Недавно известный генеральный директор биржи Coinbase Брайан Армстронг в Twitter выступил с резкой критикой, заявив, что законы против отмывания денег (AML) всегда были неудачными. Более того, эти законы AML также негативно влияют на законных пользователей и даже вызывают проблему деконцентрации банковских услуг (Debanking), что вызывает международные дебаты.

Глобальные нормы по борьбе с отмыванием денег не работают, затрачивается более 200 миллиардов в год, но эффект составляет менее одной десятой тысячи.

Армстронг приводит данные ООН, указывая, что в мире ежегодно тратится около 213 миллиардов долларов на правоохранительные меры против отмывания денег, но на самом деле перехватывается лишь 0,2% незаконных средств. Он заявил, что работу по борьбе с отмыванием денег можно поручить правительственной комиссии по эффективности Трампа и Маска (DOGE).

Армстронг в Twitter выступает с критикой: банки вынуждены «самоорганизовываться», и законные счета также страдают.

Некоторые венчурные компании в ответ на пост Армстронга отметили, что низкая эффективность борьбы с отмыванием денег заключается в том, что многие страны передали ответственность за борьбу с отмыванием денег финансовым учреждениям. Согласно нормативным актам, банки могут столкнуться с штрафами в десятки миллиардов долларов, если их контроль за отмыванием денег окажется слишком мягким.

Под давлением банки предпочитают «лучше ошибиться, чем упустить», что также затрагивает многие ранее законные счета. Особенно в последние годы, с увеличением случаев деконцентрации банковских услуг (Debanking), много криптооператоров по «рисковым соображениям» были исключены банками или лишены услуг, и такие новости появляются все чаще.

(Генеральный директор Ripple критикует США за давление на криптоиндустрию, личный счет был закрыт Citibank.)

Деконцентрация банковских услуг продолжается, Армстронг призывает к механизмам выхода из политики.

Большинство экспертов считают, что нормы по борьбе с отмыванием денег не только имеют ограниченный эффект в сдерживании незаконной финансовой деятельности, но и оказывают негативное влияние на экономику в целом и законных пользователей. Армстронг отметил, что соответствующие политики должны иметь закладку о прекращении действия (Sunset Provision), то есть нормы должны автоматически утрачивать силу через 5-10 лет после их введения, если Конгресс не пересмотрит и не примет решение о продлении. Такой механизм может избежать ситуации, когда политика долгое время неэффективна, но ее трудно исправить.

(FDIC подавляет криптоиндустрию, документы об этом обнародованы, юристы Coinbase резко критикуют: это крайне позорно.)

В этой статье генеральный директор Coinbase критикует законы против отмывания денег как крайне неэффективные: ежегодно тратится 200 миллиардов долларов, а результат составляет менее одной десятой тысячи, лучше поручить это DOGE. Впервые появилось в Chain News ABMedia.