Его прозвали «Маском в валютном кругу». #ftx
Речь идет о сумме до 80 миллиардов долларов США.
Обвинения включают в себя «Семь смертоносных преступлений», включая мошенничество с использованием электронных средств, сговор с целью мошенничества и сговор с целью отмывания денег.
Максимально возможное наказание — 115 лет лишения свободы.
Это назвали «одним из крупнейших финансовых мошенничеств в истории США».
Однако сложно сосредоточить все эти элементы на молодом человеке, которому всего 31 год.
Молодого человека зовут Сэм Бэнкман-Фрид, он окончил школу Лиги плюща на Манхэттене.
В 2019 году он создал платформу для торговли деривативами цифровых активов FTX и превратил ее в одну из крупнейших торговых платформ в области виртуальной валюты с более чем 1 миллионом пользователей по всему миру.
По состоянию на начало 2022 года оценка FTX достигает 32 миллиардов долларов США (приблизительно 230 миллиардов юаней), а Банкман Фрид был включен в список «100 самых влиятельных людей в мире» американского журнала Time в 2022 году. .
Однако процветание не длится вечно.
В конце 2022 года FTX внезапно погрузилась в кризис ликвидности, за которым последовала серия финансовых проблем, которые в конечном итоге привели к банкротству компании и возвращению состояния счета Bankman Fried к нулю.
Он прошел путь от высокопоставленной молодой элиты в валютном кругу до презираемого финансового мошенника.
Его высокие здания рухнули, а грандиозные банкеты прекратились навсегда.
01
Бэнкман Фрид родился в 1992 году в кампусе Стэнфордского университета. #班克曼·弗里德
Его родители — Барбара Хелен Фрид и Алан Джозеф Бэнкман, оба профессора Стэнфордской школы права.
Будучи студентом, Бэнкман Фрид проявил выдающиеся математические таланты.
Он также участвовал в канадско-американском летнем лагере по математике для математически одаренных старшеклассников.
Затем он поступил в Массачусетский технологический институт, где получил степень бакалавра физики и математику. После окончания университета Бэнкман Фрид присоединился к торговой фирме Jane Street Capital в качестве трейдера.
За это время он заметил расхождения в ценах на криптовалюту на разных биржах, и, умело применяя стратегию «покупай дешево, продавай дорого» между этими биржами, Банкман Фрид заработал значительную прибыль.
Возможно, это связано с ощущением деловых возможностей в вашей карьере, а может быть, с вашим чутким пониманием перспектив рынка.
В 2017 году Бэнкман Фрид основал торговую фирму Alameda Research и всего за один год превратил ее в ведущего игрока в этой области.
В 2019 году он создал платформу для торговли деривативами цифровых активов FTX.
Банкман Фрид понимал, что недавно созданной FTX необходимо найти конкурентное преимущество при столкновении с устоявшимися на рынке торговыми платформами.
С этой целью он принял более активную инвестиционную стратегию, позволяющую пользователям проводить транзакции с высоким кредитным плечом и более высокими рисками, одновременно снижая биржевые комиссии.
Однако этого было недостаточно для удовлетворения его амбиций.
Банкман Фрид обращает свое внимание на новых пользователей, которые еще не пробовали торговать криптовалютой.
Эти потенциальные новые пользователи обычно молодые, ищущие острых ощущений, богатые и увлекающиеся азартными играми.
Этот тип портрета пользователя во многом совпадает с фанатами, которые увлечены спортивными мероприятиями, поэтому FTX выбрала спонсорство спортивных мероприятий в качестве основного метода рекламы.
FTX инвестировала 135 миллионов долларов США в покупку прав на название баскетбольного стадиона Майами Хит и переименовала его главный стадион в FTX Arena.
Кроме того, FTX вложила миллионы долларов в рекламное время во время Суперкубка и рекламировала FTX аудитории по всей территории Соединенных Штатов с помощью видеоролика продолжительностью две с половиной минуты.
В июне 2021 года известный киберспортивный клуб TSM объявил о подписании 10-летнего соглашения о титульном спонсорстве с FTX на сумму 2,1 миллиарда долларов США, а затем изменил название клуба на TSM FTX.
