Слово «KYC» часто используется в банковской сфере, особенно в криптовалютах. Но что именно оно подразумевает и почему оно так необходимо при создании аккаунта на криптовалютной бирже? Давайте разберемся.
Что такое KYC?
KYC означает «Знай своего клиента». Это процесс, используемый финансовыми организациями, такими как банки, инвестиционные платформы и криптовалютные биржи, для проверки личности своих клиентов. Это подразумевает получение определенной информации и документации от пользователей, чтобы гарантировать, что они являются теми, за кого себя выдают.
Основная цель KYC - избежать незаконной деятельности, такой как отмывание денег, мошенничество и финансирование терроризма. Компании могут повысить свою уверенность в том, что они случайно не предоставляют услуги тем, кто занимается незаконной деятельностью, аутентифицируя личность каждого клиента. Для пользователей KYC обеспечивает дополнительный уровень защиты, помогая защитить от нежелательного доступа и мошенничества.
Почему криптобиржам нужна KYC?
Криптобиржи - это платформы, которые позволяют пользователям покупать, продавать и обменивать цифровые валюты, такие как Bitcoin, Ethereum и другие. Поскольку эти транзакции часто связаны с реальными деньгами, критически важно, чтобы биржи понимали, кто использует их услуги. Вот где и вступает в силу KYC.
Существует несколько ключевых причин, почему KYC необходим для криптобирж:
1. Соблюдение норм: Многие страны имеют строгие нормы, требующие от финансовых организаций, включая криптобиржи, проводить проверки KYC. Эти нормы существуют для помощи в предотвращении отмывания денег и других незаконных действий. Без компетентной процедуры KYC биржа рискует штрафами или закрытием со стороны властей.
2. Борьба с мошенничеством и аферами: Анонимность криптовалют иногда может привлекать мошенников и хакеров. KYC позволяет биржам проверять личность своих пользователей, что затрудняет мошенникам регистрацию поддельных аккаунтов и совершение афер. Биржи могут быстро реагировать на подозрительное поведение, если знают, кто является владельцем каждого аккаунта.
3. Безопасность пользователей: KYC полезен пользователям не только для обеспечения соблюдения норм. KYC позволяет пользователям чувствовать себя более безопасно, зная, что биржа активно стремится предотвратить незаконную деятельность. Если аккаунт будет взломан, у биржи есть проверенные данные, которые могут помочь быстрее решить проблему.
Документы, необходимые для KYC
Точные требования для KYC могут различаться от одной биржи к другой и могут зависеть от местных норм. Тем не менее, процесс обычно включает в себя подачу:
1. Подтверждение личности: Это может быть удостоверение личности, выданное государством, такое как паспорт, водительские права или национальная ID-карта. На документе должно быть четко указано ваше имя, фотография и дата рождения.
2. Подтверждение адреса: Это используется для подтверждения вашего места жительства и может включать счета за коммунальные услуги, банковские счета или договоры аренды. Адрес на бумаге должен соответствовать тому, который вы предоставили бирже.
3. Проверка селфи или фото: Некоторые биржи могут потребовать селфи или фотографию вас с вашим удостоверением личности. Этот шаг подтверждает, что человек, открывающий аккаунт, совпадает с человеком на удостоверении.
4. Дополнительная проверка: В редких случаях от пользователей может потребоваться предоставить дополнительную информацию, такую как проверка номера телефона, видеозвонок или ответы на несколько контрольных вопросов.
Завершение KYC на Binance: Краткий обзор
Возьмем Binance в качестве примера. Binance является крупнейшей криптобиржей в мире, и, как и большинство других платформ, она требует от пользователей завершения KYC для доступа к определенным функциям.
1. Создайте аккаунт: Сначала зарегистрируйтесь с помощью вашей электронной почты или номера телефона. Вы получите код для проверки вашей информации.
2. Перейдите к разделу KYC: После входа в систему выберите раздел "Центр пользователя" или "Аккаунт". Там у вас будет возможность начать процесс KYC.
3. Подайте вашу информацию: Binance потребуется основная информация, такая как ваше полное имя, адрес и дата рождения. Убедитесь, что это соответствует вашим удостоверяющим документам.
4. Загрузите ваши документы: Следующий шаг - загрузить копию вашего удостоверения личности, выданного государством, и подтверждение места жительства. Binance также проведет видео-проверку с помощью камеры вашего телефона.
5. Подождите одобрения: После того, как вы предоставите всю вашу информацию, биржа ее изучит. Это может занять от нескольких минут до нескольких дней. После одобрения у вас будет доступ к дополнительным услугам, таким как повышенные лимиты на вывод средств.
KYC является необходимой частью использования любой легитимной криптобиржи. Это обеспечивает соблюдение биржами норм законодательства, помогает предотвращать незаконные действия и предоставляет дополнительную безопасность для пользователей. Хотя это может показаться дополнительным шагом, завершение KYC стоит того ради душевного спокойствия, зная, что платформа принимает меры для обеспечения безопасности всех.