Ключевые выводы:

  • Что такое усреднение долларовой стоимости?

  • DCA применяется к криптоактивам, но рыночные условия являются ключевыми.

  • Биткойн и XRP получают прибыль, а монеты DeFi теряют.

Прочтите CoinChapter.com в Новостях Google.

ЕРЕВАН (CoinChapter.com) — Усреднение долларовой стоимости (DCA) — популярная инвестиционная стратегия. Но работает ли это с крипторынками? Давайте обсудим.

Усреднение долларовой стоимости и его преимущества

DCA подразумевает инвестирование одной и той же суммы денег в целевой актив через равные промежутки времени в течение определенного периода, независимо от цены. Это помогает устранить FUD и автоматизировать инвестиции в условиях рыночной нестабильности.

План 401(k) в США, пенсионный накопительный и инвестиционный план, предлагаемый работодателями, является хорошим примером DCA. Сотрудники отчисляют определенный процент с каждой зарплаты на личный счет, который затем переливается в ранее согласованные инвестиционные фонды и активы.

DCA в действии. Источник Amundi Investments

Нестабильные рынки могут оказать дополнительное давление на инвесторов, которые еще не уверены в своем «шестом чувстве». Таким образом, усреднение стоимости доллара снимает часть стресса. Оно предполагает, что цены в конечном итоге вырастут, а «покупка на падении» позволит обойти волатильность. Кроме того, DCA подчеркивает важность регулярности по сравнению с размером распределений.

Однако усреднение стоимости в долларах не подходит всем и не применимо к ЛЮБОЙ рыночной ситуации. Давайте подробнее рассмотрим сектор криптовалют, его типичных инвесторов и то, является ли DCA жизнеспособной стратегией для них.

DCA не испытывает никаких обид к криптовалютам

Допустим, у среднестатистического криптотрейдера Джо есть $50 000, которые он хотел бы инвестировать в биткоин (чего он обычно не делает, но потерпите, поскольку $50 000 — это показатель). Давайте будем оптимистами и предположим, что один BTC стоит $50 000. Если Джо сделает единовременную инвестицию, у него будет один биткоин.

Однако если он распределит эти 50 000 долларов на пять равных покупок по 10 000 долларов, когда BTC будет торговаться по 50 000, 45 000, 25 000, 25 000 и 55 000 долларов за штуку, его средняя базовая стоимость составит 40 000 долларов, и у него будет 1,4 биткоина.

Суть очевидна. Это работает в долгосрочной перспективе, если цена актива в конечном итоге снова поднимется. Давайте закрепим это, так как это важное обстоятельство.

Усреднение стоимости в долларах против единовременных инвестиций. Источник: Phemex Academy

Некоторые криптоинвесторы приняли и применили стратегию DCA по всему сектору, диверсифицируя в высокорисковые альткоины. Однако цифры показывают, что это была не такая уж хорошая идея. Криптоэнтузиасты Reddit подсчитали цифры по историческим максимумам каждой монеты, предположив, что сумма DCA составляет 100 долларов каждый месяц с 9 октября (за 1 месяц до ATH) в течение 24 месяцев, поскольку, давайте посмотрим правде в глаза, многие инвесторы ДЕЙСТВИТЕЛЬНО купили максимум.

Не все криптовалюты приносят доход с DCA

Биткоин и XRP были единственными монетами, которые вышли из расчета «живыми» и принесли прибыль своим держателям. Независимо от того, был ли у альткоинов ограниченный запас, большинство из них вышли с убытком. «Самая любимая монета Subreddit», ALGO от Algorand, вышла с впечатляющим падением в 61,4% от своего исторического максимума, с 0 месяцами в зеленом.

Усреднение стоимости в долларах было жестоким по отношению к криптовалютам. Источник: Reddit

Симуляция показывает, что трейдерам следует иметь более одного трюка при работе с криптоактивами. Как уже упоминалось, DCA — это долгосрочная стратегия, которая предполагает, что рынки в конечном итоге восстановятся после любой турбулентности, которая заставляет их нервничать.

Однако давайте посмотрим правде в глаза: не все альткоины выберутся из шторма. Вернемся к предыдущему пину; хотя у биткоина есть фундаментальные качества, которые делают его ценным, он может не подойти многим монетам DeFi.

Что должен делать наш среднестатистический Джо со своими гипотетическими $50 000? Диверсифицируйте свои стратегии и активы, тщательно изучите рынок и избегайте покупок наверху, даже если это «самая любимая монета сабреддита».

Публикация Разоблачение усреднения стоимости доллара: нелепая попытка криптовалюты извлечь прибыль впервые появилась на CoinChapter.