DeFi существует с 2017 года, но 2020 год станет годом настоящего взрыва DeFi. DeFi открыл новые финансовые услуги, полные потенциала, но и полные рисков. В статье ниже Theblock101 исследует вместе с вами риски и потенциал участия в проектах DeFi.
1. Обзор DeFi
DeFi (децентрализованные финансы) децентрализованное финансирование, при котором финансовые услуги предоставляются через децентрализованные платформы на основе технологии блокчейна и смарт-контрактов. DeFi позволяет пользователям оказывать традиционные финансовые услуги без необходимости в посредниках, и эти транзакции будут выполняться полностью самостоятельно с помощью смарт-контрактов.
Сначала DeFi представлял собой просто проекты, связанные с кошельками, декс-полами и кредитованием. Постепенно DeFi разросся и стал более разнообразным благодаря новым продуктам Perpetual, Options,...
Будучи молодым рынком, DeFi имеет много инвестиционных возможностей и потенциально рискован.
2. Риски при инвестировании в DeFi-проекты
2.1. Риски смарт-контракта
Важной частью системы DeFi являются смарт-контракты.
Риски смарт-контрактов связаны с ошибками в исходном коде контракта или небезопасной конструкцией, что может привести к потере средств или мошенничеству.
Например, в 2020 году протокол DeFi «YAM Finance» столкнулся с проблемами смарт-контрактов из-за небрежности проекта в выпуске продукта без аудита, что привело к оставлению уязвимостей для хакеров. В результате большая часть стоимости монеты YAM была потеряна всего за несколько дней.
Чтобы избежать рисков, связанных со смарт-контрактами, существует несколько методов:
Проверьте отчет об аудите проекта и убедитесь, что подразделения аудита заслуживают доверия.
Проверьте безопасность смарт-контрактов на https://dexscreener.com/.
Не рекомендуется хранить активы на одной платформе.
Ничто не является абсолютно безопасным, вам нужно выработать привычку отзывать права на использование активов из смарт-контрактов, чтобы обеспечить безопасность вашего кошелька.
2.2. Риски безопасности
Сервисы DeFi могут стать объектом кибератак или уязвимостей безопасности, что приведет к потере пользовательских активов.
Например, в 2021 году протокол DeFi Poly Network стал жертвой хакерской атаки стоимостью в сотни миллионов долларов, потеряв средства и токены пользователей.
Совсем недавно проект KyberSwap посетили хакеры, пул ликвидности KyberSwap подвергся атаке с помощью флэш-кредита, в результате чего был нанесен ущерб в размере 47 миллионов долларов США.
2.3. Риски со стороны самой проектной команды
На крипторынке, кроме качественных проектов, всегда есть скам-проекты и пользовательские ругательства.
Эта форма мошенничества очень сложна, команда разработчиков имеет реальные продукты, выстраивает нормальные каналы связи, как и другие проекты, чтобы создать доверие и привлечь пользователей для внесения денег на платформу. В один прекрасный день эта команда разработчиков сбежит с деньгами, и пользователи больше не смогут получить доступ к платформе.
Например, в июле проект Kannagi Finance на zkSync Era выдернул ковер сообщества, TVL с $2,13 млн упал до 0.
2.4. Риск колебаний цен
Рынок криптовалют подвержен сильным колебаниям цен и очень чувствителен к новостям. Если вы участвуете в кредитной платформе, резкие колебания цен могут привести к ликвидации залога. Другой случай — предоставление ликвидности на платформах DeFi, где сильные колебания цен приведут к временным потерям.
2.5. Риск проблем с ликвидностью
Для проектов DeFi риск рыночной ликвидности является самой тревожной вещью. Когда вы торгуете большими суммами денег, всегда проверяйте ликвидность торговой пары. Было много случаев, когда после обмена большой суммы денег вы получали всего несколько долларов.
2.6. Риски от фейковых ссылок
Фальшивомонетчики становятся все более изощренными, проблема перехода по фейковым ссылкам случается не только с новичками, но и с теми, кто уже давно на рынке. Ниже приведены некоторые распространенные формы мошенничества.
