В последнее время я увидел обсуждение: является ли наибольшим врагом в торговле сам человек или рынок? Моя инстинктивная реакция — это сам человек, здесь нельзя отрицать, что есть часть людей, которые заработали деньги на удаче, деньги приходят как бы с ветром.
Но мои мысли довольно консервативны и стабильны, я считаю, что обучение не только может наполнить мой мозг знаниями, но и с помощью этих знаний можно получить больше богатства.
Многие люди не могут зафиксировать прибыль и теряют все на рынке, в области финансовых инвестиций торговля контрактами привлекает множество инвесторов своей высокой кредитной杠杆ностью и потенциалом высокой доходности. Однако жестокая реальность такова, что большинство людей, погружаясь в это, не могут достичь желаемых результатов, а иногда даже получают серьезные травмы. Причиной этого является множество ключевых факторов, которые делают его не лучшим выбором для массовых инвестиций.
Психология инвестиций трудна для восприятия: свойство рычагов в торговле контрактами является острым двусторонним мечом. Увеличивая доходность, оно также многократно усиливает давление убытков. Большинство людей, сталкиваясь с быстро меняющимися рынками, не могут сдержать свою внутреннюю жадность, при малейшей прибыли мечтают о продолжении огромной прибыли и долго не хотят фиксировать прибыль; а столкнувшись с убытками, переплетение страха и надежды заставляет их не желать выходить с убытками, надеясь на мгновенный разворот цен, в итоге небольшие убытки перерастают в огромные. Эта постоянная борьба между жадностью и страхом затрудняет для инвесторов рациональное исполнение торговых стратегий, эмоции, как дикий конь, часто разрушают тщательно спланированные схемы.
Слабый капитал может легко рухнуть: высокие риски торговли контрактами означают, что капитал может значительно уменьшиться в любой момент. В отличие от акций и других активов, одно неверное направление, усугубленное эффектом рычага, приводит к потере половины капитала или даже больше, что не является редкостью. У обычных инвесторов и так ограниченные запасы капитала, и им трудно выдержать такой высокий уровень ударов. Резервные средства семьи или накопления за многие годы, вложенные в контракты, после нескольких неудач исчезают, и дальнейшее планирование жизни и финансовая стабильность становятся иллюзией, финансовая основа мгновенно рушится, не оставляя шансов на восстановление.
Мелкое знание ограничивает: успешное управление контрактами требует глубоких знаний в области финансов, охватывающих макроэкономику, модели оценки активов, теории технического анализа и многие другие области. Однако большинство участников не изучали системно, имеют лишь поверхностное понимание сложных производных инструментов, не понимают детали контрактов и механизмы расчета рычага, неправильно интерпретируют сигналы рынка. Например, если кто-то не понимает временную стоимость опционного контракта и слепо держит позицию до истечения, не осознавая, что ее стоимость обнулится, то в условиях нехватки знаний он будет слепо блуждать по рынку, и столкновение с убытками станет неизбежным исходом.
Недостаток практического опыта приводит к поражению: накопление опыта в битвах за контракты имеет решающее значение. Новички, не прошедшие через несколько циклов бычьего и медвежьего рынка, не имеют никакого чувства к рыночным ритмам, не понимают различия между консолидацией и тенденцией, часто торгуют в условиях волатильности, и комиссии накапливаются, а капитал незаметно уходит. Отсутствие способности реагировать на неожиданные черные лебеди, например, резкие изменения политики или геополитические кризисы, приводит к тому, что новички остаются беззащитными, глядя, как их счета ликвидируются, в то время как опытные трейдеры могут заранее подготовиться, основываясь на прошлых уроках.
Рынок трудно предсказать и изменчив: движение финансового рынка похоже на загадочное чудовище, его траектория подвержена влиянию множества факторов, таких как мировая политика, экономика, природа и т.д., и трудно точно предсказать. Торговля контрактами сильно зависит от краткосрочных тенденций, но тенденции могут мгновенно развернуться, позитивная информация может быстро стать негативной. Большинство людей не имеют макроэкономического взгляда и способности быстро улавливать информацию, только что опираясь на старые новости, они начинают покупать, и вскоре вынуждены фиксировать убытки из-за новых изменений, теряя направление в постоянно меняющемся рынке и становясь жертвами тенденций.
Торговля контрактами отнюдь не является легким путем к богатству, она предъявляет очень высокие требования к психологии инвестора, размеру капитала, запасам знаний, опыту и умению контролировать тенденции. Обычный инвестор, если неосторожно вступит в этот рынок, скорее всего, попадет в ловушку убытков. Только усердное обучение, оттачивание характера и накопление опыта, а также наличие достаточного капитала без забот о будущем могут, после долгих испытаний, дать возможность найти хоть какую-то жизнь в мире контрактов, в противном случае лучше держаться подальше от контрактов — это разумный шаг для защиты богатства.
Эта статья была написана мной с помощью chatgpt после формирования логического мышления и других основных направлений, а AI помог мне доработать содержание. Если есть совпадения, это чистая случайность. Я считаю, что это может помочь многим новичкам, и я собрал это в статью для их参考.
