Крипто-мошенничество и аферы представляют собой серьезную проблему в пространстве цифровых валют, так как псевдонимная и децентрализованная природа криптовалют может облегчить злоумышленникам эксплуатацию пользователей. Вот обзор распространенных крипто-мошенничеств и тактик обмана:
Распространенные виды крипто-мошенничества
1. Фишинговые схемы
Мошенники создают поддельные веб-сайты или отправляют электронные письма/сообщения, выдавая себя за легитимные платформы, чтобы обмануть пользователей и заставить их раскрыть свои приватные ключи или учетные данные.
2. Схемы Понци и пирамиды
Мошенничества подобного рода обещают высокую доходность с небольшим или без риска. Ранние инвесторы получают выплаты из средств более новых инвесторов, создавая иллюзию прибыльности.
3. Схемы "памп и дамп"
Мошенники искусственно завышают цену малоизвестной криптовалюты (памп) и продают свои активы на пике (дамп), оставляя других с бесполезными монетами.
4. Поддельные первичные предложения монет (ICO)
Мошеннические ICO обещают революционный проект, но исчезают после сбора средств от инвесторов.
5. Инвестиционные мошенничества
Мошенники выдают себя за инвестиционных менеджеров, обещая гарантированную доходность, если пользователи отправят им криптовалюту для "инвестирования". Эти средства часто украдены.
6. Руг-пулы
Разработчики запускают новый крипто-проект, завоевывают доверие инвесторов, а затем забрасывают проект, забирая все вложенные средства.
7. Поддельные кошельки и приложения
Мошенники выпускают поддельные приложения для кошельков, которые крадут приватные ключи и средства пользователей.
8. Романтические аферы
Мошенники используют эмоциональные связи, созданные на сайтах знакомств или в социальных сетях, чтобы убедить жертв инвестировать в поддельные крипто-схемы.
9. Мошенничество в социальных сетях
Мошенники выдают себя за влиятельных людей или компании, предлагая поддельные розыгрыши, требующие от пользователей отправки криптовалюты в качестве "платы."
10. Вредоносное ПО и программы-вымогатели
Вредоносное ПО может заразить устройства, чтобы украсть ключи крипто-кошельков или добывать криптовалюту без разрешения. Атаки программ-вымогателей требуют оплаты в криптовалюте для разблокировки данных.
Как защитить себя
1. Обеспечьте безопасность своих приватных ключей
Никогда не делитесь своими приватными ключами или фразами для восстановления с кем-либо.
2. Тщательно исследуйте проекты
Проверьте законность любого крипто-проекта, кошелька или инвестиционной возможности.
3. Используйте авторитетные платформы
Придерживайтесь хорошо зарекомендовавших себя бирж, кошельков и сервисов.
4. Включите двухфакторную аутентификацию (2FA)
Добавьте дополнительный уровень безопасности к своим учетным записям.
Остерегайтесь нереалистичных обещаний
Будьте скептичны к обещаниям высокой доходности или "безрисковых" инвестиций.
5. Дважды проверьте URL-адреса
Убедитесь, что вы посещаете официальные сайты, а не фишинговые.
6. Избегайте общественного Wi-Fi
Не получайте доступ к своему кошельку или учетной записи на бирже через небезопасные сети.
7. Оставайтесь в курсе
Следите за доверенными источниками новостей о криптовалютах, чтобы оставаться в курсе возникающих мошенничеств.
8. Тестовые транзакции
При отправке средств начинайте с небольшой тестовой суммы, чтобы подтвердить адрес назначения.
9. Подтверждайте личности
Будьте осторожны с непрошеными контактами в социальных сетях или мессенджерах.
Если вы подозреваете мошенничество, сообщите об этом в местные финансовые органы, а если возможно, на платформы, такие как Центр жалоб на интернет-преступления (IC3) ФБР или аналогичные в вашем регионе.
