почти 6,3 миллиона долларов. В дополнение к штрафу Bit Trade было предписано покрыть юридические расходы ASIC.

Регуляторные последствия и реакции отрасли

Председатель ASIC Джо Лонго охарактеризовал решение как ключевое, которое показывает важность TMD для защиты потребителей от вредных финансовых предложений.

Лонго заявил: «Этот значительный результат служит напоминанием для компаний цифровых активов учитывать свои обязательства по соблюдению регулирования». Он добавил, что многие продукты виртуальной валюты подпадают под существующие законы и должны быть разработаны и проданы ответственно, чтобы защитить австралийских инвесторов.

Тем временем, представитель Kraken выразил разочарование решением суда, призвав к разработке специализированного законодательства о криптовалютах для решения регуляторной неопределенности, с которой сталкивается сектор.

Компания ранее критиковала существующие правила после того, как суд вынес решение против Bit Trade в сентябре, заявив, что это решение выявило неэффективность крипторегулирования в стране. Kraken высказала поддержку обновлениям текущих законов, но выразила беспокойство по поводу задержек в реализации таких изменений.

Австралийский регулятор недавно начал консультации с криптоиндустрией для уточнения своего подхода. Организация ищет мнения по обновлениям своих рекомендаций по цифровым активам, включая разъяснение, когда такие активы подпадают под действующие правила.

Тем временем, представитель оппозиции по вопросам казначейства и финансовых услуг Люк Хауорт обвинил правительство в том, что оно оставило сектор в «регуляторной неопределенности». Он утверждал, что действия ASIC рискуют предотвратить комплексные законодательные реформы, потенциально замедляя рост австралийского крипторынка.

Запись о штрафе австралийского суда против Kraken на сумму 8 миллионов долларов за несанкционированный продукт по маржинальному кредитованию впервые появилась на CryptoPotato.