В сфере глобальных инвестиций розничные инвесторы, похоже, столкнулись с аналогичными трудностями. Когда они терпят убытки, они часто выбирают удерживать активы, как будто, если они просто будут ждать, у них есть шанс вернуть свои деньги; а как только на счете появляется небольшая прибыль, они спешат продать, совершенно игнорируя тенденции рынка и изменения объема торгов, сосредоточив внимание только на этой мизерной прибыли. Эта модель операций на самом деле является заблуждением, правильным подходом должно быть противоположное поведение: в случае прибыли держать активы, позволяя прибыли накапливаться; если убытки превышают 5% от капитала, необходимо решительно ограничить убытки, чтобы предотвратить дальнейшее увеличение потерь.

Например, согласно моему принципу фиксирования прибыли и убытков, когда прибыль достигает 15%, если она падает до 10%, следует вовремя зафиксировать прибыль. Если рынок продолжает расти, тогда нужно действовать в соответствии с тенденцией и продолжать удерживать активы. Если после покупки цена акций падает, и убытки превышают 5% от капитала, следует без колебаний ограничить убытки. Предположим, что удастся фиксировать прибыль в 10% и ограничивать убытки в 5%, даже если проводить 100 операций с коэффициентом выигрыша всего лишь 50%, доход может составить до 300%. Однако эта на первый взгляд простая стратегия сталкивается с множеством трудностей в реализации, корень которых заключается в человеческой жадности и страхе, что делает трудным достижение единства действия и мысли.

В инвестициях тенденция является ключевым моментом. Как только тенденция сформирована, нет необходимости в сложном анализе, достаточно следовать за движением капитала, нельзя полагаться на субъективные догадки, слепые прогнозы или безосновательные предположения. Если вы не умеете определять тенденции, скользящая средняя станет отличным индикатором. Скользящая средняя четко разделяет рынок на бычий и медвежий: бычий рынок означает рост, а медвежий — падение. При краткосрочных инвестициях важно обращать внимание на дневные скользящие средние; если происходит прорыв с увеличением объема, можно рассмотреть возможность входа; если это долгосрочные инвестиции, нужно сосредоточиться на недельных скользящих средних, входить на прорывах с увеличением объема и выходить при их падении.

Действовать в соответствии с тенденцией — это основная суть инвестирования. Когда рынок неудачен, следует решительно оставаться в стороне и наблюдать. Например, когда тенденция определенной криптовалюты идет вниз, не стоит легко пытаться поймать дно, не стоит надеяться на удачу, что вы сможете купить криптовалюту, которая вырастет против тренда, и не стоит ожидать, что после покупки произойдет немедленный отскок — такие маловероятные события в инвестициях следует избегать. Торговля криптовалютой должна сосредотачиваться на событиях с высокой вероятностью, смело сталкиваться с ошибками и вовремя контролировать убытки — это и есть основа долгосрочного выживания на рынке, важность чего превосходит краткосрочную прибыль. Независимо от того, какой метод инвестирования используется, достаточно овладеть одним и довести его до совершенства.