Сообщается, что крупная южнокорейская криптовалютная биржа Upbit подозревается в массовых нарушениях процедур «Знай своего клиента» (KYC) при продлении местной лицензии.

Подразделение финансовой разведки (FIU) Комиссии по финансовым услугам (FSC) Южной Кореи выявило не менее 500 000–600 000 потенциальных нарушений KYC на бирже Upbit, сообщило 14 ноября местное информационное агентство Maeil Business Newspaper (MK).

Сообщается, что при проверке продления лицензии Upbit на ведение бизнеса власти выявили предполагаемые нарушения правил проверки клиентов, что может повлиять на деятельность биржи.

Upbit якобы принимал размытые удостоверения личности для KYC

В Южной Корее криптовалютные биржи или поставщики услуг виртуальных активов (VASP) обязаны установить строгие процедуры KYC.

В январе 2018 года правительство Южной Кореи попыталось регулировать торговлю криптовалютами, разрешив такую ​​торговлю только с реальных банковских счетов. После ужесточения правил FSC ввела обязательную процедуру регистрации для всех криптовалютных бирж, гарантируя, что они соответствуют протоколам KYC и Anti-Money Laundering (AML).

Согласно отчету MK, ПФР выявило много случаев, когда Upbit якобы не соблюдал процедуры KYC.

Например, Upbit якобы позволял пользователям открывать счета, используя удостоверения личности с размытыми персональными данными, такими как имена и регистрационные номера, что не позволяло регулирующим органам должным образом идентифицировать их.

Сообщается, что из-за предполагаемых нарушений правил проверки клиентов компании Upbit грозит штраф в размере 100 миллионов корейских вон (71 500 долларов США) за каждый случай, а также возможные проблемы с продлением лицензии на ведение бизнеса Upbit.

FSC ранее инициировала расследование монопольного положения в отношении Upbit

По данным CoinGecko, основанная в 2017 году, Upbit является одной из крупнейших криптовалютных бирж в Южной Корее и мире. Ежедневный объем торгов составляет 2,2 млрд долларов США.

Недавнее раскрытие информации о предполагаемых проблемах с KYC у Upbit произошло через месяц после того, как в октябре ФТС, как сообщается, объявила о планах провести расследование в отношении биржи на предмет возможных нарушений антимонопольного законодательства.

Расследование монополии Upbit было связано с его тесными отношениями с K-Bank, который местные власти давно проверяли из-за его высокой подверженности криптовалютным биржам. В ноябре 2023 года местные отчеты показали, что до 70% депозитов K-Bank были связаны с криптовалютой.

По данным Bloomberg, в середине октября K-Bank отозвал свое первичное публичное размещение акций (IPO) на $732 млн в Сеуле на фоне опасений по поводу высокой оценки и зависимости от криптовалютного оператора для его финансирования. IPO стало бы крупнейшим публичным листингом Южной Кореи с 2022 года.


Журнал: Правовые вопросы, связанные с созданием ФБР поддельных криптовалютных токенов