На протяжении 2024 года централизованные биржи, такие как Coinbase и Binance, возглавляли усилия по решению проблем регулирования криптовалют.
По мере усиления нормативного давления, изменения ожиданий пользователей и усиления конкуренции с децентрализованными платформами эти биржи сталкиваются с проблемами соблюдения требований, инноваций и стратегий, ориентированных на пользователя.
Соблюдение требований: установление стандартов регулирования цифровых валют.
Coinbase и Binance отдают приоритет соблюдению нормативных требований в качестве основной стратегии, хотя их подход варьируется в зависимости от их рыночной ориентации. В интервью представитель Coinbase рассказал, что биржа уже давно поддерживает четкие правила, особенно в Соединенных Штатах.
«Благодаря таким инициативам, как Stand With Crypto, мы мобилизуем поддержку для сохранения инноваций в США, одновременно борясь за ясность в судах и работая с Конгрессом над двухпартийным законодательством», — сказал представитель Coinbase.
Эти усилия направлены на создание основы, которая будет способствовать росту, одновременно устраняя риски в политике криптовалют.
Binance, напротив, применяет глобальный подход, инвестируя более 200 миллионов долларов в усилия по соблюдению требований и расширяя свою команду до 700 членов. Компания достигла 19 контрольных показателей, включая регистрацию в Подразделении финансовой разведки Индии.
«Для нас внедрение культуры соблюдения требований — это возможность установить новые стандарты для всей отрасли», — сказал Вишал Сачендран, руководитель отдела региональных рынков Binance.
Однако проблемы продолжаются. Акцент Coinbase на обороне в США подчеркивает фрагментированную глобальную нормативно-правовую среду, в то время как быстрое глобальное расширение Binance столкнулось с критикой из-за несоблюдения местных правил.
Доверие и безопасность в цифровых валютах
Доверие является основой централизованных бирж, а Coinbase и Binance вкладывают значительные средства в безопасность, чтобы соответствовать отраслевым стандартам.
Coinbase использует депозитарные решения корпоративного уровня и сотрудничает с правоохранительными органами для борьбы с мошенничеством. Платформа защищает активы на сумму более 269 миллиардов долларов, одновременно обучая пользователей безопасным методам работы в экосистеме криптовалют.
Binance использует систему подтверждения резервов (PoR), которая гарантирует, что средства пользователей хранятся в соотношении 1:1 с дополнительными резервами. Используя криптографию с нулевым разглашением, пользователи могут самостоятельно проверять безопасность своих активов.
«Пользователи должны иметь полный контроль над тем, где и как хранятся их цифровые активы», — пояснил Сачендран.
Кроме того, в 2024 году команды безопасности Binance защитили 1,2 миллиона пользователей от мошенничества и вернули украденные средства на сумму 73 миллиона долларов. Фонд безопасных активов для пользователей (SAFU) стоимостью 1 миллиард долларов обеспечивает дополнительную защиту от непредвиденных рисков. Однако некоторые критики утверждают, что системам PoR во всей отрасли не хватает полной прозрачности, поскольку они не всегда раскрывают обязательства.
Прозрачность, ликвидность и соответствие криптовалют
Прозрачность и ликвидность имеют решающее значение для централизованных бирж, а Биткойн и Binance лидируют благодаря своим инновационным инструментам.
Будучи публичной компанией, Coinbase придерживается строгих стандартов отчетности, которые укрепляют доверие заинтересованных сторон. Он предлагает глубокий пул ликвидности и высокопроизводительные API-интерфейсы для бесперебойной торговли, обеспечивая стабильность даже во время волатильности рынка.
Binance использует криптографию zk-SNARK в своей системе PoR, что позволяет пользователям проверять свои активы, сохраняя при этом конфиденциальность. Бездолговая финансовая модель фондовой биржи снижает подверженность волатильности рынка, поддерживая ликвидность и устойчивый рост. Однако критики сомневаются в том, что эти усилия по обеспечению прозрачности адекватно устраняют системные риски в регулировании криптовалют.
Стимулируйте инновации для удержания пользователей
Инновации необходимы для того, чтобы централизованные биржи оставались конкурентоспособными в быстро развивающейся отрасли. Coinbase и Binance продолжают предлагать функции, предназначенные для улучшения пользовательского опыта.
Coinbase запустила интеллектуальные кошельки для упрощения самостоятельного хранения, устранила сетевые комиссии и развернула Base, решение второго уровня, которое поддерживает транзакции менее 1 секунды и 1 цента. Партнерство с Stripe расширяет возможности USDC для более быстрых и доступных глобальных платежей.
Основываясь на отзывах пользователей, Binance представила такие инструменты, как мгновенная копи-трейдинг и демо-торговля. Эти функции отвечают потребностям новых и опытных трейдеров. Улучшения в архитектуре кошелька Web3 соединяют централизованные и децентрализованные платформы, а стекирование Binance Solana позволяет пользователям безопасно получать вознаграждения.
Несмотря на эти изменения, децентрализованные биржи остаются привлекательными благодаря низким комиссиям и автономии пользователей. Централизованные биржи должны постоянно внедрять инновации, чтобы противостоять этой конкуренции.
Централизованные биржи часто являются для многих первой точкой входа в криптовалюты. Coinbase и Binance сосредоточены на создании доступных и безопасных платформ, чтобы упростить этот переход.
Coinbase предлагает интуитивно понятную конвертацию фиатных денег в криптовалюты, что делает ее надежным выбором для новичков. Binance обслуживает широкую аудиторию, предлагая различные инструменты и функции. Обе платформы стремятся направить пользователей к более продвинутым децентрализованным сервисам по мере того, как они приобретают опыт и доверие.
Будущее регулирования и инноваций криптовалют
В то время как централизованные биржи адаптируются к меняющимся правилам и потребностям пользователей, Coinbase и Binance предлагают разные, но взаимодополняющие стратегии. Coinbase сосредоточена на обороне в Соединенных Штатах, в то время как усилия Binance отражают глобальное соответствие требованиям, отражая разнообразные требования криптовалютной индустрии.
Обе биржи инвестируют в соблюдение требований, прозрачность и безопасность, чтобы укрепить доверие и вести отрасль вперед. Однако они сталкиваются с растущим давлением, требуя отреагировать на критику и оставаться актуальными на растущем конкурентном рынке.
Балансируя инновации с ответственностью, Coinbase и Binance предоставляют дорожную карту будущего централизованной торговли криптовалютами, одновременно формируя нормативную среду на ближайшие годы.
