Подразделение финансовой разведки Южной Кореи (FIU), входящее в состав Комиссии по финансовым услугам (FSC), обнаружило от 500 000 до 600 000 предполагаемых нарушений требований «Знай своего клиента» (KYC) в Upbit. Биржа является крупнейшей криптовалютной площадкой в азиатской стране.
Это открытие было сделано в ходе тщательной проверки заявки Upbit на продление бизнес-лицензии, что вызывает обеспокоенность по поводу потенциальных юридических и нормативных последствий.
Возможные нарушения KYC в Upbit
Местные СМИ сообщили, что, по словам источников в южнокорейском финансовом секторе, выводы ПФР стали результатом интенсивной проверки, начавшейся в конце августа. Таким образом, нарушения касаются сбоев в процессах проверки клиентов Upbit. По сути, важнейший компонент мер по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF).
Примеры нарушений включают утверждение счетов несмотря на неполные или неразборчивые документы, удостоверяющие личность. По мнению финансового регулятора, это может в основном способствовать незаконной деятельности, такой как отмывание денег.
Штрафы могут достигать 75 000 долларов США за нарушение.
Сообщается, что представитель Upbit воздержался от комментариев по поводу продолжающейся проверки ПФР, сославшись на положения о конфиденциальности. Однако будущее биржи висит на волоске, поскольку финансовые органы проверяют достоверность отмеченных случаев. Возможные штрафы в размере до 100 миллионов вон (приблизительно 75 000 долларов США) за нарушение.
Это не первый раз, когда Upbit подвергается критике. Власти Южной Кореи постоянно следят за биржей из-за ее доминирующего положения на местном рынке криптовалют. Примечательно, что он имеет самый высокий объем торговли в регионе Южной Азии.
Как сообщает BeInCrypto, южнокорейские законодатели недавно начали расследование нарушений Upbit в дополнение к KYC. Расследование сосредоточилось на монопольной структуре рынка виртуальных активов, построенной вокруг торговой платформы. Аналогичным образом известно, что листинги на Upbit вызывают значительные колебания на рынке, поднимая вопросы о прозрачности и добросовестности.
Листинги на Upbit остаются спорными
Недавно инициатива Upbit по расширению торговой пары Uniswap (UNI) привела к увеличению объема децентрализованного биржевого токена на 150%. Аналогичным образом, популярность биржи подтолкнула Cat in a Dogs World (MEW) к новому пику, также после расширения торговой пары. Другие токены, которые получили выгоду от торговой деятельности на Upbit, включают Injective (INJ) и токен реальных активов Ondo Finance (ONDO).
Однако невозможно игнорировать распространенность южнокорейских трейдеров, участвующих в схемах «накачки и сброса», особенно в отношении альткоинов. Как отметил Ки Ён Джу, генеральный директор CryptoQuant, некоторые трейдеры используют листинги Upbit для искусственного завышения цен на токены перед их продажей, оставляя других инвесторов в убытке.
По иронии судьбы, Ён Джу показал в видео, что корейские криптотрейдеры любят раздувать и демпинговать альткойны.
Кроме того, трейдеры склонны использовать премию Кимчи, разницу в ценах между южнокорейской и иностранной валютами. Хотя эта практика не связана напрямую с менеджментом Upbit, листинги биржи оказывают неоспоримое влияние на рынок.
Нарушение KYC может привести к убыткам
Между тем, даже несмотря на продолжающиеся проблемы регулирования, Upbit недавно предприняла шаги по повышению прозрачности и защиты пользователей. В июле биржа опубликовала первое публичное раскрытие информации в соответствии с недавно принятым Законом о защите пользователей виртуальных активов. Это свидетельствовало о финансовой стабильности Upbit, наличии пользовательских активов и практике управления рисками, а также о стремлении соответствовать меняющимся нормативным стандартам.
Кроме того, Upbit обеспечивает глобальное соответствие требованиям. В январе он получил лицензию на услуги цифровых платежных токенов от Денежно-кредитного управления Сингапура (MAS).
Несмотря на это, выводы ПФР могут иметь далеко идущие последствия для Upbit как внутри страны, так и за рубежом. Хотя регулятор еще не объявил окончательных выводов, масштаб потенциальных нарушений может привести к крупным штрафам.
Тем не менее, помимо ущерба для репутации, это дело может спровоцировать более широкие дискуссии о практике KYC и соблюдении нормативных требований в растущем крипто-секторе Южной Кореи. Влияние Upbit как лидера рынка делает его действия особенно значимыми. Помимо доминирования в объеме торговли в стране, Upbit также формирует тенденции и темпы внедрения токенов.
Статья Регулятор Южной Кореи выявил 600 000 возможных нарушений KYC в Upbit впервые появилась на сайте BeInCrypto Brasil.
