В недавно опубликованном отчете Центра по рассмотрению жалоб на интернет-преступления Федерального бюро расследований (ФБР) США говорится, что в 2023 году инвесторы потеряли рекордные 5,6 млрд долларов из-за финансового мошенничества, связанного с криптовалютами, что на 45% больше, чем в 2022 году.
Более 10% случаев финансового мошенничества связаны с криптовалютой
$5,6 млрд. Именно такую сумму, по оценкам ФБР, потеряли американцы, ставшие жертвами криптомошенничества в прошлом году.
В отчете, опубликованном в понедельник, агентство сообщило, что в 2023 году оно получило колоссальное количество жалоб, связанных с криптовалютой, — 69 468, что составляет более 10% от общего числа жалоб на финансовое мошенничество и около 50% от общего объема убытков.
Согласно новому отчету ФБР, опубликованному в понедельникhttps://t.co/m1XwafLjCE pic.twitter.com/wDFD9gv9li, в 2023 году американцы потеряли 5,6 млрд долларов из-за мошенничества с криптовалютами, что составило 50% от общего объема потерь от финансового мошенничества.
— Лео Шварц (@leomschwartz) 9 сентября 2024 г.
Инвесторы старше 60 лет сообщили о наибольших потерях в прошлом году — более 1,2 млрд долларов, — за ними следуют жертвы в возрасте от 30 до 40 лет. По данным ФБР, наиболее часто регистрируемым преступлением были схемы инвестиционного мошенничества. Наиболее распространенным типом мошенничества с инвестициями, связанным с криптовалютой, агентство назвало схемы «на основе доверия».
При таком виде инвестиционного мошенничества мошенники устанавливают длительные отношения со своими жертвами, как правило, через приложения для знакомств и социальные сети, прежде чем убедить их вложить крупные суммы денег в сомнительные криптовалютные платформы, с которых они не смогут вывести средства.
«На протяжении многих лет широкое продвижение криптовалюты как инвестиционного инструмента в сочетании с мышлением, связанным со «страхом упустить выгоду», открыло преступникам возможности нападать на потребителей и розничных инвесторов, особенно на тех, кто стремится получить прибыль от инвестиций, но не знаком с технологией и сопутствующими рисками», — пишет ФБР.
Мошенничество с игрой и заработком и криптокиоски
Хотя отдел уголовных расследований ФБР принял жалобы из более чем 200 стран, 83% всех сообщений о мошенничестве, связанном с криптовалютами, полученных им в 2023 году, пришлось на инвесторов из США, причем львиная доля как по количеству жалоб (9522), так и по совокупным убыткам (1,2 млрд долларов) пришлась на Калифорнию.
В отчете также подчеркивается риск торговли рабочей силой, когда работников заманивают на эксплуататорские должности за границей, часто в колл-центрах, занимающихся мошенничеством по «разделке свиней».
Другие виды мошенничества, угрожающие американцам, включают мошенничество с игрой, чтобы заработать, когда пользователи платят за покупку токенов для онлайн-игры, а затем замораживают кошелек пользователя. Компании, ложно заявляющие о возвращении утерянных криптоактивов, также могут стать жертвами клиентов.
Более того, использование криптобанкоматов (киосков) для «совершения мошеннических действий» растёт: 5500 случаев привели к убыткам, превышающим $189 млн. Эти машины являются излюбленным местом большинства мошенников из-за анонимности транзакций.
Заместитель помощника директора Центра ФБР по рассмотрению жалоб на интернет-преступления Джеймс Барнакл отметил, что шансы вернуть средства, утерянные через криптокиоски, «малы».
