Полная вспышка DeFi подтолкнула последний бычий рынок к своему пику. В ходе непрерывного развития сфера DeFi также породила множество новых подразделений, таких как агрегаторы доходов, синтетические активы, различные инструменты получения дохода DeFi и RWA, которые в последнее время обсуждаются на всем рынке.
DeFi постоянно развивается, но неизменным остается то, что DEX и кредитование по-прежнему остаются продуктами с самым высоким уровнем использования пользователей в цепочке. Каждый раз, когда рождается новая публичная сеть, DEX и кредитные приложения первыми выходят в Интернет. Эти два раздела стали незаменимой инфраструктурой для DeFi.
Сектор кредитования имеет более длительную историю на рынке криптовалют. MakerDAO имел предварительную структуру еще в 2014 году; ETHLend (AAVE до изменения названия) был запущен в сети Ethereum в 2017 году; Compound V1 был запущен в 2018 году. Развертывание; Venus будет официально запущен на BSC в 2020 году. По сравнению с другими сегментированными направлениями в DeFi, протоколы децентрализованного кредитования были развернуты раньше, собрали больше средств и высвободили больше ликвидности для рынка шифрования.
Денежный рынок Венеры, управляемый сообществом
Venus — это децентрализованный протокол, управляемый сообществом, который обеспечивает оптимальную ликвидность для рынка криптовалют. Запущенная в 2020 году, Venus упрощает пользовательский интерфейс и обеспечивает основные функции, объединяя средства чеканки стейблкоинов Maker и алгоритмический валютный рынок, разработанный Compound, что позволяет децентрализованному финансированию процветать в сети BNB. Venus также снизила порог доступа новых пользователей к DeFi и быстро стала наиболее широко используемым децентрализованным приложением в Web3.
Venus стремится стать самым надежным и безопасным протоколом кредитования. После нескольких обновлений версии Venus выпустила версию V4, которая была оптимизирована в трех ключевых областях:
Управление рисками
Venus вводит новые функции, такие как сегрегированные пулы и более сложные параметры риска, а также создает фонды риска и механизмы обработки безнадежных долгов, призванные противостоять эффекту «черного лебедя». Это еще раз демонстрирует способность протокола Venus поддерживать высокий уровень безопасности и надежности в пространстве DeFi.
Децентрализация
Модель управления была улучшена за счет введения VIP-персон с быстрым доступом, ролевого контроля доступа и механизмов детальной приостановки.
Пользовательский опыт
Последняя версия предлагает улучшенный пользовательский интерфейс, более эффективную систему вознаграждений и раздельное кредитование. Будущие версии V4 будут предлагать кредитование со стабильной процентной ставкой и токены Venus Prime Soulbound, предназначенные для обеспечения удобства работы пользователей.
Безопасность — главный приоритет Венеры
Обеспечение безопасности механизма и активов протокола — основная цель каждого протокола DeFi, и Venus проделала достаточную домашнюю работу по безопасности.
Venus проводит тщательную проверку кода совместно с контрактными аудиторскими фирмами, такими как Certik, PeckShield, Quantstamp, FairyProof и Open Zeppelin, чтобы гарантировать целостность системы перед выпуском любых новых выпусков или усовершенствований. Venus должен стать самым проверяемым проектом в сети BNB. Он прошел многосторонние проверки для обеспечения безопасности средств пользователей.
Venus Protocol также сотрудничает с компаниями по контролю рисков, такими как Chaos Labs, которая является первой автоматизированной сетевой системой экономической безопасности, позволяющей криптопротоколам оптимизировать управление рисками и эффективность капитала, одновременно защищая средства пользователей.
Venus инвестирует значительный ежемесячный бюджет в усиление мер безопасности протокола. Это обязательство не только риторическое, но и реальное. Решение о Венере будет принято путем голосования VIP-управления, и весь процесс прозрачен и доступен для просмотра. В прошлом месяце Венера потратила на безопасность более 100 000 долларов. Эта политика иллюстрирует стремление Venus Protocol поддерживать бастион доверия и безопасности сервиса.
Что касается управления рисками, Venus применяет гибкую стратегию подачи цен, которая может одновременно использовать несколько источников цен, включая Chainlink, Pyth Network, Binance Oracle, RedStones и оракулы TWAP, чтобы гарантировать правильность цен токенов. Эта стратегия эластичного ценового питания не только обеспечивает точную оценку цен токенов, но и открывает путь институциональным инвесторам, стремящимся войти в сферу DeFi. Такой высокой точности и избыточности трудно достичь в других проектах, но Венере это удалось!
Сегрегированные пулы приносят на рынок больше ликвидности.
Изолированные пулы — это новая функция Venus V4, предназначенная для преодоления ограничений одноядерных пулов. Каждый отдельный пул представляет собой независимую совокупность активов с настраиваемыми конфигурациями управления рисками. Эта настройка позволяет пользователям лучше управлять рисками и получать прибыль, а также предотвращает влияние сбоя одного рынка на другие рынки.
Изолированные пулы помогают гарантировать, что отказ одного актива не повлияет на риск всего портфеля активов. В этом случае риск ограничивается конкретным затронутым активом или другими активами в том же отдельном пуле. Поскольку риски разделены, криптоактивы (токены с длинным хвостом), которые менее ликвидны и потенциально более волатильны, могут быть отделены от основного пула.
Одним из непосредственных последствий продвижения раздельных пулов является рост активности пользователей. Поскольку процесс листинга и листинга новых токенов с длинным хвостом на сегрегированном рынке очень децентрализован и прозрачен, пользователи Venus имеют очень прочное и глубокое чувство участия.
