В 2024 году область криптовалют продолжает демонстрировать огромную жизнеспособность и изменения, отчет a16z о состоянии криптовалют в 2024 году является как бы маяком, освещающим эту область, полную возможностей и вызовов.

Один, активность и использование криптовалют достигли рекордных уровней


Отчет показывает, что в 2024 году активность и использование криптовалют достигли исторического максимума. В сентябре было 220 миллионов активных крипто-адресов в месяц, что более чем в два раза больше, чем в конце 2023 года. Множество активных адресов на таких блокчейнах, как Solana и NEAR, демонстрируют активность различных блокчейнов на рынке. В то же время, количество пользователей мобильных криптокошельков в июне 2024 года достигло рекорда в 29 миллионов, хотя доля США снизилась, но такие страны, как Нигерия, Индия и Аргентина, показали значительный рост.
Оценка реальной активности пользователей показывает, что в мире примерно 30-60 миллионов активных крипто-пользователей в месяц, что составляет всего 5-10% от 617 миллионов владельцев криптовалют. Это означает, что рынок криптовалют все еще обладает огромным потенциалом для освоения. В распределении интересов строителей Ethereum по-прежнему занимает наибольшую долю, привлекая 20,8% интереса строителей. Однако Solana и Base быстро растут, а доля Bitcoin увеличилась с 2,6% до 4,2%, что демонстрирует многообразное развитие рынка.


Два, криптовалюты становятся ключевым политическим вопросом на выборах в США


На этом этапе выборов в США криптовалюты стали национальной темой. Интерес к криптопоисковым запросам значительно возрос в колеблющихся штатах, таких как Пенсильвания и Висконсин, что могло быть связано с запуском продуктов, торгуемых на бирже, таких как Bitcoin и Ethereum. В настоящее время эти ETPs уже владеют активами на сумму 65 миллиардов долларов.
В области политических изменений Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) одобрила ETPs как важный этап в регулировании криптовалют. Кроме того, Палата представителей США одобрила Закон о финансовых инновациях и технологиях XXI века, а штат Вайоминг принял Закон о децентрализованных некоммерческих ассоциациях. В международном плане Европейский Союз и Великобритания также проявляют активность в области криптополитики и регулирования. Регламент Европейского Союза о криптоактивах скоро вступит в силу, и все стороны активно разрабатывают криптополитику, чтобы предоставить более четкое направление для развития криптовалют.


Три, стабильные монеты находят рыночное соответствие продуктов


Стабильные монеты стали одним из самых очевидных "убийственных приложений" для криптовалют в 2024 году. Реализуя функции быстрой и дешевой глобальной оплаты, стабильные монеты нашли свое место на рынке. Значительные обновления пропускной способности значительно снизили затраты на криптоторговлю, включая затраты на сделки со стабильными монетами. Например, затраты на USDC на Ethereum и Base значительно снизились.
99% стабильных монет оценены в долларах США, что не только укрепляет международный статус доллара, но и делает стабильные монеты одними из 20 крупнейших держателей государственных облигаций США. Во втором квартале 2024 года объем сделок со стабильными монетами достиг 8,5 триллионов долларов, что превысило объем сделок Visa за тот же период. Использование стабильных монет также продолжает расширяться, не относясь к циклам криптовалютного рынка, и составляет почти треть в повседневном использовании криптовалют, уступая только DeFi.


Четыре, улучшение инфраструктуры снижает затраты на сделки


Рост пропускной способности блокчейна является одной из главных тем 2024 года. Появление сетей Ethereum L2 и других блокчейнов с высокой пропускной способностью позволяет обрабатывать в блокчейне более 50 транзакций в секунду по сравнению с четырьмя годами назад. Существенное обновление Ethereum "Dencun" значительно снизило затраты сети L2, технологии нулевых знаний также снизили стоимость транзакций. В то же время его стоимость в ETH на ZK-сводах возросла.
Инфраструктура блокчейна по-прежнему остается одной из самых популярных категорий среди строителей, L2 стал горячей подсекцией. Это показывает, что улучшение инфраструктуры не только предоставляет пользователям более эффективную и доступную торговую среду, но и привлекает больше разработчиков к участию в строительстве экосистемы криптовалют.


Пять, DeFi продолжает расти


Децентрализованные финансы (DeFi) продолжают демонстрировать рост в 2024 году. С лета 2020 года доля децентрализованных бирж (DEX) в спотовой криптоторговле возросла до 10%. В настоящее время более 1690 миллиардов долларов заблокировано в тысячах DeFi-протоколов, охватывающих такие подкатегории, как стейкинг и кредитование.
После завершения перехода Ethereum на Proof of Stake, доля стейкинговых эфиров возросла, повысив безопасность сети. DeFi предоставляет многообещающую альтернативу централизованным тенденциям в финансовой системе США, предлагая пользователям более открытые, прозрачные и справедливые финансовые услуги.


Шесть, криптовалюты и AI


AI является горячей темой этого года, также привлекая внимание в области криптовалют. Между пользователями криптовалют и AI существует сильная связь, примерно треть криптопроектов использует AI, особенно в проектах инфраструктуры блокчейна. Централизованные вызовы AI противопоставляются децентрализованным возможностям блокчейн-сетей, и некоторые криптопроекты пытаются решить эти проблемы, например, путем децентрализованного распределения вычислительных ресурсов, приводя к демократизации вычислений AI.


Семь, новые приложения на блокчейне


С снижением торговых издержек и увеличением пропускной способности блокчейна стало возможным создание многих новых крипто-приложений. NFT перешли от дорогих сделок на вторичном рынке к социальным приложениям с низкой стоимостью создания, социальные сети привлекли активную строительную деятельность, игры на блокчейне способствовали расширению блокчейна, а развитие рынков предсказаний криптовалюты и др. Эти новые приложения были труднодостижимы в прошлом, когда инфраструктура блокчейна была слабой, а торговые издержки высоки, и их появление принесло больше жизненной силы и инноваций в экосистему криптовалют.


В общем, отчет a16z о состоянии криптовалют в 2024 году демонстрирует нам мир криптовалют, полный жизни и возможностей. Инновационные рекорды активности и использования криптовалют, становление ключевым политическим вопросом на выборах в США, развитие стабильных монет, улучшение инфраструктуры, рост DeFi, сочетание с AI и новые приложения на блокчейне все указывают на то, что область криптовалют постоянно развивается и созревает. Однако мы также должны признать, что рынок криптовалют все еще сталкивается с множеством вызовов, такими как неопределенность в регулировании и ценовая волатильность. Но с постоянным развитием технологий и зрелостью рынка можно ожидать, что криптовалюты сыграют более важную роль в будущем финансовом и технологическом секторах.