Криптовалюта, мир, известный своими инновациями и децентрализацией, имеет и темную сторону, попадающую в заголовки газет. Недавно Elliptic, компания по управлению криптовалютными рисками, объявила ошеломительную новость: незаконные средства, отмытые через децентрализованные биржи (DEX), межцепочные мосты и сервисы обмена монет, достигли ошеломляющих 7 миллиардов долларов.
Эта теневая экономика развивается быстрее, чем ожидалось, создавая серьезную проблему для правоохранительных органов. Читайте дальше, чтобы узнать больше.
Межсетевая преступность: что это такое?
По своей сути межсетевое отмывание криптовалюты можно сравнить со сложной игрой-оболочкой в сфере криптовалют. Представьте себе, что это способ для преступников сыграть в прятки с высокими ставками, используя свои доходы, полученные нечестным путем. Вот как это работает:
Обмен криптовалют. Первым шагом в этом сложном танце является обмен одной криптовалюты на другую. Это похоже на обмен долларов на евро в обменном пункте. Однако в данном случае речь идет не об удобстве во время отпуска; речь идет о сокрытии следов денег.
Различные токены и блокчейны. Что делает межсетевое криптоотмывание интригующим, так это то, что оно предполагает переключение между различными токенами и блокчейнами. Например, токены и блокчейны, различные банки и валюты в разных странах. Перемещая свои средства через эту сложную сеть, преступники усложняют отслеживание происхождения или назначения денег.
Плащ анонимности. Чтобы понять, почему преступники прибегают к этой технике, рассмотрим ее как цифровой эквивалент маскировки во время ограбления. Все дело в сокрытии источника денег, что делает практически невозможным для следователей проследить денежный след. Это означает, что даже если бы вы захотели раскрыть финансовые преступления, вы бы уперлись в виртуальную кирпичную стену криптографической сложности.
Изменение криптовалютных тенденций:
Забудьте все, что вы слышали о том, что Биткойн — лучший выбор для плохих игроков. Времена изменились. Доля Биткойна в незаконной деятельности блокчейна упала с 97% в 2020 году до всего лишь 19% в 2022 году. Преступники теперь предпочитают криптовалюты, такие как Tether (USDT) и USD Coin (USDC), потому что их легче получить и они обеспечивают большую анонимность.
Почему стейблкоины являются фаворитами преступников
Стейблкоины, привязанные к валютам, поддерживаемым государством, стали лучшими друзьями киберпреступников. Они предлагают стабильность и анонимность, которые идеально подходят для отмывания денег. Этот сдвиг знаменует собой значительное изменение по сравнению с тем временем, когда Биткойн правил миром нелегальных финансов.
Самое шокирующее то, что рост межсетевой преступности опередил даже прогнозы Elliptic. Первоначально они думали, что к концу 2023 года он достигнет 6,5 миллиардов долларов, но сейчас он уже составляет 7 миллиардов долларов. Преступники становятся умнее и адаптируются быстрее, чем ожидалось, что усложняет жизнь властям.
Эффект «перемещения преступности»
Этот рост межсетевой преступности не происходит изолированно. Традиционные криптопреступники чувствуют давление со стороны правоохранительных органов, что заставляет их искать новые возможности. Это как игра в кошки-мышки. Преступники ищут новые способы оставаться на шаг впереди закона.
Заключение
Межсетевое отмывание криптовалюты — это динамичный мир, который бросает вызов регулирующим органам и правоохранительным органам. Криптовалюты становятся мейнстримом, но мы не можем игнорировать темные уголки этого цифрового мира. Цифра в 7 миллиардов долларов от Elliptic — это не просто цифра; это напоминание о том, что борьба с криптопреступностью еще далека от завершения.
По мере продвижения вперед мы увидим более ожесточенную борьбу с незаконной финансовой деятельностью. Криптоиндустрии необходимо будет адаптироваться и внедрять инновации, чтобы защитить себя и своих пользователей от тех, кто пытается использовать ее слабости.
