Tether снова подвергается критике со стороны того же американского надзорного органа за соблюдением прав потребителей. На этот раз Consumers’ Research критикует компанию за отсутствие прозрачности в отношении долларовых резервов, поддерживающих USDT. Это огромная проблема.
Стейблкоин, якобы привязанный к доллару США 1:1, не имеет квитанций, подтверждающих это заявление. На самом деле, это предмет спора на протяжении многих лет.
Tether был запущен в 2014 году с обещанием, что каждый токен USDT подкреплен реальным долларом США.
Видите ли, в этом и заключается суть стейблкоина — криптовалюты, привязанной к чему-то вроде доллара, чтобы избежать сумасшедших ценовых колебаний, которые вы видите с биткоином и другими криптовалютами.
Однако, по словам надзорного органа, если начать вникать в цифры и практику Tether, все начинает выглядеть подозрительно.
Сомнительные кредиты Tether и резервное обеспечение
Tether выдал крупные займы в USDT, пообещав, что эти займы будут возвращены по курсу один доллар за токен.
Но что произойдет, если заемщики не вернут эти кредиты? Резервы все еще там? Tether продолжает говорить, что они есть, но общественность не получила никаких конкретных доказательств этого.
В декабре 2023 года S&P присвоило USDT рейтинг риска 4 из 5 — далеко не отличный. У стейблкоина также нет реального регулирующего надзора. Ни один авторитетный орган не следит за тем, куда Tether инвестирует свои резервы.
Американские банки стали с осторожностью относиться к обработке транзакций Tether, и компании пришлось обратиться к офшорным банкам, чтобы обеспечить бесперебойную работу.
Эмитент стейблкоина также оказался втянут в коллективный иск, в котором утверждается, что у него нет поддержки 1:1, на которую он претендует. В иске утверждается, что Tether вывел USDT на рынок, полностью осознавая, что он не обеспечен достаточным количеством долларов.
Это создало иллюзию спроса на криптовалюты, взвинтив их цены.
Где аудит, Тетер?
Вот в чем дело. Tether обещал провести независимый аудит с 2017 года. Он до сих пор не состоялся. В августе 2022 года генеральный директор Tether сказал, что аудит будет «через несколько месяцев».
Перенесемся в сегодняшний день, и мы все еще ждем.
Еще в 2017 году Tether объявила, что аудиторская фирма Friedman проводит аудит. Но в 2018 году Tether внезапно разорвала с ними отношения. Год спустя SEC оштрафовала Friedman за плохую практику бухгалтерского учета.
И когда в июне 2018 года Tether опубликовал отчет, в котором утверждалось, что USDT полностью обеспечен долларами США, оказалось, что отчет был даже не от бухгалтерской фирмы. Он пришел от юридической фирмы. Это не одно и то же.
Tether также обвиняют в участии в манипулятивной схеме с Alameda Research — фирмой, стоящей за ныне рухнувшей биржей FTX.
Паоло Ардоино, генеральный директор Tether
Аламеда предположительно купил USDT на миллиарды долларов, чтобы искусственно завысить рыночную капитализацию Tether.
Затем они продавали токены по более высокой цене, а Tether собирал доллары за токены, которые он просто создал из воздуха. Этот судебный процесс все еще продолжается.
Tether утверждает, что пыталась провести аудит в одной из четырех крупнейших аудиторских компаний, но, по их словам, ни одна из них не согласилась это сделать.
Consumers' Research говорит, что это подозрительно, особенно когда такие компании, как Coinbase, без проблем нанимают Deloitte в качестве своего аудитора. Bitstamp привлекла Ernst & Young для аудита своих книг.
В 2023 году опрос Bloomberg показал, что 46% проверенных криптокомпаний пользовались услугами фирм из Большой четверки. Но не Tether.
В 2019 году штат Нью-Йорк обнаружил, что Tether перевела сотни миллионов долларов, чтобы скрыть убыток в размере $850 млн. Они лгали об этом, утверждая, что их USDT все это время были полностью обеспечены.
В результате Tether пришлось выплатить штраф в размере 18,5 млн долларов и запретить торговать акциями в Нью-Йорке.
В 2021 году Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) предъявила Tether обвинения в предоставлении ложных сведений о поддержке USDT долларами США.
В том же году Министерство юстиции начало расследование на предмет того, использовались ли Tether и Bitfinex для манипулирования рынком криптовалют.
Расследование расширилось в 2022 году, когда в дело вмешалась прокуратура США по Южному округу Нью-Йорка. Они выясняли, получал ли Tether доступ к банковским счетам с помощью поддельных документов.
Tether отреагировала на эти расследования, выпустив подтверждения относительно своих резервов, но это не полные аудиты. Это моментальные снимки, а не глубокое погружение, которое инвесторы хотели бы видеть.
Связи Tether с санкционированными организациями
Власти США и Великобритании расследуют транзакции Tether на сумму 20 миллиардов долларов, которые прошли через Garantex, российскую криптовалютную биржу, в отношении которой Министерство финансов США ввело санкции в 2022 году.
По состоянию на июль 2024 года Tether все еще обрабатывала транзакции BitPapa, еще одной криптовалютной биржи, подвергшейся санкциям в начале того же года за помощь России во время ее войны с Украиной.
Несмотря на связи с подозрительными субъектами, Tether не прекратил работу над TRON, который, как сообщается, печально известен тем, что используется группами, признанными террористическими организациями.
Джастин Сан, основатель TRON
В марте 2023 года SEC обвинила основателя Tron и связанные с ним компании в мошенничестве. К ноябрю 2023 года Tron обогнал Bitcoin и стал предпочтительным блокчейном для криптовалютных транзакций, связанных с террористической деятельностью.
Tether по-прежнему доминирует в сети Tron, и признаков ухода нет.
В январе Управление ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН) опубликовало отчет, в котором стейблкоины, такие как USDT, были названы предпочтительной валютой для киберпреступников и лиц, занимающихся отмыванием денег в Юго-Восточной Азии.
Несмотря на то, что Tether пообещал прекратить выдачу кредитов, цифры показывают обратное. По состоянию на второй квартал 2024 года у Tether было более $6,57 млрд обеспеченных кредитов, что выше $4,7 млрд в первом квартале.
Ранее Tether обещал свести свои кредиты к нулю к 2023 году, но эта цель была перенесена на конец этого года.