В результате FTX приобрела известность, и к ней хлынуло большое количество пользователей и средств, благодаря чему она быстро стала третьей по величине биржей криптовалют в мире!
Богатство Бэнкмана Фрида также увеличилось: к 30 годам его общие активы составили 17 миллиардов долларов США.
В июле 2021 года FTX успешно завершила финансирование на сумму 900 миллионов долларов США при оценке в 18 миллиардов долларов США, привлекая инвесторов, включая SoftBank, Sequoia и другие известные учреждения.
В октябре того же года Бэнкман Фрид появился на обложке журнала Forbes и был выбран одним из самых богатых людей в возрасте до 30 лет в мире.
В январе 2022 года FTX привлекла 4 миллиарда долларов США в рамках финансирования серии C, а оценка достигла 32 миллиардов долларов США.
Впоследствии Бэнкман Фрид был включен в список «100 самых влиятельных людей мира» 2022 года по версии журнала Time в США в мае того же года, став единственным человеком, представляющим индустрию шифрования!
В обычное время одежда Бэнкмана Фрида совершенно не похожа на одежду традиционной элиты Уолл-стрит. Он предпочитает спортивные штаны, толстовки, футболки и кроссовки. Кроме того, он настаивает на том, чтобы не покупать дорогие спортивные автомобили, и не интересуется ими.
Этот стиль во многом соответствует характеристикам валютного круга и соответствует «антитрадиционным» и «антимейнстримным» концепциям в сфере криптовалют.
Банкман-Фрид получил высокую оценку и был назван «Маском в валютном кругу», «Старшим братом в валютном кругу» и «самым богатым молодым гением»...
Однако за кулисами распространяется кризис.
Возможно, FTX с самого начала посеяла семена риска.
В отличие от традиционных финансовых учреждений, FTX, ежедневный объем торгов которого достигает 14 миллиардов долларов США, не нуждается в публичности и раскрытии слишком большого количества информации общественности и регулирующим органам.
Это означает, что для пользователей финансовая ситуация биржи похожа на «кота Шрёдингера». Если не исследовать самостоятельно, то не узнаешь, что спрятано внутри коробки.
2 ноября 2022 года отчет, опубликованный CoinDesk, выявил тревожную проблему, а именно наличие большого количества неликвидных токенов FTT на балансе Alameda Research. Стоит отметить, что токен FTT — это криптовалюта, выпущенная биржей FTX. До того, как разразился кризис FTX, он когда-то входил в число 25 лучших рейтингов по рыночной капитализации криптовалют.
Стоит отметить, что Alameda Research также была основана Бэнкманом Фридом, и хотя он покинул компанию еще в 2021 году, и Alameda Research, и FTX имеют тесные связи с одним и тем же человеком.
Да, это действительно означает «левая рука правой руке».
Bankman Fried, похоже, постоянно перемещает деньги, одновременно увеличивая стоимость своих токенов и расширяя свой баланс. По сообщениям зарубежных СМИ, Alameda Research уже давно использует эту часть токенов FTT в качестве залога активов для получения сотен миллионов кредитов. Это означает, что рынок серьезно переоценил токен FTT и стоимость активов Alameda Research.
Как только эта проблема была раскрыта, клиенты FTX и многие инвесторы потребовали вывода средств, что спровоцировало бегство. Говорят, что только за один день сумма вывода средств пользователями достигла 5 миллиардов долларов! Позже источники сообщили средствам массовой информации, что клиентские активы FTX составляют в общей сложности 16 миллиардов долларов, половина из которых была предоставлена в кредит Alameda Research.
Поскольку Банкману Фриду не удалось успешно искать возможности приобретения или инвестирования в FTX, FTX, Alameda Research и другие связанные компании объявили о банкротстве 11 ноября, а Банкман Фрид также ушел из FTX и т. д. Должность генерального директора (генерального директора) компании .
На данный момент прошло всего три года с момента основания FTX.
Прошло всего два года с тех пор, как Бэнкман Фрид появился на обложке Forbes.
