Федеральная резервная система США издала приказ о прекращении противоправных действий в отношении United Texas Bank (UTB), одного из немногих оставшихся американских финансовых учреждений, по-прежнему обслуживающих криптовалютные компании.
Центральный банк указал на «существенные недостатки» в своем управлении, особенно в соблюдении законов о борьбе с отмыванием денег (AML) и управлении рисками, связанными с клиентами, использующими виртуальную валюту, и иностранными корреспондентскими банковскими операциями.
Недостатки соблюдения требований AML
Приказ, согласованный UTB и Федеральным резервом, был принят после проверки, проведенной в мае 2023 года.
Расследование выявило недостатки в надзоре за советом директоров компании из Далласа и в обращении высшего руководства с правилами соответствия. В заявлении денежно-кредитного управления подчеркивается, что эти недостатки представляют риски для иностранных корреспондентских банковских операций и клиентов виртуальной валюты.
«Принимая во внимание, что проверка выявила существенные недостатки, связанные с иностранными корреспондентскими банковскими операциями и клиентами виртуальной валюты, в частности, с управлением рисками и соблюдением применимых законов, правил и положений, касающихся борьбы с отмыванием денег», — говорится в постановлении о прекращении и воздержании.
Приказ обязывает UTB усилить свой Закон о банковской тайне (BSA) и программы по борьбе с отмыванием денег. ФРС также дала совету директоров учреждения 90 дней на подачу всеобъемлющего плана, который касается усиления надзора и пересмотра программы проверки клиентов.
Усиливается контроль за криптобанками
Последние меры принудительного характера являются частью более широкой тенденции, когда американские регулирующие органы нацеливаются на финансовые учреждения, связанные с криптовалютной индустрией.
В прошлом месяце Customers Bank, кредитор из Пенсильвании, попал под аналогичное внимание Федерального резерва. Когда-то предпочтительный партнер для криптофирм, учреждение согласилось на усиление надзора со стороны регуляторов после того, как ФРС выявила пробелы в соблюдении антиотмывания денег.
UTB приобрел известность после того, как в 2023 году занял место Signature и Silvergate — двух крупнейших американских кредиторов, ранее обслуживавших криптовалютный сектор.
После закрытия этих учреждений криптовалютные компании столкнулись с трудностями при поиске банковских партнеров в США. Многим фирмам пришлось консолидироваться вокруг немногих оставшихся, желающих работать с ними, или искать такие услуги за рубежом.
Исторически американские криптофирмы сталкивались с трудностями в обеспечении надежных банковских отношений. Это усугубилось, поскольку регуляторы продолжают свои репрессии в отношении финансовых учреждений, обслуживающих сектор.
Принудительные меры против этих учреждений также подтолкнули некогда крипто-дружественные банки к сокращению своего участия. Например, в прошлом году базирующийся в Нью-Йорке Metropolitan Bank начал сворачивать свои криптоуслуги, включая связи с такими крупными клиентами, как Crypto.com.
Публикация «ФРС США издала приказ о прекращении противоправных действий в отношении дружественного криптовалютам United Texas Bank» впервые появилась на CryptoPotato.