Притворяясь администратором. Многие мошенники будут притворяться администраторами и заранее отправлять вам текстовые сообщения с приглашением купить частные раунды, заманивая вас заранее внести деньги, чтобы присоединиться к закрытым группам для обмена ставками. Особенно если у вас проблемы с обменом или кошельком, при отправке сообщений о помощи в группах обмена мошенники сначала отправят сообщение и выманят вас отправить Seed-фразу или дать вам мошенническую ссылку.
Выдача себя за медиа-страницу проекта: эта форма обманет ваши глаза и вашу жадность. Мошеннические игроки будут создавать страницы в средствах массовой информации, такие как Twitter или веб-сайты, которые подделывают официальные каналы. С первого взгляда их будет очень трудно обнаружить. Они будут заманивать вас новостями об аирдропах и токенах претензий. Если вы нажмете и посетите эти страницы, скорость потери ваших активов будет очень высокой.
Выдача себя за рекрутера: эта форма появилась только последние 2 года. Целью атак этих мошенников являются администраторы групп сообщества, которые ищут работу. Они отправят вам APK-файл или попросят загрузить приложение с их веб-сайта, а затем попросят установить его на свой компьютер. Когда вы установите файл, вредоносный код получит доступ к вашему компьютеру и украдет важную информацию, такую как почта, Seed-фраза.
2.7. Юридические риски
Рынок криптовалют в целом и DeFi в частности не признаны и не защищены законом.Если вы потеряете деньги в результате атак, будет очень сложно вернуть их или попросить правительство вмешаться.
3. Потенциал при инвестировании в проекты DeFi
3.1. Возможность получить аирдроп
Проекты DeFi оставляют свой след в сообществе благодаря раздаче вознаграждений для сообщества, при этом некоторые очень крупные раздачи варьируются от нескольких тысяч до десятков тысяч долларов.
Некоторые известные раздачи включают в себя:
Uniswap Airdrop 400 UNI на 250 000 адресов кошельков, по оценкам, каждый кошелек получил более 1000 долларов США во время Airdrop.
Aptos Labs, проект будет передан тем, кто участвует в Aptos Incentivized Testnet (программа запуска узлов) (каждый кошелек 300 APT) или создал сеть тестовой сети Aptos Zero NFT (каждый кошелек 150 APT). По оценкам, каждый кошелек, получающий Aptos Airdrop, стоит более 1000 долларов каждый.
Jito разлетелся по 9000 адресам кошельков, кошельки с низкими доходами получили по 10 000 долларов.
3.2. Высокий потенциал роста и прибыли
Листинг токенов на DEX очень прост по сравнению с биржами CEX, поэтому листинг бирж DEX помогает молодым проектам, у которых недостаточно финансовых возможностей, чтобы легко получить доступ к сообществу. Со стороны пользователя есть возможность инвестировать в потенциальные проекты на раннем этапе, а когда цены появятся на крупных биржах, таких как Bybit и Binance, цены значительно вырастут.
3.3. Возможность получать пассивный доход
Пользователи могут участвовать в предоставлении ликвидности на платформах DEX, участвовать в сельском хозяйстве на платформах Yeld Farming или участвовать в кредитовании на кредитных платформах для получения прибыли.
3.4. Предложения работы
Проекты DeFi открывают для вас множество возможностей трудоустройства. В проектах DeFi часто есть программы по набору послов или менеджеров местных сообществ. Работая на этих позициях, вы будете получать зарплату от проекта, цена варьируется от $500 до $2000. Кроме того, вы заранее будете знать важную информацию о проекте, что является преимуществом при инвестировании.
4. Вывод
Рынок DeFi очень новый и полон возможностей, которые помогут вам изменить свою позицию в короткие сроки, но он также полон рисков. Всегда будьте полностью оснащены знаниями, прежде чем участвовать в рынке DeFi. Если у вас есть вопросы, на которые нужно ответить, не стесняйтесь задавать их в Bigcoin Vietnam, вы получите поддержку от администраторов.