JPMorgan, BlackRock и Barclays осуществили первое реальное урегулирование залогового обеспечения в закрытой сети блокчейн.
Onyx.BlackRock токенизировал акции фонда денежного рынка для использования в качестве обеспечения в деривативном контракте.
Расчеты на основе блокчейна ускорили процесс по сравнению с традиционными сроками.
JPMorgan в сотрудничестве с BlackRock и Barclays недавно осуществил свое первое живое обеспечение урегулирования с использованием своей частной блокчейн-сети Onyx. В этой транзакции BlackRock токенизировал акции фондов денежного рынка, которые затем использовались в качестве обеспечения для контракта деривативов.
Этот подход, использующий блокчейн для расчетов, значительно ускорил процесс расчетов по сравнению с типичными однодневными сроками. JPMorgan утверждает, что эта повышенная эффективность позволяет повторно использовать обеспечение в текущих транзакциях, в конечном итоге открывая возможности для эффективности капитала в масштабе.
После успешного коммерческого производства своего залогового испытания JPMorgan сообщает о наличии клиентской базы и разработке различных вариантов использования. Ранее банк провел внутреннее тестирование сети, известной как Tokenized Collateral Network (TCN), еще в мае.
Возможность токенизировать и плавно передавать акции фонда в качестве обеспечения является общепризнанным преимуществом расчетов на основе блокчейна. Избегая выкупа наличными, этот подход снижает трения и риск по сравнению с традиционными процессами расчетов.
JPMorgan построил TCN на своей частной сети Quorum на базе Ethereum, Onyx. Этот производственный запуск означает значительный шаг вперед для инициатив блокчейна JPMorgan после многих лет экспериментов с различными финансовыми приложениями.
Критики часто высказывали опасения относительно практической полезности технологии блокчейн из-за медленных темпов коммерческого внедрения после обширных экспериментов. Однако переход TCN от проверки концепции (PoC) к реальному исполнению предполагает постепенный прогресс.
В планы JPMorgan на будущее входит расширение возможностей TCN и ее поддержки различных типов активов, таких как акции и ценные бумаги с фиксированным доходом.
После успешного выполнения пробного дериватива JPMorgan теперь сосредоточен на демонстрации способности сети обрабатывать растущие объемы транзакций среди своих разнообразных клиентов. Этот недавний этап представляет собой практическую дорожную карту для внедрения на рынок большего количества институциональных вариантов использования блокчейна.
Публикация JPMorgan берет на себя лидерство в области живых расчетов по залоговому обеспечению на основе блокчейна впервые появилась на Coin Edition.
