Криптоинвесторы бьют тревогу после того, как фонд, в который они вложили средства, отказывается возвращать их депозиты.
Gray Digital сообщила, что с момента своего запуска в июне 2022 года она получила более 42 миллионов долларов от примерно 1000 вкладчиков.
Фонд, которым управляет Натан Говен, 25-летний генеральный директор нью-йоркского хедж-фонда Blackridge, поразил инвесторов рекордами почти 200% годовой доходности по депозитам.
Gray Digital заявила, что получает прибыль, торгуя акциями, деривативами, долговыми обязательствами и криптовалютами.
Теперь шесть вкладчиков сообщили DL News, что не могут снять свои средства. Еще дюжина объединились в мессенджере Discord, чтобы поделиться своим опытом.
Отточенный подход
Филипп, инвестор, который, по его словам, вложил 300 000 долларов в Gray Digital, заявил, что «отточенный подход Говена и упор на доверие» снизили его бдительность.
Он и еще шесть инвесторов, говоривших с DL News, попросили опубликовать только их имена или изменить их из соображений конфиденциальности и безопасности.
Говен и Блэкридж не ответили на многочисленные просьбы прокомментировать ситуацию.
Неясно, сколько денег застряло в фонде. По оценкам Assure DeFi, фирмы, предоставляющей услуги безопасности, общая сумма составляет около 8 миллионов долларов.
Несколько инвесторов говорят, что Говен проигнорировал их запросы на доказательства активов компании. Скриншоты, увиденные DL News, подтверждают запросы инвесторов.
«Теории заговора»
Дополнительные скриншоты разговоров на сервере Gray Digital в Discord показывают, что Говен возлагает вину за ситуацию на недобросовестных людей.
По его словам, эти таинственные лица координировали массовые изъятия денег, распространяли «теории заговора» и связывались с его собственным банком, что привело к заморозке его счета.
«Эти люди просто работают изо дня в день и скармливают пользователям свою «информацию», чтобы нанести платформе как можно больший ущерб», — сказал Говен в Discord 26 августа, согласно скриншоту, просмотренному DL News.
Ситуация привлекла внимание Комиссии по ценным бумагам и биржам США. Регулятор разослал по крайней мере одну повестку, с которой ознакомился DL News, в рамках расследования инвестиционной платформы. SEC заявила, что не комментирует текущие расследования.
Это последний случай, когда частный инвестиционный фонд, обещавший заоблачную прибыль, внезапно прекратил вывод средств и оставил инвесторов в беде.
В марте инвесторы Crypto4Winners, инвестиционного фонда из Люксембурга, которым управляет осужденный за мошенничество Люк Шильц, столкнулись с похожей ситуацией, когда фонд прекратил обработку выводов после поступления депозитов на сумму 100 миллионов долларов.
В то время Crypto4Winners не отреагировали на просьбы прокомментировать ситуацию.
«Укреплённое доверие»
Говен впервые появился в сообществе криптоинвесторов Cryptonairz в 2021 году, где он прославился как финансовый эксперт.
К началу 2022 года Говен создал собственную группу Discord, согласно скриншотам, просмотренным DL News. Значительная часть сообщества Cryptonairz подписалась на него.
«Он способствовал укреплению доверия», — рассказал DL News Джеймс, давний последователь Говена и вкладчик Gray Digital, попросивший разрешить ему использовать псевдоним.
По словам Джеймса, Говен заявил, что он был опытным управляющим активами Blackridge, многомиллиардного фонда.
С сообществом заинтересованных инвесторов в своей орбите, Говен приступил к созданию и рекламированию собственной инвестиционной возможности. Идея была простой: инвесторы могли отправлять средства через криптовалюту, чтобы Говен инвестировал от их имени.
«Нам сказали, что существуют фонды для институциональных инвесторов, которые недоступны простым людям», — рассказал DL News Дункан, инвестор, вложивший 55 000 долларов в Gray Digital и пожелавший использовать псевдоним.
Вскоре слухи стали доходить до других криптосообществ, привлекая все больше людей.
