Мошенничество P2P в Пакистане и его решение!
В этой статье подробно рассматривается, как пользователи P2P в Пакистане становятся жертвами мошенничества, а также практические меры безопасности и уникальный метод защиты их средств. Вот краткое изложение и некоторые соображения, основанные на обсуждаемых темах:
1. Как пользователи P2P становятся жертвами мошенников:
Мошенничество с поддельными SMS: некоторые мошенники отправляют поддельные подтверждения оплаты через SMS или скриншоты, обманывая продавцов, чтобы они отдали им свою криптовалюту. Чтобы избежать этого, крайне важно дважды проверить, что платеж поступил на ваш банковский счет, прежде чем отмечать заказ как выполненный. Также убедитесь, что платеж был отправлен с того же имени, что и на платформе P2P.
Мошенничество с возвратом платежа: Мошенники могут отменить платежи, сделанные через такие сервисы, как JazzCash или EasyPaisa, используя определенные коды. Они также могут заявить своему банку, что платеж был ошибкой, что приведет к заморозке счета. Продавцам следует дождаться, пока платежи поступят на их счета, прежде чем выдавать криптовалюту, и избегать приема платежей с этих платформ для крупных транзакций.
2. Меры безопасности для предотвращения мошенничества:
Торгуйте с проверенными продавцами: сотрудничайте только с продавцами, имеющими проверенный статус, высокий процент завершения сделок (выше 98,2%), положительные отзывы (выше 92%) и значительное количество сделок (более 1000 завершенных, в том числе более 100 за последние 30 дней).
Создание доверия: Если торговец доказал свою надежность в предыдущих сделках, рассмотрите возможность сотрудничества с ним в будущих транзакциях. Это снижает вероятность столкнуться с мошенничеством.
Эти методы помогают минимизировать риск стать жертвой мошенничества, но они не полностью защищают от заморозки счетов.
3. Лучший способ избежать заморозки средств:
Новым подходом к защите от заморозки счетов является использование двух отдельных банковских счетов:
Стратегия двух банков: заведите один банковский счет (например, MCB), предназначенный исключительно для приема платежей по криптовалютным транзакциям, и отдельный счет (например, UBL) для личного пользования.
Немедленные выводы: Когда вы получаете платеж на счет MCB, немедленно снимите средства в банкомате, прежде чем подтвердить заказ на платформе P2P. Это гарантирует, что сумма физически окажется у вас в руках до того, как вы выпустите криптовалюту.
Никаких межбанковских переводов: Избегайте перевода средств между двумя счетами (MCB и UBL). Если счет MCB заморожен из-за подозрительной активности, средства на вашем счете UBL остаются нетронутыми.
Почему этот подход работает:
Изоляция средств: раздельное хранение средств гарантирует, что если один счет будет помечен или заморожен, ваши основные сбережения останутся нетронутыми.
Быстрый доступ: быстрый вывод средств снижает риск возвратных платежей или споров, влияющих на ваш банковский баланс.
Осведомленность о соблюдении нормативных требований: всегда полезно знать источник средств и вести учет транзакций, чтобы при необходимости объяснить суть каждого перевода вашему банку.
Эта стратегия особенно полезна в условиях, когда заморозка банковских счетов из-за проблем с отмыванием денег является распространенным риском. Это дополнительный уровень защиты, который выходит за рамки обычных советов, которые можно увидеть во многих статьях.
Побуждая трейдеров P2P следовать этому методу, вы можете помочь им защитить свои деньги и снизить риск столкнуться с мошенническими транзакциями. Распространение этого совета может повысить осведомленность и помочь другим членам сообщества защитить себя от мошенничества.
#moonbix #10MTradersLeague #USPPIAboveExpectations #FanTokensRising
