Как крупнейший в мире эмитент стейблкоинов реагирует на заявления о резерве USDT, аудиторских и торговых рисках

Tether, эмитента крупнейшего стейблкоина, был обвинен в недостаточной прозрачности резервов своего флагманского токена USDT. Как сообщает Cointelegraph, группа по защите интересов потребителей Consumers Research заявила, что компания не проводила комплексный аудит своих активов.

Группа называет Tether «новым FTX», опасаясь повторения судьбы неудачных бирж. Отчет сопровождался открытым письмом губернаторам США, в котором говорилось о непрозрачности деятельности Tether. Кроме того, организация выпустила в эфир социальные объявления и создала специальный веб-сайт, подробно описывающий претензии.

Стейблкоины — это криптовалютные токены, обменные курсы которых привязаны к таким активам, как доллар США, евро или унции золота. Их резервы обеспечены реальными активами – бумажными валютами, ценными бумагами, драгоценными металлами и т. д. Крупнейшим стейблкоином по рыночной капитализации является Tether USD (USDT), эмитентом которого является Tether Limited.

FTX «попадает» в одну из крупнейших афер криптовалют. Сэм Бэнкман-Фрид, основатель обеих компаний, ранее был приговорен к 25 годам тюремного заключения и штрафу в 11 миллиардов долларов за мошенничество, сговор и отмывание денег.

Группа эритроцитов

Исследования потребителей также обвинили Tether в «ведении бизнеса с опасными людьми» и неспособности предотвратить использование USDT для обхода санкций.

Первый этап кампании правозащитников против Tether начался еще в июне. В то время группа обвинила оператора стейблкоинов USDT в связях с правительствами России и Китая, террористическими группировками, наркокартелями и торговцами людьми.

Примерно в то же время газета (Wall Street Journal) опубликовала статью, в которой автор описал токен USDT как основное средство для перемещения активов за границу и обхода санкций в России, Венесуэле и Иране. По их мнению, все усилия Tether по блокировке токенов составляли лишь малую часть действий, необходимых для проведения «незаконной» транзакции.

Большинство централизованных стейблкоинов, таких как USDT Tether или USDC Circle, имеют возможность в любое время заморозить активы на любом адресе блокчейна. Иногда они используют эту функцию по решению суда или для предотвращения преступной деятельности.

Tether и Tron усилят контроль над потоком USDT. Кто пострадает?

По данным Wall Street Journal, в период с 2018 по июнь 2024 года Tether внес в черный список 2713 адресов блокчейнов, заморозив в общей сложности 1,4 миллиарда долларов США.

Это не первый случай, когда эмитенты USDT подвергаются критике за их резервы и использование активов в преступных целях. Например, в 2023 году компания заявила, что только в этом году прочитала о себе почти сотню «разоблачительных статей» из Wall Street Journal. В январе 2024 года в отчете Управления ООН по наркотикам и преступности USDT был назван популярным инструментом для отмывания денег и незаконных транзакций.

опровергать

Поскольку Tether не является публичной компанией, она не обязана предоставлять общественности какие-либо отчеты о своих резервах. Однако общественность, обеспокоенная недобросовестной деловой практикой, «требует» корпоративной прозрачности. Эти риски в первую очередь связаны с широкой популярностью USDT — по данным Wall Street Journal, ежедневно в обращении находится около 190 миллиардов долларов США.

Tether публично объявила о своем сотрудничестве с регулирующими и правоохранительными органами по всему миру. В 2024 году Tether заключила партнерские отношения с ведущими компаниями по мониторингу блокчейнов Chainaanaанализ и TRM Labs. Правоохранительные органы также пользуются услугами этих организаций в рамках расследования преступной деятельности.

По мнению Tether, основная цель внедрения таких аналитических инструментов — обеспечить углубленный надзор за рынком USDT, отслеживать санкционированные кошельки и классифицировать пользователей по разным категориям, тем самым упрощая выявление другой преступной деятельности.

Также хорошо известна прямая помощь госорганам — в конце 2023 года Tether объявил, что помог Министерству юстиции, Секретной службе США и ФБР заморозить 326 кошельков, содержащих стейблкоины USDT на сумму $435 млн.

Тетер Резерв

Еще одна горячая тема среди критиков бизнеса компании — вопрос признанных запасов. Однако это не такая тривиальная проблема, как может показаться. Несмотря на регулярные публичные отчеты о финансовом состоянии компаний, общественность не испытывает к ним полного доверия.

Tether заработал рекордные $5,2 млрд. Чем поддерживается USDT?

Как заявил в интервью DL News генеральный директор Tether Паоло Ардоино, аудиторские фирмы «большой четверки» (Deloitte, PwC, Ernst & Young и KPMG) опасаются сотрудничать с Tether из-за возможных репутационных рисков. И это те самые организации, проблемы доверия которых можно решить посредством финансового аудита.

«Ни одна из «Большой четверки» не будет нас проверять. Итак, вы — бухгалтерские фирмы «Большой четверки». Вся банковская отрасль — ваш клиент. Зачем вам рисковать 100 000 клиентов ради нескольких стейблкоинов?», — сказал Ардоино.

Все эти проблемы и риски не помешали крупным банкам работать с Tether. В начале 2024 года глава инвестиционно-банковской деятельности Кантор Фицджеральд подтвердил, что его фирма управляет активами Tether, и заявил, что у нее есть все объявленные резервы.

Кантор Фицджеральд — один из 25 дилеров, уполномоченных торговать казначейскими облигациями США, что позволяет Tether торговать напрямую с Федеральной резервной системой.

«Я управляю многими их активами. Насколько я понимаю, мы проделали большую работу, и у них есть те деньги, которые, как они говорят, у них есть», — цитирует Coindesk слова генерального директора Cantor Fitzgerald Говарда Лютника. #BinanceTurns7 #AirdropGuide #ЛюбимыйТокен #TopCoinsJune2024 #IntroToCopytrading $BTC