Федеральное налоговое агентство Бразилии использует инструмент искусственного интеллекта для обнаружения незаконных транзакций с криптовалютой, предотвращая налоговое мошенничество и отмывание денег на сумму более 180 миллионов долларов.
В отчете на прошлой неделе Федеральное налоговое агентство Бразилии (RFB) объявило о развертывании прикладного инструмента искусственного интеллекта (ИИ) для повышения эффективности обнаружения незаконных транзакций с криптовалютой. Инструмент, разработанный RFB, использует сложные алгоритмы искусственного интеллекта и сетевой анализ для анализа налоговых данных, тем самым выявляя подозрительные транзакции и повышая продуктивность расследований.
РФБ отметил первоначальный успех этого инструмента в двух конкретных случаях. Первый случай касался сложной схемы, в рамках которой более 125 миллионов долларов было направлено через подставные компании для покупки криптовалюты. Инструменты искусственного интеллекта обнаружили связи между подозрительным импортом и деятельностью по переводу денег, уклонением от уплаты налогов и другими потенциальными преступлениями.
Второе дело — дело об отмывании денег через криптовалюту, связанное с незаконным оборотом наркотиков и оружия и уклонением от уплаты налогов. Инструмент искусственного интеллекта помог RFB выявить компании, созданные с целью уклонения от уплаты налогов, и физических лиц, получающих выгоду от этой деятельности, путем анализа потоков транзакций различных криптовалют.
Повышение потенциала мониторинга в цифровую эпоху
Применение ИИ в налоговом секторе не ограничивается РФБ. Центральный банк Бразилии также изучает возможность интеграции искусственного интеллекта в пилотный проект цифровой валюты центрального банка (CBDC). Для продвижения этой инициативы банк создал Центр передового опыта в области науки о данных и искусственного интеллекта (Cde IA), специализирующийся на исследованиях и разработках приложений искусственного интеллекта в финансовом секторе.
По словам президента Центрального банка Роберто Кампоса Нето, применение искусственного интеллекта является частью стратегии цифровой трансформации банка, направленной на повышение операционной эффективности и адаптацию к быстрому развитию финансовых технологий.
