В октябрьском объявлении Комиссии по финансовым услугам Тайваня сообщается, что в ходе проверки четырех VASP операторов (поставщиков виртуальных активов) в прошлом году были выявлены недостатки в противодействии отмыванию денег. Кроме того, кроме ACE и Bito, которые уже объявили о штрафах, комиссия снова объявила, что группа Maicoin (Modern Wealth Technology Co., Ltd.) и группа Bito также были оштрафованы на 1,5 миллиона новых тайваньских долларов.
Ранее биржа ACE была оштрафована на 1,52 миллиона новых тайваньских долларов за неэффективные меры противодействия отмыванию денег и стала оператором с наибольшим размером штрафа. Bito (Rybit), в свою очередь, был оштрафован на 1,02 миллиона новых тайваньских долларов за нарушение правил противодействия отмыванию денег и защиты персональных данных. Штрафы Maicoin и Bito, а также штраф ACE, связанного с мошенническим делом, отличаются всего на 20 тысяч новых тайваньских долларов.
Maicoin недостатки в противодействии отмыванию денег оштрафованы на 1,5 миллиона новых тайваньских долларов
Комиссия по финансовым услугам Тайваня в декабре 2023 года провела проверку компании Modern Wealth Technology Co., Ltd. (Maicoin) на предмет противодействия отмыванию денег и борьбы с финансированием терроризма, в результате которой были выявлены несколько нарушений, что привело к наложению штрафа в размере 1,5 миллиона новых тайваньских долларов 25 ноября 2024 года.
Нарушения Maicoin
1. Невыполнение проверки клиентов: Modern Wealth не проводила проверку клиентов и не усилила меры, что свидетельствует о недостаточном управлении рисками. 2. Недостаточный мониторинг транзакций: не удалось эффективно учитывать подозрительные транзакции, а установленные пороги транзакций были недостаточно целенаправленными. 3. Неполные записи транзакций: не удалось надлежащим образом сохранить полные записи о транзакциях клиентов. 4. Неправильные действия в отношении аномальных транзакций: в случае аномальных транзакций с клиентами не было проведено достаточного расследования или своевременной подачи отчета о подозрительных транзакциях в Министерство юстиции.
Комиссия по финансовым услугам на основании статей 5, 7, 8 и 10 Закона о противодействии отмыванию денег наложила штраф в размере 1,5 миллиона новых тайваньских долларов на Modern Wealth за указанные недостатки, предупреждая, что компаниям необходимо усилить управление противодействием отмыванию денег.
Недостатки в противодействии отмыванию денег Bito также были оштрафованы на 1,5 миллиона новых тайваньских долларов.
В ходе аналогичной проверки в декабре 2023 года в компании Bito Technology Co., Ltd. были выявлены недостатки в противодействии отмыванию денег, и 25 ноября 2024 года ей был наложен штраф в размере 1,5 миллиона новых тайваньских долларов.
Нарушения Bito
1. Неполная проверка клиентов: компания Bito не проводила должную проверку источников дохода высокорисковых клиентов, а также была недостаточная идентификация фактических бенефициаров корпоративных клиентов. 2. Недостаточный мониторинг транзакций: постоянная проверка соответствия транзакций рисковым характеристикам клиентов не достигала стандартов. 3. Упущения в сохранении данных: не удалось полностью зафиксировать информацию о транзакциях клиентов. 4. Неправильная обработка подозрительных транзакций: в отношении обстоятельств, соответствующих внутренним признакам подозрительных транзакций, не было своевременного реагирования или дальнейшего расследования.
На основании тех же статей закона комиссия наложила штраф в размере 1,5 миллиона новых тайваньских долларов на компанию Bito, повторно подчеркивая важность соблюдения законодательства.
Требования законодательства нельзя игнорировать, комиссия призывает отрасль усилить внутренний контроль.
Комиссия по финансовым услугам подчеркивает, что компании должны продолжать усиливать внутренние контрольные меры в свете действующих законов противодействия отмыванию денег и борьбы с финансированием терроризма. Штрафы, наложенные на Modern Wealth и Bito, подчеркивают приверженность регуляторных органов стабильности финансового рынка и международному сотрудничеству.
Согласно информации Chain News, соответствующие операторы считают, что эти VASP биржи работают давно, и в прошлом, до того как международные и тайваньские законы были четко разъяснены, невозможно было избежать упущений, поэтому при проверке прошлых записей по современным стандартам было трудно соответствовать нормам.
Эта статья о том, что Комиссия по финансовым услугам Тайваня снова подняла вопрос! Maicoin и Bito оштрафованы на 1,5 миллиона новых тайваньских долларов за недостатки в противодействии отмыванию денег, впервые появилась в Chain News ABMedia.
