Биткойн недавно достиг новых рекордов, но многие могут иметь сомнения: является ли покупка и продажа биткойнов в материковом Китае законной? Ниже мы ответим на этот вопрос.
Сначала скажу вывод: личная покупка и хранение биткойнов не является незаконным.
С юридической точки зрения, простая покупка биткойнов не является незаконной. Однако, если она включает в себя следующие действия, то будет считаться незаконной:
Замена юаня, использование биткойнов в качестве средства платежа.
Использование биткойнов или других виртуальных валют для отмывания денег внутри страны и за границей.
Финансирование в фиатной валюте через выпуск биткойнов или других виртуальных валют.
Ведение обменных операций между биткойнами или другими виртуальными валютами и юанями.
Ведение обменных операций между виртуальными валютами.
Предоставление информационного посредничества и услуг по ценообразованию для торговых операций с виртуальными валютами.
Деятельность по покупке и продаже виртуальных валют в качестве маркетмейкера.
Если вышеупомянутое поведение произойдет, то легкие последствия могут включать штрафы, а серьезные – уголовное преследование, вплоть до тюремного заключения.
Правовая позиция биткойнов: аналогична виртуальным товарам.
В юридическом контексте материкового Китая биткойны и другие виртуальные валюты позиционируются аналогично QQ-валюте от Tencent. Пользователи могут легально покупать и хранить биткойны, но не могут использовать их в качестве средства платежа и не могут участвовать в незаконной финансовой деятельности.
Например,
Покупка и хранение биткойнов: не является незаконным.
Продажа биткойнов с наценкой: существует правовая серая зона, является тонким состоянием.
Участие в незаконной деятельности с биткойнами, такой как отмывание денег или финансирование в фиатной валюте: явно незаконно, и в серьезных случаях может быть квалифицировано как преступление.
Анализ незаконных действий и последствий
Отмывание денег: использование биткойнов для перевода средств внутри страны и за границей может привести к незаконному предпринимательству.
Финансирование в фиатной валюте: выпуская виртуальные валюты, подозревается в незаконном сборе средств.
Предоставление торговых услуг: предоставление информационного посредничества или торговых платформ для виртуальных валют также может быть признано незаконным предпринимательством.
Вышеупомянутое поведение, если оно нарушает закон, может иметь серьезные последствия и привести к тюремному заключению.
Международное сравнение: текущее состояние регулирования виртуальных валют в США
По сравнению с Китаем, отношение США к биткойнам и другим виртуальным валютам относительно сложное и многогранное регулирование.
Министерство финансов США: рассматривает виртуальные валюты как валюту и требует от бирж申请 лицензии MSB (лицензия на услуги по обработке валюты).
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC): считает виртуальные валюты ценными бумагами, которые подлежат регулированию закона о ценных бумагах.
Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC): рассматривает виртуальные валюты как товары, подлежащие регулированию закона о товарной торговле.
Налоговая служба США (IRS): рассматривает виртуальные валюты как собственность и облагает их налогом на торговлю.
Различные ведомства осуществляют многогранное регулирование виртуальных валют в своих интересах, что ограничивает развитие отрасли. Однако с изменением политики в будущем может появиться больше возможностей.
Возможности и риски для обычных инвесторов
В настоящее время цена биткойна высокая и превышает возможности обычных инвесторов. Для мелких инвесторов возможность богатства от биткойнов могла быть упущена. Однако следует помнить, что любые инвестиции связаны с рисками, и законность и соответствие нормам являются основными принципами инвестирования.
В общем, покупка и хранение биткойнов в материковом Китае является законным, но если заниматься незаконной деятельностью, то придется нести юридическую ответственность. Инвесторы должны быть осторожны и не нарушать закон.
