⚠️ Предупреждение: мошенничество в торговле криптовалютами растёт, особенно на одноранговых (P2P) торговых платформах. С бурным ростом рынка криптовалют P2P-платформы стали популярным местом для пользователей, позволяющих быстро покупать и продавать без необходимости использования посредников. Однако такая прямота также создает лазейки, которыми могут воспользоваться преступники. Давайте подробно узнаем о распространенных мошенничествах и о том, как их избежать.
🚩 Распространенные тактики мошенничества в P2P
1. Поддельное подтверждение платежа
Это одно из самых распространенных мошенничеств. Мошенник отправит вам скриншот или поддельное уведомление о переводе, заставляя вас поверить, что платеж завершен. На самом деле деньги так и не были переведены на ваш счет.
Опознавательные знаки:
Он призывает вас выпустить свою криптовалюту сразу после отправки фотографии.
На фотографиях отсутствуют детали или информация, которая не полностью соответствует фактической сделке.
Как этого избежать:
Всегда проверяйте свой банковский счет или кошелек напрямую. Никогда не доверяйте скриншотам или уведомлениям от торговых партнеров.
Если вы используете криптовалютный кошелек, подтвердите транзакцию через официальную историю транзакций платформы.
2. Тактика переплаты
Мошенник может намеренно отправить вам сумму, превышающую оговоренную, а затем заявить об ошибке и попросить вас вернуть разницу. Когда вы осуществляете возврат средств, они могут воспользоваться механизмом возврата банковского платежа (запроса возврата средств), чтобы вернуть полную первоначальную сумму. В результате вы потеряете как возмещение, так и криптовалюту.
Опознавательные знаки:
Другая сторона добровольно отправляет сумму, превышающую причитающуюся, без явной причины.
Немедленно запросите возврат средств.
Как этого избежать:
Возврат средств не производится до тех пор, пока транзакция не будет полностью подтверждена.
Если вы обнаружите чрезмерную сумму, сохраните ее как есть и сообщите об этом торговой платформе для получения помощи.
3. Операции вне условного депонирования
Одна из самых опасных уловок заключается в том, что мошенник пытается убедить вас завершить транзакцию вне системы условного депонирования платформы. Эскроу — это посредническая услуга, которая помогает обеспечить безопасность как покупателей, так и продавцов. Если вы торгуете вне условного депонирования, платформа не будет иметь защиты в случае возникновения спора.
Опознавательные знаки:
Мошенники оправдываются «экономией» или «более быстрыми транзакциями», чтобы убедить вас пропустить условное депонирование.
Запросите прямой перевод или встретитесь для завершения транзакции.
Как этого избежать:
Категорически не торгуйте вне маржинальной системы. Это основная линия защиты, которая защищает вас от рисков.
Если другая сторона отказывается использовать условное депонирование, немедленно прекратите торговлю.
✅ Эффективные меры профилактики
1. Используйте авторитетные платформы
Всегда отдавайте предпочтение торговле на известных, авторитетных платформах, которые предоставляют безопасные услуги условного депонирования. Некоторые популярные платформы включают в себя:
Binance P2P
Биткоины локации
Паксфул
Эти платформы не только предлагают условное депонирование, но и дополнительные меры безопасности, такие как проверка личности пользователя, круглосуточная поддержка и инструменты сообщения о мошенничестве.
2. Тщательно проверяйте платежи
Никогда не выпускайте свою криптовалюту до тех пор, пока вы полностью не проверите и не подтвердите, что средства были переведены на ваш счет.
В случае банковских транзакций, пожалуйста, свяжитесь напрямую с банком, чтобы проверить статус транзакции, если у вас есть сомнения.
3. Сохраняйте спокойствие, не торопитесь.
Мошенники часто оказывают на вас давление, пугают или заставляют принять быстрое решение. Не позволяйте нетерпению одолеть вас. Уделите время изучению каждой детали сделки.
4. Немедленно сообщайте, если заметите признаки мошенничества.
На большинстве авторитетных торговых платформ есть служба поддержки, которая занимается вопросами мошенничества. Если вы обнаружите необычные знаки, пожалуйста:
Сообщайте прямо на платформе.
Храните всю информацию, связанную с транзакциями, включая сообщения, квитанции и информацию об учетной записи.
🔑 Последнее напоминание:
Защита ваших криптоактивов требует крайней бдительности и полных знаний. Не позволяйте субъективности или недостатку информации создавать возможности для плохих парней.
⚡ Поделитесь этой статьей со своим сообществом, чтобы повысить осведомленность и защитить безопасность торговли криптовалютой!
