Источник: Swift. Составитель: Дэн Тонг, Golden Finance;
Мы прокладываем путь к реальным решениям, которые позволят нашим участникам получать доступ к регулируемым цифровым активам и валютам и торговать ими в сети Swift. Это кульминация серии новаторских экспериментов, которые мы провели с сообществом в последние годы, и теперь мы вступаем в следующий этап.
Интерес к цифровым активам и валютам продолжает расти, и потенциальная ценность этих разработок для отрасли стала яснее за последние два года.
Прогнозы роста цифровых активов широко варьируются. Например, Standard Chartered и Synpulse недавно подсчитали, что к 2034 году рынок реальных токенизированных активов вырастет до 30 триллионов долларов. Настроения рынка действительно сильные: 91% институциональных инвесторов заинтересованы в инвестировании в токенизированные активы, согласно опросу Celent и BNY Mellon.
Предотвратите цифровую разрозненность
Однако существуют проблемы, которые необходимо преодолеть, прежде чем цифровые активы и валюты смогут по-настоящему масштабироваться в глобальном масштабе. Главным из них является рост различных платформ, технологий и нормативной среды, которые лежат в основе цифровых инноваций. Это привело к появлению фрагментированной «цифровой изолированной» экосистемы, что привело к увеличению затрат и рисков для участников рынка.
Например, сложности, с которыми сталкиваются институциональные инвесторы при работе с несколькими платформами токенизации, не позволяют им масштабировать свой бизнес в области цифровых активов. Что касается цифровых валют, хотя последние данные Атлантического совета показывают, что более 130 стран и валютных союзов в настоящее время изучают цифровые валюты центральных банков (CBDC), еще предстоит проделать большую работу по интеграции этих развивающихся валют в более широкую глобальную систему. экономика .
Включить глобальную совместимость
На протяжении 50 лет Swift играл важную роль в повышении глобальной совместимости и обеспечении быстрых, бесперебойных и безопасных транзакций. Вступая в следующий этап нашей стратегии, мы продолжим расширять нашу способность взаимодействовать с новыми системами, технологиями, активами и валютами.
В течение многих лет мы активно изучали потенциальные решения в Лаборатории инноваций для решения проблем расширения глобальной совместимости CBDC и токенизированных активов. Недавно мы объединили отрасль посредством серии новаторских исследовательских проектов, чтобы изучить, как существующие возможности и инфраструктура Swift могут беспрепятственно поддерживать взаимодействие между различными классами активов и типами сетей.
Наши успешные эксперименты по совместимости блокчейнов демонстрируют, как инфраструктура Swift облегчает передачу токенизированной стоимости между публичными и частными блокчейнами. Наши проекты песочницы CBDC Фазы 1 и Фазы 2 в партнерстве с ведущими центральными банками и коммерческими банками Европы, Азии и Северной Америки демонстрируют, как мы можем соединить CBDC в разных сетях и интегрировать взаимосвязь нескольких сетей активов и денежных средств.
Теперь мы ставим перед собой более высокие цели
Наше видение состоит в том, чтобы позволить нашим участникам использовать свое соединение Swift для торговли свопами с использованием существующих и новых активов и типов валют.
Мы зарекомендовали себя как надежная и эффективная центральная платформа для торговли бумажными валютами и ценными бумагами. Сейчас мы продолжаем развивать нашу инфраструктуру, чтобы иметь возможность предлагать нашим участникам одинаковый уровень доступа к новым классам цифровых активов и валютам для различных вариантов использования, включая платежи, ценные бумаги, валюту, торговлю и многое другое.
Основываясь на том, что мы узнаем, мы прокладываем путь к реальным решениям, которые могут связывать различные формы цифровых активов и валют, включая планы по тестированию того, как включить «доставку» из нескольких реестров на безопасной глобальной платформе Swift Pay vs Pay ( DvP) и транзакции Pay vs Pay (PvP). В будущем это может позволить покупателям ценных бумаг одновременно оплачивать и обменивать токенизированные активы в режиме реального времени в нашей сети.
Денежный компонент расчетов DvP особенно сложен без всемирно признанной формы цифровой валюты. Поэтому мы ищем способы связать расчет токенизированных активов с соответствующими платежными переводами, осуществляемыми в сети Swift. Платежный компонент первоначально будет осуществляться с использованием существующих бумажных валют, но позже можно будет использовать токенизированные формы валюты, такие как CBDC, токенизированные валюты коммерческих банков или регулируемые стейблкоины.
Наконец, мы также тестируем, как наши возможности межсетевого взаимодействия могут быть использованы в качестве технологических решений для соединения новых банковских сетей, таких как Регулируемая расчетная сеть США, с другой финансовой инфраструктурой.
Дорога впереди
Хотя многое уже достигнуто, очевидно, что предстоит еще много работы.
Вместе с финансовым сообществом мы продолжим разработку технологических решений, необходимых для обеспечения совместимости и доступа к цифровым активам и валютам. В ближайшие месяцы мы также изучим, что значит внедрить требования к рабочему процессу, стандартам и рыночной практике, необходимые для достижения масштаба — дополнительная информация будет объявлена перед Sibos 2024.
