Consumers’ Research, некоммерческая организация по защите прав потребителей в США, недавно опубликовала отчет об эмитенте стейблкоинов Tether (USDT), указав, что, хотя Tether пообещал провести финансовый аудит после своего создания, он еще не выполнил его обещание. Эмитент стейблкоинов Tether утверждает, что его USDT привязан к доллару США в соотношении 1:1. Хотя технология стейблкоинов имеет определенную ценность на рынке, если не существует стороннего аудиторского агентства, которое могло бы подтвердить гарантию активов, лежащую в основе USDT, для потребителей скрывается огромный риск. Он также сказал, что проблемы Tether аналогичны ситуации до краха FTX.
Быстро поймите ключевое слово: аудит — это не то же самое, что аттестация. Аудит обеспечивает самый высокий уровень подтверждения, поскольку он охватывает широкий диапазон и включает в себя углубленные процедуры, в то время как аттестация обеспечивает более низкий уровень подтверждения и в основном сосредоточена на конкретных вопросах или заявлениях; Таким образом, бухгалтеры больше доверяют выводам аудита.
Правительства штатов вносят свой вклад, предотвращая криптомошенничество и одновременно заботясь о Tether.
Consumers' Research процитировал отчет от 10 июля этого года нескольких государственных прокуроров США, которые совместно подали возражения против Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), намеренно обходящей государственные правила защиты потребителей и возражения против саморегулируемой криптовалюты, подчеркивая потенциальные проблемы, которые могут возникнуть. В сфере криптовалюты были приведены аналогичные отчеты, в которых указано, что количество связанных с ними случаев мошенничества за последний год увеличилось на 45%. Адвокаты штата утверждают, что государство несет ответственность за защиту граждан от потенциального мошенничества с криптовалютой, и эта позиция основана на государственных законах о защите прав потребителей. По мнению Consumers Research, государства должны обратить пристальное внимание на угрозу, исходящую от Tether.
(Комиссии по финансовому надзору Тайваня не хватает вспомогательного надзора, и группа прокуроров раскритиковала ее: она искала указаний от конкретных игроков отрасли и позволяла уйти отраслевым игрокам нижнего уровня и валютным дилерам.)
Tether заявила о проведении проверки, но она еще не состоялась
По данным Consumers Research, Tether не проводила аудит, что является четким предупреждением для USDT. Tether много раз обещал провести аудит с 2017 года. По состоянию на август 2022 года генеральный директор по-прежнему заявлял, что аудит «будет завершен в течение нескольких дней». несколько месяцев." Формально, оно еще не выполнено.
2017: Tether обязуется провести полный аудит.
2018: Tether публикует отчет, написанный юридической фирмой (не бухгалтерской фирмой), в котором утверждается, что USDT полностью привязан к доллару США. Министерство юстиции США начало расследование того, использовали ли трейдеры Tether и Bitfinex для манипулирования рынком криптовалют.
2019: Министерство юстиции штата Нью-Йорк обнаружило, что Tether перевел сотни миллионов долларов, чтобы покрыть потерю 850 миллионов долларов средств клиентов.
2021: Tether вынужден прекратить торговую деятельность в Нью-Йорке и заплатить штраф в размере 18,5 миллионов долларов.
2022: Tether достигает соглашения с Комиссией по торговле товарными фьючерсами США (CFTC), снимая обвинения в ложных заявлениях о поддержке USDT. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) оштрафовала юридическую фирму, утверждавшую, что USDT обеспечена долларом США, сославшись на финансовые нарушения.
2024: Tether все еще не завершил аудит.
(Четыре крупнейших бухгалтера мира боятся принимать аудит Tether, генеральный директор Tether: Мы прилагаем все усилия, чтобы строить отношения)
(Интервью с генеральным директором Tether: грустно злорадствовать над Binance, Tether пытается провести комплексный аудит)
Возникли вопросы о связях Tether с преступниками
Исследование потребителей отметило, что помимо вопросов гарантии активов, Tether также тесно сотрудничает с преступниками, что также заставляет внешний мир сомневаться в том, обладает ли Tether соответствующими возможностями управления рисками.
Власти США и Великобритании расследуют транзакции Tether на сумму 20 миллиардов долларов на российской криптовалютной бирже Garantex, которая подверглась санкциям со стороны IRS Министерства финансов США. По состоянию на июль 2024 года Tether все еще обрабатывает транзакции с криптовалютной биржи BitPapa. Обмен был санкционирован в марте 2024 года за помощь России в российско-украинской войне. По сообщениям, Tether помог создать параллельную экономику за пределами правовых норм США и «подорвать усилия США по борьбе с незаконной торговлей оружием и мошенничеством».
Сотрудничество Tether и Tron вызывает споры, Организация Объединенных Наций предупреждает о рисках USDT
В отчете отмечается, что в марте 2023 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила обвинения блокчейн-компании Tron и ее основателю. В ноябре того же года сообщалось, что Tron стал первым выбором террористических организаций для перевода средств. Хотя Tron уже давно обвиняют в мошенничестве и незаконных транзакциях, Tether все же предпочел продолжить работу на платформе.
Дополнение: Однако в начале сентября этого года Tether, похоже, более активно доказывала свою решимость бороться с преступностью и основала альянс T3 FCU, однако сотрудничество Tether с блокчейном Telegram Ton также может быть связано с помощью Telegram в борьбе с незаконным оборотом наркотиков и терроризмом; Поведение запятнано еще одним слоем серого.
(Tether, TRON и TRM Labs объединяют усилия для предотвращения финансовых преступлений, T3 FCU борется с преступлениями, связанными с криптовалютой)
В январе 2024 года Управление ООН по наркотикам и преступности (УНП ООН) заявило, что USDT тесно связан с подпольными казино, отмыванием денег и транснациональной преступной деятельностью в Восточной и Юго-Восточной Азии, особенно USDT в блокчейне Tron из-за его стабильности и анонимности. и низкие комиссии за транзакции, он стал предпочтительным инструментом для онлайн-мошенничества и отмывания денег.
В апреле 2024 года USDT стал «незаменимым» в помощи России и Северной Корее в обход международных санкций.
Воспринимая крах FTX и Celsius как предупреждение, призывая правительства штатов полностью защитить
Компания Consumers’ Research заявила, что продолжает предоставлять американским потребителям необходимую информацию для принятия обоснованных решений и предотвращения незаконного финансового ущерба. В то же время было сказано, что проблемы Tether аналогичны ситуации до краха FTX и Celsius. Эти компании использовали обманные и вводящие в заблуждение маркетинговые методы, в результате чего глобальные инвесторы понесли убытки в миллиарды долларов. Он также призывает правительства штатов контролировать деятельность Tether в пределах своих границ и принимать соответствующие меры для защиты потребителей от финансовых потерь.
(Цельсий завершил распределение 93% средств по банкротству, а IPO преобразованной горнодобывающей компании поставлено под сомнение)
(Учебное пособие по шагам регистрации налоговых претензий FTX для ленивых парней: шаг 7 — требования к распределению налогов)
В этой статье Организация по защите прав потребителей США предупреждает Tether: он еще не прошел аудит и может стать следующим FTX, впервые появившимся на Chain News ABMedia.
