Мошенничество P2P (peer-to-peer) относится к мошенническим действиям, осуществляемым на одноранговых платформах, где люди могут торговать, одалживать или обмениваться товарами или услугами напрямую друг с другом, часто минуя посредников. Эти мошенничества обычно используют системы, основанные на доверии, и они могут происходить на различных платформах, включая те, которые используются для финансовых транзакций, торговли криптовалютой или даже на рынках товаров и услуг.
Вот некоторые распространенные типы мошенничества P2P:
Мошенничество с криптовалютой: на биржах криптовалют P2P мошенники могут обещать купить или продать цифровую валюту, но либо не платить после получения активов, либо обманывать жертв, отправляя деньги без предоставления согласованной валюты.
Мошеннические транзакции: в платежных приложениях P2P (таких как Venmo, PayPal или Zelle) мошенники могут обманывать пользователей, заставляя их отправлять деньги за несуществующие продукты или услуги, или использовать украденные кредитные карты для инициирования платежей, которые впоследствии отменяются, оставляя жертву без денег.
Поддельные листинги или товары: на торговых площадках P2P, таких как Craigslist или Facebook Marketplace, мошенники могут рекламировать поддельные товары или аренду. Получив оплату или депозит, они исчезают, оставляя покупателя без обещанного продукта или услуги.
Мошенничество с кредитами: на платформах P2P-кредитования мошенники могут выдавать себя за заемщиков, вымогая кредиты без намерения их возвращать, оставляя кредиторов с финансовыми потерями.
Социальная инженерия: мошенники часто используют такие приемы, как выдача себя за другое лицо или эмоциональная манипуляция, убеждая пользователей отправлять деньги через платформы P2P на основе сфабрикованных историй (например, поддельная чрезвычайная ситуация или срочная необходимость).
Поддельные инвестиционные возможности: мошенники могут обещать высокую прибыль на инвестиционных платформах P2P, побуждая жертв вкладывать деньги, которые они больше никогда не увидят, часто являясь частью схем Понци или финансовых пирамид.
Чтобы избежать мошенничества P2P, пользователи должны быть осторожны с подозрительными предложениями, избегать транзакций с неизвестными лицами без проверки и использовать платформы со встроенными механизмами защиты от мошенничества.