SWIFT, глобальная сеть обмена финансовыми сообщениями, разрабатывает инновационные решения для упрощения интеграции фиатных валют и различных форм токенизированных активов с целью ускорения финансовых транзакций и повышения эффективности системы.
Важность токенизации активов и связь фиатных валют: идея Свифта
Tokenizzazione — одна из самых революционных тенденций в финансовом мире. Она заключается в цифровом представлении физических или финансовых активов на блокчейне или распределенном реестре (DLT).
Эта технология позволяет фракционировать высокоценные активы, такие как недвижимость или акции, на более мелкие цифровые единицы, делая их более доступными и ликвидными. Токенизация касается не только традиционных финансовых активов, но может также включать такие активы, как искусство, роскошные автомобили и товары.
Одним из главных препятствий для широкого внедрения токенизации является отсутствие адекватной инфраструктуры для соединения фиатных валют с этими новыми цифровыми активами. И вот здесь в игру вступает Swift, работая над решениями, которые могут бесшовно интегрировать фиатный мир с будущим токенов.
В июле 2023 года SWIFT начала изучать новые способы соединения традиционных фиатных валют с токенизированными активами.
Цель состоит в том, чтобы создать мост между традиционной банковской системой и развивающимся миром децентрализованных финансов (DeFi). Благодаря своей обширной глобальной сети, Swift находится в идеальном положении для содействия этому переходу, позволяя покупателям ценных бумаг, играющим на повышение и понижение, платить и торговать токенизированными активами в режиме реального времени через свою платформу.
В частности, Swift работает над разработкой серии решений, позволяющих проводить одновременные транзакции между фиатными и токенизированными активами. Этот подход направлен на решение одной из основных проблем транзакций с токенизированными активами: отсутствие доверия и синхронизации между различными платежными системами.
В настоящее время традиционные платежи через фиат и обмен токенизированными активами часто осуществляются на отдельных платформах, что приводит к задержкам и операционным рискам. Swift через свою сеть стремится устранить эти неэффективности.
Доставка против оплаты (DvP) и оплата против оплаты (PvP): новый рубеж
SWIFT также объявила об амбициозных планах по проведению испытаний многореестровых транзакций на основе моделей «поставка против платежа» (DvP) и «платеж против платежа» (PvP).
Эти два режима имеют решающее значение для успеха токенизированных транзакций и представляют собой значительный прорыв в мире цифровых финансов.
Поставка против оплаты (DvP): DvP — это механизм, который гарантирует, что передача актива происходит только после осуществления платежа. Этот тип транзакции широко используется на традиционных финансовых рынках для снижения рисков контрагента.
В контексте токенизированных активов DvP представляет собой многообещающее решение, гарантирующее, что токенизированные ценные бумаги будут доставлены только после завершения фиатного платежа, что снижает риски непоставки или несвоевременной оплаты.Оплата против оплаты (PvP): PvP — это режим, который обеспечивает одновременные платежи в двух разных валютах, снижая валютный риск. Это решение особенно актуально для международных транзакций, где время расчетов может значительно различаться.
Включение PvP для транзакций с токенизированными активами позволит банкам и инвесторам одновременно и безопасно обменивать токены и фиатные валюты, что значительно повысит эффективность рынка.
Преимущества решения Swift: мост между фиатными валютами и токенизированными активами
При поддержке SWIFT токенизированные активы могут войти в сферу традиционных финансов с большей ликвидностью, что принесет многочисленные преимущества:
Снижение риска: Интеграция фиатных и токенизированных активов снизит операционные риски, связанные с временными различиями между поставкой активов и выплатами. Благодаря таким решениям, как DvP и PvP, можно будет устранить несоответствия и гарантировать, что все стороны соблюдают условия транзакции.
Эффективность и прозрачность: Платформа Swift позволит проводить транзакции в реальном времени, устраняя задержки, связанные с клирингом или корректировками между различными системами. Блокчейн и распределенные реестры обеспечивают внутреннюю прозрачность, которая в сочетании с инфраструктурой Swift приведет к более четкому и проверяемому рабочему процессу.
Глобальный доступ: Объединяя фиатные валюты из более чем 200 стран и территорий с развивающимся миром токенизированных активов, Swift открывает двери беспрецедентным глобальным инвестиционным возможностям. Мелкие инвесторы смогут участвовать в рынках, ранее зарезервированных для крупных учреждений, что увеличит ликвидность и доступность.
Интеграция с существующими системами: Одной из основных проблем токенизации активов является интеграция с существующими финансовыми инфраструктурами. Swift, с его обширной сетью банков и финансовых учреждений, находится в уникальном положении для содействия этому переходу, бесшовно интегрируя новый цифровой мир с традиционными практиками.
Будущее Swift и токенизации
С появлением токенизации финансовый ландшафт стремительно меняется. Решения, которые разрабатывает Swift для соединения фиатных валют с токенизированными активами, могут произвести революцию в способе проведения финансовых транзакций. В не столь отдаленном будущем возможность обмениваться токенизированными активами в режиме реального времени через сеть Swift может стать нормой, что станет важным поворотным моментом в мире глобальных финансов.
Внедрение таких моделей, как DvP и PvP, на основе многоуровневых распределенных реестров представляет собой фундаментальный шаг на пути к созданию более безопасной, прозрачной и эффективной финансовой системы, в которой фиатные деньги и токены могут сосуществовать без каких-либо проблем.
