В стремлении усилить свои правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF), Австралия предложила более строгие правила для криптовалютной индустрии. 📊 Австралийский Центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) представил проект рамки, направленный на ужесточение надзора за крипто-сектором для борьбы с финансовыми преступлениями. 💸
📊 Необходимость более строгих правил
Криптовалютная индустрия в последние годы росла экспоненциально, и с ней увеличился риск финансовых преступлений. 🚨 Предложенные правила Австралии направлены на то, чтобы справиться с этим риском, вводя более строгие регулирования для криптовалютных бирж, юридических услуг и бизнеса в сфере недвижимости. 📈
🔍 Предложенные реформы правил
Предлагаемые реформы правил вводят расширенный нормативный надзор за высокорисковыми секторами, включая:
1️⃣ Криптовалютные биржи: Будут внедрены более строгие меры проверки клиентов (CDD) и улучшенные обязательства по отчетности, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма. 📊
2️⃣ Юридические услуги: Адвокаты и юридические фирмы будут обязаны проверять личности клиентов и следить за подозрительными транзакциями, чтобы предотвратить незаконные действия. 📝
3️⃣ Бизнес в сфере недвижимости: Будут внедрены более строгие меры CDD и улучшенные обязательства по отчетности, чтобы предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма в секторе недвижимости. 🏠
📈 Снижение нагрузки по соблюдению требований
Рамка также стремится снизить нагрузку по соблюдению требований, приняв модель соблюдения на основе результатов, заменив текущую предписывающую структуру. 📊 Это изменение позволит компаниям адаптировать меры соблюдения в зависимости от размера, структуры и профиля риска, при этом сохраняя строгие стандарты. 📈
📝 Предложенные новые правила
Предложенная рамка включает:
1️⃣ Общие правила AML/CTF 2025: Эти правила направлены на сохранение необходимых исключений из предыдущего режима, при этом исключая устаревшие требования для поддержания стабильности и непрерывности. 📊
2️⃣ Правило AML/CTF (Исключения) 2007: Эти правила нацелены на предоставление исключений из Закона AML/CTF для определенных бизнесов и видов деятельности. 📝
📅 Следующие шаги
Проект рамки открыт для общественного обсуждения до 14 февраля 2025 года. 📆 AUSTRAC призывает заинтересованные стороны индустрии, особенно тех, кто работает в крипто- и финансовых услугах, предоставить отзывы для формирования окончательной версии рамки. 📝
🤝 Реакция индустрии
Предложенные правила вызвали смешанную реакцию в индустрии. Некоторые приветствовали увеличение надзора, в то время как другие выразили опасения по поводу потенциального влияния на инновации и конкуренцию. 🤔
📊 Будущее регулирования криптовалют
Предложенные правила являются частью более широкой тенденции к увеличению регулирования криптовалютной индустрии. 🌎 Поскольку индустрия продолжает развиваться, вероятно, мы увидим, как больше стран вводят более строгие правила для борьбы с финансовыми преступлениями. 🚨 $HIVE
🤔 Что вы думаете? Поделитесь своими теориями и предположениями в комментариях ниже! 💬
