Обратите внимание на следующие моменты, чтобы эффективно предотвратить заморозку вашей карты после получения «черных» денег.
(1) Для внебиржевых транзакций попробуйте выбрать крупную платформу, например Binance. Эти платформы имеют лучшие каналы связи и методы контроля рисков с контролирующими и правоохранительными органами материкового Китая.
(2) Попробуйте выбрать внебиржевую платформу, которая поддерживает стратегию вывода средств T+1/T+2. Хотя вы не можете вывести деньги сразу после продажи монет, это снижает риск отмывания денег посредством внебиржевых транзакций. Например, Binance T+1 и Huobi Select Trading (по сравнению со свободной торговлей, вывод средств T+2).
(3) Избегайте прямого использования внебиржевых транзакций со стабильной валютой, таких как USDT. Старайтесь использовать для внебиржевых транзакций основные валюты, такие как BTC и ETH.
(4) Банковская карта, используемая для внебиржевых транзакций, должна быть отдельной картой, которая обычно не используется и отделена от зарплатной карты. Таким образом, даже если она заморожена, это не повлияет на использование других средств при сотрудничестве. В ходе расследования легко выяснить движение денежных средств.
(5) Банковские карты для внебиржевых транзакций следует стараться использовать карты местных банков, таких как городские коммерческие банки и сельские коммерческие банки в различных местах. Крупные и средние акционерные и коммерческие банки, такие как Промышленно-крестьянский строительный банк Китая, имеют филиалы по всей стране, поэтому правоохранительные органы могут фактически заморозить их напрямую.
(6) Не проводите частых транзакций с фиксированными торговцами и не проводите частые транзакции с фиксированными пользователями. Для одного и того же пользователя очень опасно совершать более 3 непрямых покупок в день или снова продавать через несколько часов, и его можно подозревать в отмывании денег.
(7) Найдите надежных внебиржевых торговцев для транзакций. Постарайтесь взять на себя инициативу и принимать заказы от крупных торговцев и маркет-мейкеров, размещать меньше заказов и затрагивать меньше торговцев в проблемных зонах. На самом деле, обычному пользователю сложно сказать, какие продавцы надежны. Например, карты большого количества друзей, которые совершали транзакции через продавцов услуг Huobi Blue Shield, также были заморожены.
(8) Сократить частоту снятия наличных и увеличить сумму наличных.
(9) После внебиржевых транзакций не переводите их на другие банковские карты, чтобы не загрязнить другие средства и не затруднить сотрудничество со следствием. Если вам срочно нужны деньги, вы можете снять наличные через банкомат или потратить их онлайн.
(10) Старайтесь выбирать рабочие дни для вывода средств. Лучше всего торговать в обычное рабочее время, например, в рабочие дни, например, с 9:00 до 21:00.
(11) Не переводите деньги сразу после их получения. После продажи USDT и конвертации в юани не переводите их сразу, а держите их на счете какое-то время.
Как нам следует объяснить, когда наша карта заморожена, чтобы мы могли доказать, что не участвуем в деятельности по отмыванию денег?
(1) Физическое лицо представляет собой обычную транзакцию покупки и продажи биткойнов и не связано с отмыванием денег или другими транзакциями;
(2) Он не знал, что долг, полученный от продажи монет, заподозрен в преступлении;
(3) Сотрудничать в предоставлении всех записей транзакций, записей чатов, записей внутрисетевых переводов и т. д.;
(4) Вы должны четко понимать, что личные транзакции с цифровыми активами не нарушают закон.
При внебиржевых транзакциях банковская карта для снятия средств замораживается органами общественной безопасности и судебными органами. Какие материалы должна предоставить другая сторона, чтобы снять блокировку?
Общая информация, которая должна быть предоставлена, в основном включает в себя: полные записи транзакций, такие как транзакции по банковским картам, записи транзакций в сети, записи заказов на торговой платформе, записи чата WeChat (включая контент, сообщающий о процессе транзакции), а также другие доказательства, которые могут доказать легитимность активов, даже подтверждение дохода и т. д.
Итак, если вы, к сожалению, получили черные деньги и ваша карта заморожена, как вам решить эту проблему?
Прежде всего, зайдите в банк, в котором вы открыли счет, чтобы узнать причину заморозки карты и какой орган имеет право заморозить карту.
Причины замораживания карт можно разделить на два типа: контроль банковских рисков и замораживание в целях общественной безопасности.
1. Контроль банковских рисков. Контроль банковского риска может быть вызван недавними частыми переводами на крупные суммы по картам, разрозненными входящими и исходящими переводами, централизованными входящим и исходящим переводами, быстрым входом и выходом, частыми транзакциями в ночное время, отсутствием остатка на счете и т. д., которые в совокупности называются как аномалии транзакций. Это сработало в банке, в системе контроля рисков по борьбе с отмыванием денег.
2. Заморозка полицией. Обычно на счет прямо или косвенно поступают украденные деньги от других фигурантов дела. Служба общественной безопасности прекратит выплаты и заморозит все связанные счета, через которые протекает вода, фигурирующая в деле, чтобы предотвратить перевод средств и облегчить расследование дела.
Как решить две причины зависания карт?
1. Заморозка контроля банковских рисков
Принесите свое удостоверение личности и банковскую карту в банк, в котором вы открыли свой счет, и предоставьте соответствующие сертификаты сверки. Если существуют правила и инструкции, относящиеся к отделу общественной безопасности, вы должны обратиться в местный отдел общественной безопасности для содействия расследованию. Если срабатывает модельный контроль центра по борьбе с мошенничеством, вы должны заполнить форму заявления о борьбе с мошенничеством, требуемую антифродом, и пройти проверку, прежде чем ее можно будет разморозить.
2. Справиться с проблемами общественной безопасности и судебного замораживания.
Сначала наблюдайте 3 дня. Посмотрите, не превратилась ли временная остановка выплат в формальную заморозку (продленную на полгода). Если карта официально заморожена, как можно скорее обратитесь в банк, открывающий счет, чтобы проверить название подразделения общественной безопасности, которое заморозило карту, номер дела и имя сотрудника полиции, ответственного за это дело. Затем свяжитесь с ответственным сотрудником полиции, чтобы узнать причину заморозки карты и сотрудничать со следствием. После проверки отсутствия незаконных или дисциплинарных нарушений ваша учетная запись будет разморожена.
