Привет, Бинанциан!
Друзья, которые только начинают участвовать и знакомятся с миром криптовалют, наверняка задаются вопросом, почему каждый раз, когда вы открываете крипто-счет на бирже, вас всегда просят сделать селфи, сохраняя при этом свою личность, или вам нужно приложить важные документы. например, личные данные, КТП или паспорт, иногда биржа также запрашивает подтверждение адреса, указанного в счете за электричество/телефон (для аванса), выписке из банка и т. д.

Обычно мы называем это KYC («Знай своего клиента»). KYC, запрошенный биржей, — это не просто формальность, а политика по борьбе с отмыванием денег (AML). Основная цель состоит в том, чтобы гарантировать, что лица, регистрирующиеся на бирже, являются теми, кем они себя выдают, а не преступниками, которые хотят использовать платформу обмена в своих незаконных целях.

Существование KYC иногда рассматривается как нечто, ограничивающее свободу передвижения пользователей при совершении криптотранзакций. Однако это сопоставимо с безопасностью, которую биржа предлагает пользователям.

В этой статье я расскажу о нескольких преимуществах проведения KYC в мире криптовалют, чтобы друзья также могли избежать криптопреступников, а также о процессе проведения KYC.

Преимущества KYC на криптобиржах

  1. Предотвратите отмывание денег и мошенничество с помощью KYC

    Криптовалютная биржа может лучше идентифицировать и отслеживать пользователей, прошедших KYC. Это действительно поможет предотвратить мошенничество и отмывание денег.

  2. Соблюдение правил

    В некоторых странах ужесточаются правила в отношении криптовалютных транзакций. Правительство требует от биржевых платформ проведения KYC в качестве юридического условия для работы. KYC также используется как средство соблюдения действующего законодательства в стране.

  3. Защита пользователей KYC

    Благодаря KYC пользователи будут защищены от кражи личных данных или другого мошенничества.

  4. Транзакции становятся безопаснее и прозрачнее

    Использование KYC позволит бирже отслеживать активность пользователей и предотвращать незаконные транзакции.

  5. Повышайте доверие рынка
    Криптоплатформы, которые заботятся о своих пользователях, обязательно будут внедрять KYC для обеспечения безопасности пользователей и повышения уровня доверия к биржевой платформе.

  6. Облегчает решение проблем с учетной записью

    Проведя KYC, бирже будет проще и быстрее решать проблемы пользователей. Например, если у пользователя возникла проблема с доступом к учетной записи или возникла необходимость восстановления учетной записи, с помощью KYC эта проблема будет решена быстрее, поскольку ранее был проведен процесс проверки.

  7. Предоставляет доступ к премиум-услугам

    Некоторые биржи имеют уровни обслуживания, основанные на проверке пользователя. Если есть пользователи, прошедшие KYC, они могут получить доступ к премиальным услугам, таким как более высокие лимиты на снятие средств, доступ к эксклюзивным инвестиционным продуктам или более высоким транзакционным услугам.

Как провести процесс KYC

  1. Заполнение личной информации

    На этом этапе пользователю будет предложено заполнить личные данные, такие как имя, адрес, дата рождения и другую соответствующую информацию.

  2. Загрузить документы, удостоверяющие личность

    Для завершения следующего этапа пользователям необходимо будет загрузить официальные документы, удостоверяющие личность, такие как КТП, паспорт или водительские права. Чтобы упростить проверку личности, некоторые платформы потребуют от пользователей сделать селфи с удостоверением личности.

  3. Дополнительная проверка

    На некоторых биржах также предусмотрена дополнительная проверка, которую необходимо пройти пользователям (необязательно), например видеозвонок или подтверждение адреса через счет за коммунальные услуги. Обычно платформы, которые выполняют эту дополнительную проверку, являются биржевыми платформами с высоким уровнем безопасности, такими как Binance, которая является криптовалютной биржей номер один в мире.

  4. Процесс проверки

    После загрузки всех процессов проверки команда проверки обмена проверит документы пользователя на предмет проверки, и для завершения проверки потребуется несколько рабочих дней.

Итак, KYC или «Знай своего клиента» — это важная основа для обеспечения безопасности, прозрачности и соответствия требованиям на различных финансовых платформах, включая криптобиржи. Благодаря KYC платформы могут проверять личность пользователей, чтобы убедиться, что они настоящие личности, а не преступники, стремящиеся использовать анонимность цифрового мира в незаконных целях. Это также помогает пользователям избежать неправомерного использования личных данных безответственными людьми.