9 сентября 2024 года ФБР опубликовало «Отчет о мошенничестве с криптовалютами за 2023 год». В отчете представлен углубленный анализ жалоб, связанных с криптовалютой, полученных Центром сообщений об интернет-преступлениях (IC 3) в 2023 году как на макро-, так и на микроуровне, а также исследуются характеристики криптовалюты и основные виды криптовалютных преступлений в этом году. В этой статье будет интерпретировано основное содержание отчета, чтобы помочь читателям быстро понять ключевую информацию и улучшить свое понимание и возможности реагирования на сложные угрозы безопасности.

Ключевой момент первый: данные о жалобах, связанных с криптовалютой, в 2023 году.

В 2023 году Центр сообщений об интернет-преступлениях ФБР (IC3) получил более 69 000 жалоб на финансовое мошенничество с использованием криптовалюты, повлекшее за собой убытки на общую сумму более 5,6 миллиарда долларов. Хотя жалобы, связанные с криптовалютами, составляют лишь около 10% от общего числа жалоб на финансовое мошенничество, на эти жалобы приходится почти 50% общих потерь.

Потери, связанные с криптовалютой, увеличились на 45% в 2023 году по сравнению с 2022 годом.

1. Классификация по возрасту:

Наибольшие убытки понесли жертвы старше 60 лет, общая сумма которых составила 1,648 миллиарда долларов.

2. Классификация по видам преступлений:

Инвестиционное мошенничество:

  • Количество жалоб: 32 094

  • Убыток: 3,961 миллиарда долларов.

Мошенничество с технической поддержкой:

  • Количество жалоб: 8719

  • Убыток: 421 миллион долларов.

Утечка персональных данных:

  • Количество жалоб: 8716

  • Убыток: 495 миллионов долларов.

Запугивание/Шантаж:

  • Количество жалоб: 8630

  • Убыток: 9,28 миллиона долларов.

3. Классификация по странам/регионам:

  • Страны/регионы с наибольшим количеством жалоб: США (57 762 случая), Канада (1 236 случаев).

  • Страны с наибольшими потерями: США (4,809 млрд долларов), Каймановы острова (196 млн долларов).

Ключевой момент 2: Почему преступники пользуются криптовалютами

1. Децентрализованные характеристики. Децентрализованные и распределенные характеристики криптовалюты делают ее безопасным средством передачи ценностей, и пользователи могут переводить криптовалюты по всему миру в обмен на товары, услуги и другие криптовалюты. Таким образом, преступники используют эти характеристики для осуществления незаконной деятельности, такой как воровство, мошенничество и отмывание денег.

2. Необратимость транзакций: переводы/транзакции криптовалюты могут осуществляться где угодно, а транзакции необратимы, что позволяет преступникам проводить трансграничные транзакции быстро и в больших масштабах, не подвергаясь мерам по борьбе с отмыванием денег традиционных финансовых учреждений.

3. Проблемы с отслеживанием средств. Хотя блокчейн предоставляет общедоступный распределенный реестр, который позволяет правоохранительным органам отслеживать средства, по-прежнему существует множество трудностей с отслеживанием «трансграничных» переводов криптовалюты. Поэтому SlowMist считает, что для достижения эффективного правоприменения необходимо полагаться на международное сотрудничество. Конкретные мнения могут быть рассмотрены｜Международное сотрудничество в правоохранительной сфере станет основной тенденцией в борьбе с преступлениями, связанными с криптовалютой.

Ключевой момент третий: сосредоточить внимание на типах преступлений, связанных с криптовалютой, в 2023 году

1. Инвестиционное мошенничество

Инвестиционное мошенничество было крупнейшим видом преступлений по потерям, связанным с криптовалютой, в 2023 году: на его долю пришлось примерно 71% общих убытков и на 53% больше, чем в 2022 году (2,57 миллиарда долларов). Наиболее распространенные мошенничества с инвестициями в криптовалюту, основанные на доверии, в 2023 году:

  • Мошенничество. Мошенники используют приложения для знакомств, социальные сети, сайты социальных сетей или приложения для обмена зашифрованными сообщениями, чтобы найти цели и потратить недели или даже месяцы на укрепление доверия к своим жертвам. Как только доверие будет установлено, мошенники расскажут о теме инвестиций в криптовалюту, например, заявив, что обладают некоторыми профессиональными знаниями или знают экспертов, которые могут помочь потенциальным инвесторам заработать деньги, и побудят жертв инвестировать, показывая ложную прибыль. Мошенники позволяют жертвам снимать небольшую сумму денег на ранних стадиях, давая им возможность попробовать эти деньги, чтобы они могли больше доверять мошеннической платформе. Когда жертвы пытались вывести основную сумму и предполагаемый доход, им сказали, что им придется заплатить сборы или налоги. Однако даже если жертва заплатит обязательные сборы или налоги, мошенническая платформа не вернет никаких средств.

  • Торговля рабочей силой: мошенники размещают фейковые объявления о работе в социальных сетях и на сайтах по трудоустройству, в первую очередь ориентированные на азиатское население. Как только соискатель прибывает на место, мошенники обычно конфискуют его паспорт и проездные документы и прибегают к насилию или угрозам, чтобы заставить его сотрудничать. Этим жертвам говорят, что они должны оплатить различные сборы, такие как транспортные расходы и сборы за документацию, а это означает, что жертвы с самого начала погрязли в долгах. Затем им приходится работать и погашать свой долг, одновременно пытаясь оплатить проживание и питание. Мошенники используют растущую задолженность жертв и страх перед местными правоохранительными органами в качестве дополнительных средств контроля.