Каждый держатель токенов XVS может предлагать и голосовать за новые разрозненные рыночные дополнения, что делает протокол Venus более динамичным и напрямую отражает интересы пользователей. В сегрегированном пуле активно участвует сообщество с момента его запуска этим летом (общая ставка XVS увеличилась на 5%), и все предложения VIP обсуждаются и проверяются.
Изолированные пулы расширяют дополнительные потоки доходов для пользователей протокола Venus. Депозиты по протоколу Venus значительно увеличились за счет диверсификации криптоактивов в сегрегированных пулах, тем более что эти сегрегированные пулы чрезвычайно эффективно снижают риски, связанные с колебаниями цен на токены с длинным хвостом. Это дает пользователям более безопасный и разнообразный вариант инвестирования.
Кроме того, успех сегрегированных пулов позволил Venus и другим проектам участвовать в более глубоком сотрудничестве, в том числе с проектами в экосистеме Tron, ставках ликвидности, развивающемся пространстве GameFi и стейблкоинов.
Изоляционные бассейны можно разделить на пять категорий.
В пространстве Tron есть Bittorrent, Wink, USDD и TRON.
На поле Gamefi присутствуют Рача и Флоки.
В пространстве DeFi есть Ankr, Biswap, Beefy Finance, Alpaca Finance, THENA и Trust Wallet.
Кроме того, включены протоколы стейблкоинов — Helio (HAY) и Euro стейблкоин (AgEUR).
В категории ликвидных ставок представлены pSTAKE (stkBNB), Stader Labs (BNBx), Ankr.
(AnkrBNB), Synclub (SnBNB) и wBNB.
Сотрудничество с другими проектами не только приведет новых пользователей к протоколу Venus, но и по мере постоянного добавления новых криптоактивов, протокол Venus будет иметь огромный потенциал, новые возможности использования и новые доходы, а также будет способствовать росту сети BNB и процветанию. .
Проект Venus Pime расширяет возможности XVS
Venus приглашает больше пользователей установить партнерские отношения с протоколом Venus и запустит программу Venus Prime. Теперь, если вы сделаете ставку в размере 1000 XVS в Vault в течение 90 дней, вы получите право на участие в Venus Prime. После официального запуска плана пользователи могут пропорционально получать 10% дохода по соглашению. Дополнительные 10% доходов от протокола будут использоваться для ежеквартальных обратных выкупов для поддержки вознаграждений казначейства управления для участников XVS.
Протокол Venus претерпевает некоторые корректировки на основе последних рекомендаций аудитов Code4rena и OpenZeppelin. Сейчас на стадии доводки и тестирования! Дата реализации программы Venus Prime будет определена в ближайшее время, и в настоящее время право на участие в программе Venus Pime имеют чуть более 500 уникальных адресов.
Данные Венеры остаются впечатляющими на медвежьем рынке
По данным DeFiLIama, в первую пятерку протоколов кредитования входят AAVE, JustLend, ComPound, Venus и Spark. Будучи протоколом кредитования номер один в сети BNB, Venus также является настоящим ведущим продуктом на пути кредитования во всей цепочке. На пике своего развития TVL Venus достиг более 7 миллиардов долларов. Даже на медвежьем рынке он по-прежнему поддерживался на уровне 567 миллионов долларов. Эта сумма превышает TVL большинства публичных сетей во всей сети.
Источник данных: DeFiLIama
Данные — это наиболее интуитивное выражение. DeFiLIama показывает, что 24-часовой процентный доход Venus составляет 87 897 долларов США, а ее расчетный годовой доход — 29,54 миллиона долларов США. Полученный годовой гонорар по-прежнему составляет 29,54 миллиона долларов. Сумма 24-часовой сделки составит 50 779 долларов США, а прогнозируемый годовой доход составит 16,26 миллиона долларов США. Доходы всех протоколов упали до минимума на медвежьем рынке, и Венера дала прекрасный ответ.
Источник данных: DeFiLIama
Венера Перспективы
Следующим шагом для протокола Venus является развертывание нескольких цепочек, начиная с Ethereum, Arbitrum и Polygon zkEVM, а затем opBNB. Развертывание нескольких цепочек — это то, что делают головные протоколы DeFi. В будущем структура публичных цепочек, вероятно, будет одной супер- и множественной, поэтому простое развертывание в одной публичной цепочке, очевидно, не сможет удовлетворить потребности. весь рынок. В будущем пользователи смогут использовать Venus более простым и удобным способом, независимо от того, какую публичную сеть они используют.
Для токена платформы XVS протокол Venus в очередной раз значительно сократил ежедневные выбросы, а это означает, что общие ежедневные выбросы в настоящее время сокращены на 75% по сравнению с первоначальными выбросами. Снижение инфляции не только фиксирует стоимость XVS, но и увеличивает доходность.
Что касается стейблкоина VAI, Venus надеется увеличить лимит кредитования до 10 миллионов (в настоящее время 4 миллиона) и разработать для него больше сценариев применения, включая интеграцию #RWA .
Видно, что команда #Venus активно планирует, включая улучшение безопасности протокола, усиление управления рисками, запуск плана Venus Prime, снижение уровня инфляции XVS, улучшение сценариев приложений VAI, размещение развертывания нескольких цепочек на повестка дня и другие меры, позволяющие Венере быстро реагировать на появление бычьего рынка, обеспечить быстрое увеличение TVL и обеспечить безопасную работу протокола, тем самым делая всех пользователей Венеры бенефициарами роста протокола.
