• По данным Sensor Tower, в августе у криптовалютных бирж Bybit, Bitget и OKX в США было около миллиона «ежемесячных активных пользователей».

  • Это не значит, что эти MAU торговали с нарушением правил США; они могли просто заниматься разрешенной деятельностью, например, проверять цены криптовалют.

  • Однако благодаря VPN американцы могут обходить геоблоки — дорогостоящий урок, который недавно усвоил биржевой гигант Binance.

На многих криптобиржах по всему миру жители США — как посетители художественного музея. Они могут смотреть, но не должны трогать.

По всей видимости, многие американцы, по крайней мере, ищут. Есть ли среди них кто-то, кто касается?

Bybit, Bitget и OKX, три из крупнейших криптобирж, все запрещают трейдерам из США, где компании не лицензированы. Тем не менее, в августе три биржи в совокупности имели почти миллион активных пользователей в США, согласно исследованию Sensor Tower, полученному CoinDesk.

Чтобы было понятно: "активный" не обязательно означает торговлю. Если кто-то в США загружает мобильное приложение из Apple или Google и затем делает что-либо с ним в течение данного месяца, он считается активным пользователем. Уставиться на график цен, как это может быть сделано на страницах цен CoinDesk? Эта биржа не будет способствовать нарушению правил. Однако это может быть так, если американец совершает сделку.

Почти ровно год назад Binance, крупнейшая биржа в мире, была вынуждена выписать чек на более чем 4 миллиарда долларов правительству США, чтобы разрешить обвинения, которые отчасти основывались на неправомерном разрешении американцам торговать на своей платформе. С тех пор криптоиндустрия находится под вниманием: наличие клиентов в Соединенных Штатах может стать дорогой ошибкой.

Polymarket, возможно, тоже находится на пути к тому, чтобы это узнать, на фоне новостей о том, что дом его генерального директора был обыскан на прошлой неделе — якобы потому, что люди в США, вопреки сделке с регуляторами в 2022 году, могли торговать на популярном предсказательном рынке. (Хотя кто знает, окажет ли министерство юстиции президента Дональда Трампа поддержку какой-либо проверке.)

Читать далее: Расследование Polymarket подчеркивает проблемы блокировки пользователей из США (и их VPN)

Несмотря на то, что Bybit, Bitget и OKX предупреждают посетителей сайта с IP-адресами из США о том, что они не могут торговать, пользователи могут скрыть свое местоположение, используя виртуальные частные сети или VPN. И хотя все три биржи устанавливают еще один барьер, чтобы не пускать американцев, требуя некоторую степень идентификации клиентов, трейдеры, настроенные обойти такие препятствия, известны тем, что получают поддельные, украденные или арендованные учетные данные.

Вспомнить 2021 год: за 200 долларов вы можете торговать криптовалютой с поддельным удостоверением личности

VPN и поддельное удостоверение личности

В юрисдикциях с жесткими правилами в области криптовалют, таких как Соединенные Штаты, часто бывает так, что люди прибегают к VPN, чтобы получить доступ к офшорным криптобиржам, сказал Даниэль Арроче, партнер французской юридической фирмы d&a partners.

«Хотя эта практика часто нарушает условия обслуживания многих платформ, она подчеркивает постоянный спрос на доступ к мировым рынкам, несмотря на регуляторные преграды», — сказал Арроче.

Представитель Sensor Tower сказал, что его компании невозможно определить, какое приложение для обмена использует пользователь.

«Мы не можем ни подтвердить, ни опровергнуть, используют ли пользователи из США VPN для изменения своего местоположения для доступа к торговле», — сказал представитель по электронной почте. (Исследование, которое платное, было предоставлено CoinDesk третьей стороной.)

Видео, которое было поделено с CoinDesk, создатель которого попросил не публиковать его с этой историей, показывает, как американец может легко обойти геозону Bybit.

Видео показывает, как пользователь сначала посещает whatismyip.com, чтобы показать свой IP-адрес в США с отключенным VPN. Затем они подключаются к VPN и изменяют свой IP-адрес на страну, разрешенную условиями использования Bybit. Пользователь затем открывает приложение Bybit, входит в систему и успешно завершает проверки по программе KYC, используя удостоверение личности, не принадлежащее ему, из США. После этого они добавляют средства и торгуют криптовалютой на платформе из США без каких-либо проблем.

Американцы могут обойти правила геоблокировки, покупая информацию о своих клиентах (KYC) у других за менее чем 50 долларов в криптовалюте. Серия скриншотов, поделенных с CoinDesk, показала, как пользователь из США предоставил свои учетные данные кому-то, кого он встретил на X (ранее Twitter). Вскоре после этого пользователь из США был подтвержден и смог свободно торговать на бирже, используя личность кенийца.

Читать далее: Крипто-эйрдропы запрещают пользователям из США, но американцы все равно требуют токены

Криптобиржи реагируют

Bybit, биржа, которая быстро поднялась за последний год или около того, чтобы стать второй по величине после Binance по некоторым оценкам, похоже, содержит наибольшую группу активных пользователей в США — юрисдикции, которую компания говорит, что категорически исключает со своей платформы — с 451,800 таких пользователей в августе, согласно данным Sensor Tower.

Следующим по величине числом активных пользователей из США был Bitget с 281,600, за которым следовал OKX с 144,000, также зафиксированным в августе Sensor Tower, поставщиком данных, упомянутым время от времени такими изданиями, как The Wall Street Journal, New York Times и Bloomberg.

Представитель Bybit сказал, что биржа предприняла различные меры, включая процедуры KYC и запреты по IP-адресам, чтобы убедиться, что ее услуги и продукты недоступны для людей из ограниченных юрисдикций.

«Пользователи, которые пытаются загрузить приложение или получить доступ к платформе из ограниченных юрисдикций, не смогут завершить процесс регистрации, если представленные ими документы KYC не указывают на иное. Кроме того, Bybit внедрила ограничения IP для блокировки доступа из этих ограниченных юрисдикций», — сказал представитель компании.

Bybit не ответила на последующие вопросы о VPN и арендованных удостоверениях.

Bitget заявила, что «соблюдает глобальные стандарты соблюдения, вводя региональные ограничения, включая запрет доступа гражданам США и различных стран» и что «любой, кто пытается получить доступ к приложению Bitget с любого IP-адреса США, получит уведомление о том, что доступ ограничен».

Что касается данных Sensor Tower, Bitget сказал: «одним из возможных объяснений ... является то, что пользователи из других стран используют такие методы, как VPN, чтобы скрыть свои местоположения и загружать приложения криптобирж через магазины приложений. Sensor Tower отслеживает только страну, из которой было загружено приложение, не имея возможности далее определить фактическую национальность пользователей».

OKX не ответила на запросы о комментариях.