Помимо мошенничества с инвестициями в криптовалюту, основанного на доверии, существует множество разновидностей инвестиционного мошенничества, связанного с криптовалютой:

  • Мошенничество с майнингом ликвидности. Схемы майнинга ликвидности — это инвестиционная стратегия в сфере криптовалют. В ходе легальной операции по добыче ликвидности инвесторы помещают криптовалюту в пул ликвидности, чтобы обеспечить ликвидность, необходимую для торговли, и получить взамен часть торговых комиссий. Однако мошенники часто пользуются интересом людей к криптовалютам. Мошенники обычно завоевывают доверие своих жертв (обычно инвесторов, владеющих USDT или ETH) и заманивают их к участию в фиктивных схемах добычи ликвидности, предлагая высокие ежедневные доходы от 1% до 3%. Мошенники в конечном итоге убеждают жертв перевести криптовалюту на так называемые платформы для добычи ликвидности, которые на самом деле являются мошенническими платформами и затрудняют возврат переведенных денег. Ранее мы объясняли этот тип мошенничества в статье «Начало работы с безопасностью Web3 и предотвращение ошибок» | Мошенничество с фальшивым майнинговым пулом. Читатели могут перейти по ссылке, чтобы узнать больше.

  • Игры «играй ради заработка» (P2E): мошенники продвигают созданные ими поддельные игровые приложения как игры, приносящие прибыль, и предлагают игрокам финансовое вознаграждение. Мошенники связываются с потенциальными жертвами в Интернете и строят с ними отношения. Затем мошенник знакомит жертву с игрой, говоря, что они могут получать вознаграждения в криптовалюте, участвуя в определенных действиях, таких как выращивание «урожая» на анимированной ферме. Для участия в игре мошенники предлагают жертвам создать криптовалютный кошелек, приобрести криптовалюту и присоединиться к определенному игровому приложению, утверждая, что чем больше денег будет внесено в кошелек, тем больше наград они получат в игре. Однако на самом деле жертва видит накопление фальшивых вознаграждений, и когда жертва больше не вносит средства в кошелек, мошенник снимает их и сообщает жертве, что она может заплатить дополнительные налоги или сборы и вернуть свои деньги. , но это бездонная яма. Если пользователи хотят участвовать в таких формальных играх, рекомендуется использовать специальный кошелек. В то же время регулярно используйте такие инструменты, как Revoke.Cash или Scam Sniffer, чтобы регулярно проверять, есть ли у кошелька нештатная авторизация, и если да, отменять. это вовремя.

2. Криптовалютные киоски

Криптовалютные киоски — это устройства, подобные банкоматам, или электронные терминалы, которые позволяют пользователям обменивать наличные и криптовалюты. Обычно мошенники предоставляют жертвам подробные инструкции о том, как снять наличные в банке, как найти киоск самообслуживания и как использовать киоск для внесения и отправки денег. Этот метод обеспечивает большую анонимность, чем внесение наличных в финансовом учреждении. В 2023 году IC 3 получила более 5500 жалоб на криптовалютные киоски, в результате чего убытки составили более 189 миллионов долларов.

3. Мошенничество с восстановлением криптовалюты

Потерпевшие, понесшие убытки в результате различных мошенничеств, также могут быть обмануты вторично. Некоторые мошеннические компании заявляют, что предлагают услуги по отслеживанию криптовалюты, и обещают вернуть потерянные средства. Они продвигают мошеннические услуги по восстановлению криптовалюты в социальных сетях и активно связываются с жертвами, которые обращаются за помощью в Интернете. Эти мошеннические компании взимают с жертв авансовый платеж, а затем «исчезают» или предоставляют неполные и неточные отчеты об отслеживании и требуют от жертв уплаты дополнительных комиссий для возврата средств. Эти мошеннические компании также пытаются казаться законными, утверждая, что имеют связи с правоохранительными органами или юридическими службами.

SlowMist хотел бы напомнить вам, что, исходя из опыта SlowMist, вам необходимо как можно скорее сообщать о случае кражи/мошенничества средств. Технологические компании, такие как SlowMist, не могут получать информацию о пользователях или замораживать учетные записи. Только правоохранительные органы могут заморозить учетные записи и. вывести средства в соответствии с процедурами комплаенс. Однако, если вас, к сожалению, украли/мошенничали, вы можете отправить нам форму, и мы бесплатно предоставим вам базовую оценку отслеживания и анализ движения средств. В то же время мы синхронизируем проверенный хакерский адрес с InMist Threat. Сеть разведывательного сотрудничества для внесения в черный список. Мы сделаем все возможное, чтобы отслеживать и оценивать украденные средства, а также анализировать потоки средств, но результаты оценки предназначены только для справки для пользователей, а не в качестве юридического основания. Пользователи должны не только следовать фактам, но и соблюдать нормативную политику. а также законы и правила страны, где они расположены. (Примечание. Отправьте форму на китайском языке по адресу https://aml.slowmist.com/cn/recovery-funds.html и отправьте форму на английском языке по адресу https://aml.slowmist.com/recovery-funds.html)

Подвести итог

В этой статье интерпретируется «Отчет о мошенничестве с криптовалютами в 2023 году», опубликованный ФБР, в котором раскрываются данные о жалобах, связанных с криптовалютами в 2023 году, о том, как различные преступники ловко используют особые свойства криптовалюты для совершения мошенничества, а также о конкретных методах и типах преступлений. Перед лицом все более сложных и разнообразных методов мошенничества с криптовалютой каждому из нас необходимо быть более бдительными и повышать свою осведомленность и возможности по предотвращению мошенничества. Только отличая подлинность, действуя осторожно и всегда оставаясь скептичными, мы сможем эффективно защитить безопасность нашей собственности, одновременно наслаждаясь удобством и инновациями, которые приносит криптовалюта.