Все победы приходят от стойкости к вере. Верить в силу веры, это никогда не разочарует тебя и меня. Добро пожаловать в Meta Galaxy, мы ведем за собой ценности, мы открываем тренды.

В начале ноября один из друзей в сообществе спросил меня, какое у меня мнение о XRP? Я подумал, что этот друг новичок в криптовалютном мире, у него не так много инвестиционного опыта, может, можно взять XRP в качестве примера и продемонстрировать анализ? В результате получился следующий диалог:

Я: Как вы смотрите на XRP, вы понимаете, что он собой представляет?

Друзья: не очень понятно, я просто знаю, что у него высокая рыночная капитализация, относительно других альткоинов он более стабилен, и он постоянно находится под судебным разбирательством SEC, похоже, что при вступлении Трампа может быть возможность облегчить это судебное разбирательство, я не изучал, что конкретно делает эта монета.

Я: Хорошо, так вопрос "кажется, что при вступлении Трампа мы можем облегчить эти судебные разбирательства"... это надежная информация?

Друзья: не очень надежно, я видел это в Твиттере, это тоже предположение.

Я: Так это ненадежно, не будем пока говорить о понимании. Давайте сначала посмотрим на графики и рыночную капитализацию. Какова сейчас рыночная капитализация XRP?

Друзья: 310 миллиардов, на пятом месте, действительно высоко

Я: Вы собираетесь купить его, рассчитывая, что он вырастет в несколько раз? Не осмелитесь ли вы вложить много? Очевидно, что не стоит вкладывать много, потому что вы не слишком понимаете. Если он вырастет в 10 раз, это будет 3100 миллиардов, и он займет второе место...

Друзья: 3100 миллиардов — это невозможно, потому что невозможно купить большую долю, я вижу, что она относительно стабильна, поэтому думаю, стоит ли спекулировать и купить немного, но не осмеливаюсь вкладывать много.

Что касается разговора о XRP, тогда он закончился на этом. Однако всего через месяц XRP вырос с 0.55 до 2.41, увеличившись более чем в 4 раза.

Сегодня я снова спросил этого друга. Я спросил, не кажется ли ему, что он упустил XRP, и не плохо ли ему от этого? Он сказал, что нет, ему не плохо, просто это выглядит невероятно, как это удалось достичь более 1000 миллиардов?

Невероятно, разве не невероятно? Я думаю, многие также считают это невероятным, и это причина, по которой я сегодня хочу поговорить с вами. Честно говоря, я играю в блокчейн шесть лет и никогда не использовал Ripple Network, XRP также остается для меня чем-то непонятным. Конечно, непонимание не означает, что я не понимаю, что такое XRP, а скорее в том, что я не продумал логику его владения.

XPR — это валюта, работающая на RippleNet, который управляется компанией Ripple. Функция RippleNet — создать эффективное и низкозатратное решение для международных платежей. Проще говоря, это сеть международных платежей, в которой можно свободно обменивать XRP на валюты разных стран.

С моей личной точки зрения, причины, по которым я бы инвестировал в такие проекты, всего две: первая — это постоянный рост числа пользователей, вторая — это постоянный рост основного бизнеса компании. Но, к сожалению, XRP, похоже, не попадает ни в одну из этих категорий, и после моего анализа я обнаружил, что это чистейший "монета манипуляторов".

В 2004 году основатель Ripple Райан Фугер основал компанию Ripplepay, в 2013 году переименованную в Ripple, которая сосредоточилась на международных переводах для бизнеса, начав сотрудничество с различными банками и финансовыми учреждениями. Ранее старший вице-президент Ripple в одном из интервью также сказал, что половина их клиентов — это банки, а другая половина — это поставщики финансовых технологических услуг, среди которых 25% являются крупнейшими банками, такими как Tokyo Bank, Mitsubishi Bank, Santander и Standard Chartered.

Это не так, многие известные партнеры Ripple давно прекратили свои отношения. Например, крупнейший банк ЕС, Santander, заморозил Ripple, обнаружив, что XRP не может удовлетворить потребности клиентов; MoneyGram также прекратил сотрудничество с Ripple из-за постоянного роста затрат на платежи XRP.

