Добавить Автора

Составил: Феликс, PANews

После конфликта между Израилем и ХАМАСом в последние дни возникло много вопросов о том, как террористические группировки, такие как ХАМАС и Хезболла, используют криптовалюты. Непосредственным приоритетом является уничтожение, замораживание и конфискация активов, которые могут быть использованы для финансирования террористической деятельности. Но были также преувеличенные показатели и неверный анализ использования криптовалют этими террористическими группировками, что заставило исправить некоторые недоразумения.

Хотя финансирование терроризма составляет лишь небольшую часть незаконных транзакций с криптовалютами, некоторые террористические группы все же используют криптовалюты для сбора, хранения и перемещения средств. Террористические группы исторически использовали и могут продолжать использовать традиционные методы, основанные на бумажных деньгах, такие как финансовые учреждения, хавала (Примечание: традиционная неформальная система перевода ценностей, которая не регулируется во многих странах. Распространена на Ближнем Востоке, неформальная система денежных переводов в Северная Африка и Индийский субконтинент, действующие за пределами традиционной банковской системы) и подставные компании в качестве основных инструментов финансирования.

Нет сомнений в том, что каждый метод сбора средств, каким бы небольшим он ни был, должен быть исследован. Уникальная прозрачность, присущая технологии блокчейн, делает криптовалюты особенно легкими для отслеживания и, следовательно, менее подходящими для незаконной деятельности, включая финансирование терроризма. Фактически, правительственные учреждения и организации частного сектора, оснащенные правильными решениями для аналитики блокчейна, могут выявлять и нарушать финансовые потоки — подвиг, которого нелегко достичь с помощью традиционных форм передачи ценностей. В этой статье будут проанализированы распространенные ошибки террористического движения в блокчейне, особенно связанные с идентификацией и отслеживанием через поставщиков услуг.

Роль поставщика услуг

Анализ объема и потоков средств, связанных с терроризмом, состоит из двух ключевых компонентов: количественная оценка средств, непосредственно находящихся в руках террористических организаций, и выявление поставщиков услуг, которые способствуют потоку средств, связанных с финансированием терроризма.

Чтобы измерить масштабы финансирования терроризма в криптовалютах и ​​выявить возможности для нарушений, следователи и другие эксперты должны понимать роль поставщиков услуг. При рассмотрении предыдущих дел о финансировании терроризма часто привлекались поставщики услуг, такие как компании, оказывающие денежные услуги. Одной из них является недавно попавшая под санкции компания Buy Cash, базирующаяся в секторе Газа, которая предоставляет услуги денежных переводов и обмена виртуальной валюты. Объем средств, обрабатываемых этими поставщиками услуг, больше, чем у крупных счетов, но меньше, чем у бирж. Некоторые из них могут быть больше похожи на внебиржевых (OTC) брокеров, тогда как другие могут быть больше похожи на валютные компании, такие как Хавала.

Например, при проверке контрагентов кошельков, о которых известно, что они связаны с финансированием терроризма в Chaina Analysis Reactor, было обнаружено как минимум 20 подозрительных поставщиков услуг.

Каждый из этих сомнительных поставщиков услуг получил от своих контрагентов от 8,4 до 1,1 миллиарда долларов в криптовалюте.

С этого адреса было обработано более 1300 депозитов и 1200 снятий средств за 7 с половиной месяцев. Из примерно 82 миллионов долларов США в криптовалюте, полученных по этому адресу, средства на сумму около 450 000 долларов США были переведены с кошельков, о которых известно, что они связаны с террористами. Учитывая активность по этому адресу, вполне вероятно, что лицо или группа, контролирующие этот адрес, не являются лицом, контролирующим кошелек, связанный с терроризмом, а скорее поставщиком услуг, который намеренно или непреднамеренно помогает деятельности по финансированию терроризма.

Не все средства, полученные поставщиками услуг, являются средствами терроризма, но меры по их подавлению необходимы

На первый взгляд, в приведенном выше примере криптовалюта на сумму 82 миллиона долларов была собрана для терроризма. Но более вероятно, что лишь небольшая часть этих средств используется для террористической деятельности, а большая часть средств не имеет никакого отношения к террористической деятельности.