«Многие из нас вращаются в одних и тех же кругах», — сказал Дункан. «Когда кто-то упоминает отличный способ инвестировать и зарабатывать деньги, мы склонны хвататься за эту возможность».
10-летний дельец?
Помимо заявления о том, что его фонд Blackridge управлял активами на миллиарды долларов, Говен также утверждал, что он принимал участие в приобретении Blackstone сети отелей Hilton Hotels за 26 миллиардов долларов в 2007 году, согласно скриншотам удаленных сообщений Discord, просмотренным DL News.
Blackstone — гигант частного инвестирования с активами в 1,1 триллиона долларов, возглавляемый миллиардером Стивеном Шварцманом.
По словам Джеймса, Говен указал в сообщениях, что он живет в Садбери, городе примерно в 240 милях к северу от Торонто. Профиль на Facebook с фотографией Говена, которая с тех пор стала приватной, также связывает его с канадским городом.
Записи из Lockerby Composite, средней школы в Садбери, показывают, что в 2017 году там учился некто по имени Натан Говин. Школа отказалась от комментариев.
Если этот Натан Говен — тот самый человек, который руководит Gray Digital, это значит, что на момент приобретения Blackstone отелей Hilton ему не могло быть больше 10 лет.
Blackstone не ответила на просьбу прокомментировать ситуацию.
Скриншоты удаленных постов Discord также показывают, что Говен также утверждал, что управляющий активами Iconiq планировал инвестировать в его фонд $80 млрд. Iconiq не ответил на запрос о комментарии.
«Я решил инвестировать больше»
Шли месяцы, и инвесторы наблюдали, как их балансы стремительно росли.
По данным сайта Gray Digital, ежемесячная доходность фонда составила от 14% до 18%, что составляет почти 200% годовых.
Один инвестор, Макс, начал тестировать снятие средств, чтобы убедиться, что он сможет вывести свои деньги.
«Это сработало быстро и безупречно», — сказал он. «Поэтому я решил вложить больше».
Однако к июлю, по словам инвесторов, Gray Digital прекратила обработку выводов.
«Выплаты инвесторам прекратились».
Гарантировать DeFi
В сообщении Discord в том же месяце Говен признал, что накопилось более 100 запросов, но заверил инвесторов, что вывод средств будет обработан, как только он решит проблему с банком фонда.
«24 августа я попытался снять 14 500 долларов, то есть всю свою сумму, и с тех пор операция не завершена», — сказал Макс.
Опасаясь худшего, несколько инвесторов обратились в Assure DeFi и запросили проведение бесплатного расследования.
«Выплаты инвесторам прекратились, и не было предоставлено никаких доказательств, подтверждающих активы компании», — говорится в отчете Assure DeFi, в котором инвесторам рекомендуется обращаться к властям и подавать официальные жалобы.
Все это время Говен просматривал логи чата Discord, удаляя многие из своих предыдущих постов, согласно многочисленным источникам, общавшимся с DL News. Его последний ответ инвесторам, как они сказали, был 27 октября.
SEC вмешивается
Основатель DeFi, псевдоним Эль Крипто Чапо, подтвердил и предоставил DL News доказательства того, что его фирма получила повестку от SEC с требованием передать все документы расследования Gray Digital.
«Assure DeFi отреагировала на это и предоставила информацию, имеющуюся в нашем архиве», — сказал Чапо.
Чапо также заявил, что расследование Assure DeFi записей в сети выявило дефицит в размере 8,4 млн долларов между средствами, полученными Gray Digital, и тем, что она ранее вернула инвесторам.
Есть и другие намеки на то, что за кулисами происходят какие-то события.
Говен был членом Финансового совета Forbes, престижной группы «уважаемых финансовых лидеров».
По словам инвесторов, говоривших с DL News, в октябре совет исключил Говена из своего списка.
Финансовый совет Forbes не сразу ответил на запрос о комментарии.
Несмотря на расследование SEC, инвесторам может не повезти.
«Подобные вещи требуют много времени», — сказал Эль Чапо.
Тим Крейг — корреспондент DeFi DL News в Эдинбурге. Обращайтесь за советами по адресу tim@dlnews.com.