Стоит отметить, что согласно прошлым утверждениям Ripple о более чем 200 клиентах в более чем 40 странах, Ripple должен был иметь отличные доходы, но на практике Ripple никогда не раскрывал информацию о прибыли, и соответствующих примеров использования финансовых услуг Ripple очень мало. Два самых важных критерия для инвестиционных решений находятся как бы в черном ящике подо льдом, что само по себе является большой проблемой. Кроме того, если рассматривать с самой пессимистичной точки зрения, если объемы бизнеса Ripple только на уровне "вышивки на подушке", как тогда их команда хранит запасы?

Вы не ошибаетесь, ответ именно в продаже монет. XRP, которым владеет Ripple, делится на две части: одна часть находится в их кошельке, другая — в управлении бухгалтерского учета. С сентября по декабрь 2023 года Ripple официально продал 185 миллионов XRP, а XRP, находящиеся под управлением бухгалтерского учета, были уменьшены на 600 миллионов. Если считать с марта 2023 года по апрель 2023 года, Ripple продал 3.4 миллиарда XRP, при этом все по 0.5 долларов, что принесло доход в 1.7 миллиарда долларов. Это не новшество для Ripple, еще в 2019 году зарубежные СМИ предполагали, что общий доход Ripple составил 652 миллиона долларов, из которых 80% пришли от продажи XRP.

Еще ранее XRP уже подвергался критике со стороны инвесторов, на что CTO Ripple ответил, что XRP — это производная от бизнеса компании, нам нужно разумно распродать XRP, чтобы обеспечить финансирование для исследований и разработок. Эта позиция не вызывает вопросов, продажа монет со стороны проекта тоже не является проблемой. Проблема в том, что XRP не просто распродается, а регулярно привлекает институциональные продажи, сопровождая это позитивными новостями, и делает это очень искусно.

Обратите внимание, я говорю о методах, а не о методах. Многие, возможно, больше всего интересуются противостоянием XRP с SEC, многие криптоинвесторы поддерживают Ripple и считают его настоящим бойцом за криптовалюту. Многие, вероятно, знают, что SEC подала в суд на Ripple из-за закона о ценных бумагах, но многие не знают, что в декабре 2020 года, когда SEC подала иск против Ripple, в иске содержались доказательства того, что SEC заработала 1.3 миллиарда долларов на манипуляциях. Материалы составляют 71 страницу, не буду вдаваться в подробности.

В 2017 и 2018 годах Ripple подписала соглашения как минимум с 10 CEX, выплачивая этим CEX XRP за разрешение на торговлю XRP, также предусмотрены дополнительные вознаграждения по торговым показателям. Кроме того, в процессе эмиссии токенов Ripple создала рыночную команду, которая отвечает за мониторинг цен и объемов торгов XRP, а также регулярно общается с командой маркет-мейкеров для управления стоимостью токена, чтобы гарантировать, что распродажа XRP будет составлять от 10 до 25 базисных пунктов от суточного объема торгов.

Управление стоимостью токенов, естественно, также будет сопровождаться новостями. С 2016 года XRP постоянно колебался в рамках новостного фона. 12 августа 2017 года основатель Ripple прямо указал сотрудникам Ripple активно работать с новостями для увеличения спекулятивной стоимости. Одним из наиболее очевидных примеров является использование обратного выкупа для повышения цены, в третьем квартале 2020 года в рыночном отчете была раскрыта информация о выкупе Ripple на сумму 45 миллионов долларов, и цена XRP также соответственно выросла. В этом году были новости о борьбе с SEC и публикации новостей о стабильных монетах в долларах для повышения цены.

На сегодняшний день Ripple Labs все еще владеет более 50% XRP, рыночная капитализация составляет 130 миллиардов, общая капитализация — 230 миллиардов, и это крупнейшая "монета манипуляторов" в криптовалютном мире, без исключений. Я, как простой человек, могу лишь держаться подальше, даже если она выросла в пять раз за месяц.

Не понимать и не лезть — это наибольшая защита своих активов.