За последние два месяца по всему миру отключилось более 600 биткоин-банкоматов. Данные Coin ATM Radar показывают, что наибольшее количество закрытий зафиксировано в США: в июле закрылось 411 биткоин-банкоматов, а в августе 2024 года — еще 258. Эти закрытия происходят в рамках работы правоохранительных органов по борьбе с использованием биткоин-банкоматов в мошенничестве и вымогательстве.
Спад в работе криптобанкоматов: более 435 машин было потеряно в июле 2024 года. Источник: CoinATMRadar
Биткоин-банкоматы позволяют пользователям приобретать криптовалюты с помощью наличных или дебетовых карт. Однако анонимность и скорость этих транзакций сделали их объектом преступной деятельности, что заставило власти вмешаться и изъять машины из обращения.
США являются страной-лидером по числу закрытий биткоин-банкоматов, поскольку регулирующие органы ужесточают меры по пресечению потенциальной незаконной деятельности, связанной с этими устройствами.
Всплеск мошенничества, ущерб от которого в 2023 году составил более 110 млн долларов, нацелен на пожилых пользователей
По данным Федеральной торговой комиссии (FTC), за последние годы значительно возросло количество мошенничеств с использованием Bitcoin-банкоматов. Только в 2023 году убытки от этих мошенничеств превысили 110 миллионов долларов. FTC также сообщает, что люди в возрасте 60 лет и старше в три раза чаще становятся жертвами мошенников, использующих Bitcoin-банкоматы.
Рост числа крипто-банкоматов в 2014–2024 гг.: устойчивый рост до 40 тыс. машин. Источник: CoinATMRadar
В таких мошенничествах преступники часто убеждают жертв использовать Bitcoin-банкоматы для перевода средств под ложным предлогом. Несмотря на то, что некоторые операторы банкоматов, такие как Bitcoin (BTC) Depot, размещают предупреждения на своих устройствах, мошенники продолжают эксплуатировать систему. Bitcoin Depot управляет 8512 устройствами, что составляет 21,9% от глобальной сети Bitcoin-банкоматов, и использует подсказки на экране, чтобы предупреждать пользователей о потенциальных мошенничествах.
Германия и Сингапур принимают жесткие меры против биткоин-банкоматов для борьбы с незаконной деятельностью
Правительства по всему миру принимают меры по регулированию использования биткоин-банкоматов. В августе 2024 года Федеральное управление финансового надзора Германии конфисковало 13 машин из 35 мест. Этот шаг был частью усилий по предотвращению использования этих банкоматов для незаконной деятельности, такой как отмывание денег. Власти подчеркнули необходимость надлежащих практик «Знай своего клиента» (KYC) для идентификации пользователей, совершающих транзакции на сумму свыше 10 000 евро.
В Сингапуре биткоин-банкоматы полностью запрещены. В результате Денежно-кредитное управление Сингапура ввело строгие правила. Кроме того, это решение было принято в рамках более широких усилий по защите пользователей. Кроме того, запрет включает более жесткий контроль за рекламой криптовалют для общественности, направленный на снижение потенциальных рисков и обеспечение более безопасного использования криптосервисов.
На Северную Америку приходится 91% всех биткоин-банкоматов мира, а Bitcoin Depot лидирует на рынке
По данным Coin ATM Radar, по состоянию на сентябрь 2024 года в мире активны 38 790 крипто-банкоматов. На долю США и Канады приходится около 91% всех биткоин-банкоматов. Хотя Северная Америка остается доминирующим регионом для крипто-банкоматов, регуляторное давление продолжает формировать ландшафт.
Глобальное распределение крипто-банкоматов: Северная Америка доминирует с 91,3%. Источник: CoinATMRadar
Примечательно, что 10 крупнейших операторов Bitcoin ATM используют 28 691 машину, что составляет около 74% от общей сети. В частности, Bitcoin Depot лидирует на рынке, используя 8 512 машин. Прежде всего, эти ведущие операторы играют важную роль в глобальной инфраструктуре Bitcoin ATM и, скорее всего, станут компаниями, которые больше всего пострадают от разгрома Bitcoin ATM.
Публикация «Борьба с мошенничеством привела к закрытию более 600 биткоин-банкоматов (BTC) по всему миру» впервые появилась на CoinChapter.
