По данным Cointelegraph, дружественный к криптовалютам необанк Revolut успешно предотвратил миллионы долларов потенциальных убытков клиентов от мошеннических криптопереводов за последние три месяца. 7 октября Revolut объявил, что заблокировал до 13,5 миллионов долларов потенциально мошеннических криптопереводов в период с 1 июня по 1 сентября 2024 года. Компания объяснила этот успех своими усиленными мерами безопасности, специфичными для криптовалют, которые значительно увеличили количество предотвращенного ею потенциального мошенничества.

Revolut подсчитала, что в 2023 году она сэкономила клиентам более 590 миллионов долларов от потенциально мошеннических транзакций. Вуди Малуф, глава отдела финансовых преступлений и мошенничества компании, объяснил, что эти потенциальные случаи мошенничества включают такие схемы, как мошенничество со знаменитостями, deepfakes и мошенничество с использованием искусственного интеллекта. Малуф подчеркнул, что Revolut серьезно относится к безопасности, в том числе в сфере криптовалют. Меры безопасности компании включают мониторинг схем подозрительной активности, двухфакторную аутентификацию и круглосуточную поддержку.

Механизм борьбы с мошенничеством в криптовалюте Revolut направлен на защиту инвесторов путем оповещения пользователей о потенциально подозрительных транзакциях. Когда клиенты инициируют криптоперевод, алгоритмы Revolut отслеживают перевод в режиме реального времени и выдают предупреждения в приложении, если обнаружена подозрительная активность. Система разработана для эффективной обработки подлинных переводов, при этом 92% всех криптотранзакций завершаются без запроса дополнительной информации от пользователя. Для оставшихся 8% необходимы дополнительные проверки для обеспечения соблюдения правил предотвращения мошенничества и борьбы с отмыванием денег. Только 1 из 5000 переводов приводит к закрытию счета после дополнительной проверки, что составляет менее 0,02%.

Эмиль Урманшин, директор по криптовалютам и новым ставкам в Revolut, заявил, что платформа постоянно совершенствует процесс перевода с момента запуска вывода и внесения криптовалюты. Revolut следует строгим финансовым правилам, чтобы создать безопасную среду для всех криптовалютных транзакций, начиная с момента регистрации клиентов. Это включает в себя мониторинг шаблонов подозрительной активности, проверки личности и двухфакторную аутентификацию. Кроме того, Revolut предлагает функцию биометрической защиты под названием «Защита богатства», которая требует проверки селфи для вывода средств и отключена по умолчанию.

Последнее обновление Revolut о мерах по борьбе с мошенничеством в криптовалюте появилось вскоре после того, как компания раскритиковала усилия Meta по предотвращению мошенничества и призвала Meta Марка Цукерберга разделить расходы на компенсацию жертвам мошенничества. Revolut утверждает, что платформы Meta остаются основным источником всех мошенничеств, о которых было сообщено Revolut в первом квартале 2024 года, составляя 62%. Bloomberg сообщил в сентябре, что Revolut столкнулась с критикой в ​​2024 году из-за всплеска жалоб на мошенничество, при этом некоторые инвесторы понесли значительные убытки из-за мошенничества через свои счета Revolut. The Guardian также сообщила в апреле 2024 года об инвесторе, который потерял 40 000 фунтов стерлингов (52 300 долларов США) на Revolut из-за мошенничества, и Revolut отклонил возврат средств.