03
Однако после бума FTX компании и знаменитости, которые сотрудничали с FTX в рекламных целях, разорвали с FTX свои связи. Домашний стадион «Хит» и TSM также лишили титул FTX.
В ноябре 2022 года Бэнкман Фрид столкнулся с коллективным иском со стороны инвесторов. Эти инвесторы утверждают, что Банкман Фрид нарушил законы Флориды, в результате чего потребители понесли убытки на сумму более 11 миллиардов долларов (80,3 миллиарда юаней)!
Семь обвинений, предъявленных Фриду, включают:
Дистанционное мошенничество против клиентов FTX;
Обвинения в удаленном мошенничестве против кредиторов торговой компании Alameda Research, аффилированной с FTX;
Сговор по удаленному мошенничеству, нацеленный на клиентов FTX;
Обвинения в сговоре в удаленном мошенничестве против кредиторов Alameda Research;
Заговор по мошенничеству с ценными бумагами против инвесторов FTX;
Мошенничество с товарами и преступный сговор против клиентов FTX;
Заговор по отмыванию денег.
Эти обвинения были названы «семи смертными грехами» в криптовалютной индустрии.
В иске говорится, что FTX причинила потребителям убытки из-за «введения в заблуждение и обманного поведения». Фрида, основателя FTX, и ряда знаменитостей обвинили в участии, содействии и продвижении деятельности на платформе.
Согласно документам суда по делам о банкротстве, FTX Group раскрыла обязательства в размере от 10 до 50 миллиардов долларов в своем заявлении о банкротстве.
Федеральные прокуроры назвали это «одним из крупнейших финансовых махинаций в истории США».
2 ноября 2023 года, после 15 дней дачи показаний и примерно четырех с половиной часов обсуждения, присяжные единогласно признали FTX виновной по семи обвинениям, включая мошенничество с использованием электронных средств, сговор с целью мошенничества и сговор с целью отмывания денег.
Банкман Фрид был признан виновным по всем пунктам обвинения.
Судебный процесс, известный как «крупнейшее дело о финансовом мошенничестве в истории Америки», начался в начале октября и длился один месяц. Дата вынесения приговора назначена на 28 марта 2024 года.
Если Бэнкмана Фрида к тому времени приговорят к максимальному наказанию, ему грозит до 115 лет тюрьмы!
Некоторые читатели, возможно, еще помнят, что его родители — известные профессора права.
СМИ также провели углубленное расследование в отношении его родителей.
Банкман Фрид заявил, что его родители не участвовали в «какой-либо значимой части» операций FTX.
Однако это утверждение не получило широкого признания.
Судебные документы показывают, что пара обсуждала со своим сыном финансовые вопросы и вопросы передачи недвижимости, на сумму более 10 миллионов долларов.
Знающие люди полагают, что пара либо знала о мошенническом плане сына, но позволила ему осуществиться, либо намеренно проигнорировала риски сделки.
Фриды присутствовали на суде.
За пределами судебного процесса назревает еще большая буря.
Из-за прочных связей FTX и Alameda Research с другими областями рынка криптовалют, после банкротства FTX произошло множество криптовалютных гроз.
В ноябре 2022 года цена Биткойна резко упала, упав более чем на 14%, однажды опустившись ниже 16 000 долларов и достигнув минимума в 15 668 долларов.
Практически в то же время за 5 дней курс Ethereum упал примерно на 19%, с более чем 1600 долларов США до 1091 доллара США.
Падение ошеломляет.
По сравнению с неизвестными небольшими биржами FTX, будучи на тот момент третьей по величине биржей в мире, уже была относительно надежной...
А если что-то пойдет не так, удар по валютному кругу может продлиться долгое время и его невозможно будет восстановить.
Перед арестом Бэнкман Фрид опубликовал в социальных сетях извинения.
«Прости, вот что я должен сказать…»
Но это было бесполезно.
Нестабильный рынок криптовалют дал людям возможность переоценить свою ценность:
Действительно ли рост и падение каждого числа связаны с соотношением спроса и предложения на рынке?
Банкман Фрид всего за несколько лет превратился из миллиардера в заключенного, что очень печально.
Инвестиции рискованны, поэтому будьте осторожны при выходе на рынок...