Недавние оценки финансирования, связанные с нападениями на Израиль, по-видимому, включают все потоки, направляемые определенным поставщикам услуг. Другими словами, в расчетную сумму включены средства, которые явно не связаны с финансированием терроризма. Конечно, эти поставщики услуг поддерживают терроризм, выступая в качестве посредников, и отрезание от них террористов с помощью санкций или других действий является важной частью прекращения финансирования терроризма. Однако было бы неверно предполагать, что вся транзакционная деятельность, осуществляемая этими поставщиками услуг, связана с терроризмом.

Отслеживание через поставщиков услуг может привести к неточным выводам

Когда кто-то отправляет криптовалюту на адрес, используемый поставщиком услуг, отслеживание движения средств в блокчейне усложняется. Когда пользователи отправляют криптовалюту на какой-либо сервис, поставщик услуг смешивает ее со средствами других пользователей.

Поэтому часто непродуктивно продолжать отслеживать средства после того, как они были зачислены на счет службы, поскольку после этого владельцем средств обычно не является лицо, которое их перевело. Только поставщик услуг знает, какие депозиты и снятие средств относятся к каким клиентам. Эта информация хранится в их книгах заказов и не отображается в блокчейне или в решениях для расследований, таких как Reactor.

Оглядываясь на приведенный выше пример, можно увидеть, что 8 из 20 сомнительных поставщиков услуг являются известными контрагентами кошельков, связанных с терроризмом, а также совершали транзакции с Garantex. (Garantex — крупная биржа, базирующаяся в России, которая в 2022 году попала под санкции OFAC за незаконное отмывание денег через криптовалюту)

Помимо преувеличения средств, связанных с этой организацией, финансирующей терроризм, неспособность признать, что эти адреса могут быть поставщиками услуг, отслеживание этих адресов может привести к еще более ошибочному выводу, что средства террористов обналичиваются или получены от Garantex. По сути, это всего лишь случаи, когда поставщики услуг обрабатывают транзакции для Garantex и кошельков, связанных с террористами.

Совместная работа по борьбе с финансированием терроризма на блокчейне

Учитывая присущую технологии блокчейн прозрачность и публичный характер деятельности по финансированию терроризма, криптовалюты не являются эффективным решением для крупномасштабного финансирования терроризма. Однако даже небольшие суммы денег, предоставленные террористам, могут нанести огромный ущерб. При расследовании небольших потоков террористической деятельности правоохранительные органы и спецслужбы могут использовать блокчейн для расследования доноров, посредников и точек вывода средств, а также работать с организациями частного сектора для пресечения незаконной деятельности. Результатом такой работы стал захват средств, связанных с ХАМАС, Хезболлой и другими террористическими группировками. Эти истории успеха демонстрируют, что можно понять и разрушить финансовые сети, поддерживающие терроризм.

На самом деле, возможно, никто не понимает проблемы использования криптовалют для сбора средств лучше, чем ХАМАС. 27 апреля 2023 года «Бригады Аль-Кассам» (АКБ), военное крыло ХАМАСа, объявили о закрытии своей давней программы пожертвований в криптовалюте. В AQB заявили, что обеспокоены безопасностью доноров, учитывая судебное преследование тех, кто делал пожертвования посредством криптовалюты.

Организации частного сектора также играют важную роль в борьбе с финансированием терроризма. В частности, биржи предоставляют каналы входа и выхода из криптовалют в бумажные валюты. Режимы KYC, использующие аналитические решения блокчейна для комплексной проверки, а также мониторинга транзакций по отмыванию денег и рисков санкций, имеют решающее значение для предотвращения использования криптовалют террористами и другими злоумышленниками.

Отказ от ответственности: эта статья предназначена только для информационных целей и не предназначена для предоставления юридических, налоговых, финансовых или инвестиционных консультаций. Точность, полнота, своевременность, пригодность или достоверность информации в этом отчете не гарантируется, и мы не несем ответственности за любые претензии, возникшие в результате ошибок, упущений или других неточностей в любой части этого отчета.

Чтение по теме: Хамас начал использовать криптовалюту для сбора средств четыре года назад, а сайт финансирования терроризма тайно контролируется Соединенными Штатами.