TLDR:
Министерство финансов использовало ИИ для возмещения 1 млрд долларов, полученных в результате мошенничества с чеками в 2024 финансовом году
Общая сумма предотвращения/возмещения ущерба от мошенничества достигла 4 млрд долларов США, что в 6 раз больше, чем в предыдущем году
Машинное обучение с помощью ИИ анализирует данные для быстрого обнаружения схем мошенничества
ИИ помогает защитить 7 триллионов долларов ежегодных казначейских платежей
Человеческий контроль остается ключевым фактором при окончательном определении факта мошенничества
Министерство финансов США добилось успехов в борьбе с финансовыми преступлениями с помощью искусственного интеллекта. В 2024 финансовом году министерство вернуло 1 млрд долларов только от мошенничества с чеками, что почти втрое больше, чем в предыдущем году.
Этот успех является частью более масштабной работы, в результате которой было предотвращено или возвращено в общей сложности более 4 млрд долларов США от мошенничества, что в шесть раз больше, чем в 2023 финансовом году.
Инициатива казначейства по обнаружению мошенничества, которая началась в конце 2022 года, использует машинное обучение ИИ для анализа огромных объемов данных и выявления подозрительных закономерностей. Эта технология позволяет чиновникам просеивать информацию гораздо быстрее, чем аналитики-люди, обнаруживая аномалии и потенциальное мошенничество за миллисекунды.
Рената Мискелл, высокопоставленный чиновник казначейства, описала влияние ИИ на их операции как «преобразовательное». Департамент отвечает за распределение около 1,4 млрд платежей в год на общую сумму около 7 трлн долларов США примерно 100 млн получателей. Этот огромный объем транзакций делает казначейство главной целью для мошенников, что требует передовых методов обнаружения.
Системы ИИ, используемые казначейством, фокусируются на машинном обучении, а не на генеративном ИИ. Эти алгоритмы отлично справляются с анализом потоков данных и быстрым принятием решений на основе изученных шаблонов.
Хотя технология выявляет подозрительные транзакции, Мискелл подчеркнул, что человеческий надзор по-прежнему имеет решающее значение, поскольку окончательное решение по случаям мошенничества принимают федеральные агентства.
Внедрение ИИ Казначейством для обнаружения мошенничества следует аналогичным практикам, которые уже используются многими банками и компаниями, выпускающими кредитные карты. Департамент изучает дальнейшие усовершенствования своих инструментов обнаружения мошенничества, включая тестирование новых источников данных и сотрудничество с государственными агентствами для борьбы с мошенничеством со страхованием по безработице.
Использование ИИ в предотвращении финансовых преступлений становится все более важным, поскольку мошенничество с онлайн-платежами продолжает расти. Juniper Research оценивает, что к 2028 году объем такого мошенничества может превысить 362 млрд долларов. Однако сама технология создает новые проблемы, о чем свидетельствуют недавние инциденты с использованием поддельных видео в сложных аферах.
Министр финансов Джанет Йеллен признала как потенциал, так и риски, связанные с ИИ в сфере финансов.
В июне она предупредила банкиров о «значительных рисках», которые несет ИИ, а регулирующие органы классифицировали его как «возникающую уязвимость» для финансовой системы.
Публикация «Искусственный интеллект Министерства финансов предотвратил или вернул более 4 миллиардов долларов в результате мошеннических транзакций» впервые появилась на Blockonomi.
