Сценарист: Лю Хунлинь, Рао Вэйтун, юридическая фирма Shanghai Mankiw

Вы спекулируете на монетах MEME, когда все решено?

В последние годы индустрия блокчейнов пережила переход от пиков к спадам. «Горячие точки», которые когда-то лидировали на рынке, такие как DeFi и NFT, со временем постепенно исчезли. В контексте того, что новые прорывные технологии или сценарии применения еще не появились, отрасли не хватает свежих идей, а Восток и Запад не связаны друг с другом, рынок начал обращать свое внимание на новую валюту, являющуюся целью цМемов.

Монета MEME — это криптовалюта, основанная на популярных элементах интернет-культуры и социальных сетей. Обычно она тесно связана с горячими темами, забавными мемами или поп-культурой и полностью отличается от традиционных валют, основанных на технологиях. Например, типичными представителями являются Dogecoin, Shiba Inu и PepeCoin. Dogecoin родился в 2013 году как сатира на Биткойн. Однако при активной поддержке сообщества и помощи таких знаменитостей, как Илон Маск, этот изначально шуточный проект превратился в важную силу на рынке. Сиба-ину, как «убийца Dogecoin», полагается на блокчейн Ethereum и горячие дискуссии в онлайн-сообществах и социальных сетях, чтобы быстро собрать большую группу пользователей. PepeCoin основан на образе лягушки Пепе в поп-культуре Интернета. Хотя его рыночные показатели уступают Dogecoin и Shiba Inu, его эффект ажиотажа на рынке криптовалют нельзя недооценивать.

Колебания цен на монеты MEME часто не основаны на традиционном фундаментальном анализе, а обусловлены настроениями рынка, взаимодействием сообщества и распространением в социальных сетях. Социальные платформы, такие как Twitter, Reddit и TikTok, являются основными местами для общения о валюте MEME. Они полагаются на влиятельных пользователей или продвижение сообщества, чтобы быстро привлечь внимание на рынке. Участники способствуют развитию и росту валюты посредством создания контента, распространения информации и даже краудфандинга. Из-за низкой начальной цены многих монет MEME и относительно низкого инвестиционного порога к участию было привлечено большое количество обычных инвесторов.

Для многих инвесторов, особенно молодого поколения, монеты MEME представляют собой возможность быстро разбогатеть. По сравнению с традиционным финансовым рынком, порог инвестиций в валюту MEME низок, а операция проста. В сочетании с широким распространением социальных сетей у инвесторов легко вызвать психологию FOMO (страх упустить выгоду). Кроме того, развлекательные и социальные атрибуты монет MEME делают их не только инвестиционными инструментами, но и «забавным» способом взаимодействия, даже если за ними не стоит серьезная техническая поддержка или экономическая ценность.

Однако, гоняясь за социальной популярностью и потенциальным эффектом обогащения, который приносит валюта MEME, инвесторы также должны четко осознавать скрытые юридические риски. Если затронута правовая основа, последствия могут быть очень серьезными.

Непонимание эмитентов монет MEME

Многие люди или команды, выпускающие монеты MEME, часто ошибочно полагают, что, пока они не связаны с манипулированием рынком, мошенничеством и другими действиями на традиционном финансовом рынке, они не будут представлять собой незаконные преступления. Однако, будучи виртуальным активом, валюта MEME тесно связана с реальной финансовой системой. Когда эти эмитенты валюты проводят государственный сбор средств, совершают транзакции или даже преувеличивают ожидания доходов без юридической основы или разрешения регулирующих органов, они часто затрагивают красную линию закона.

Например, команда разработчиков разрекламировала свой проект монеты MEME в социальных сетях, утверждая, что вскоре проект будет размещен на основных биржах, и инвесторы получат многократную прибыль. Однако, когда обещания не могут быть выполнены и местонахождение средств неизвестно, членам команды могут быть предъявлены обвинения в мошенничестве при сборе средств. Кроме того, некий человек продвигал на социальных платформах свою собственную валюту MEME, утверждая, что эта валюта будет иметь огромный потенциал роста стоимости. В отсутствие какого-либо юридического разрешения к покупке было привлечено большое количество инвесторов, и в конечном итоге инвесторы понесли огромные убытки из-за провала проекта. Такое поведение также можно заподозрить в мошенничестве с целью сбора средств. Если речь идет о огромной сумме, вам может грозить тюремное заключение на срок более семи лет или даже пожизненное заключение с конфискацией имущества.

Незаконный сбор средств от имени криптофондов

В валютном кругу все больше и больше частных лиц или учреждений публично собирают средства от имени «криптофондов», чтобы привлечь инвесторов, которые не знают правды. Обычные криптофонды MEME имеют очень низкие пороги сбора средств. Иногда для участия можно использовать десятки тысяч юаней. В то же время акция обещает, что высокая прибыль может быть достигнута за короткое время, например, удвоение дохода в течение недели. , что очень заманчиво. Чтобы развеять инвестиционные опасения участников, валютные фонды MEME обычно также обещают вывести средства в любой момент в краткосрочной перспективе, создавая иллюзию «безрисковых» инвестиций. Стоит отметить, что реклама и продажи криптофондов MEME coin в основном проводятся офлайн, через различные шеринг-сессии, салоны и т. д., что имеет определенную степень секретности.

Этот тип поведения по сбору средств, особенно в отсутствие четкой системы соблюдения требований, легко может рассматриваться как преступление, связанное с незаконным сбором средств.

Уголовно-правовые риски по китайскому законодательству

В этом типе неформального сбора средств и инвестиционного поведения криптофондов фактический поток средств не регулируется, и управляющим фондами очень легко присвоить средства, а затем исчезнуть. Как только такое поведение будет признано преступлением, связанным с мошенничеством при сборе средств или преступлением, связанным с незаконным освоением государственных депозитов, соответствующие ответственные лица будут привлечены к серьезной уголовной ответственности.

Первое – это преступление незаконного поглощения государственных вкладов. Преступлением, связанным с незаконным получением депозитов от населения, является действие по публичному разглашению информации для общественности через Интернет, средства массовой информации, рекламные встречи, листовки, сообщения по мобильным телефонам и т. д., а также получение денежных средств от населения, то есть неуказанных объектов в общества, без юридического разрешения соответствующих ведомств или путем заимствования законных деловых форм и обычно сопровождается обязательством выплатить основную сумму долга и проценты или обеспечить возврат средств в течение определенного периода времени. Согласно «Уголовному закону Китайской Народной Республики» и соответствующим судебным толкованиям, использование виртуальной валюты в качестве объекта сбора средств также представляет собой незаконный сбор средств. Например, некий трейдер валютного фонда MEME публично привлек средства общественности, несмотря на то, что у него была полосовая лицензия. Если проект терпит неудачу и средства инвесторов трудно вернуть, такое поведение может быть расценено как незаконное поглощение государственных вкладов. Если речь идет о огромной сумме, организатор может быть приговорен к лишению свободы на срок от трех до десяти лет, а также к штрафу или конфискации имущества.

Мошенничество с целью сбора средств. По сравнению с преступлением незаконного освоения государственных депозитов преступление мошенничества с привлечением средств характеризуется тем, что оно сопровождается различными высокими обещаниями, которые не могут быть реализованы или не предназначены для реализации с самого начала. Некая команда криптофонда сфабриковала инвестиционные проекты и уровень доходности в своих рекламных акциях, скрыла истинную деятельность фонда и в конечном итоге сбежала с деньгами. Если потерпевшие инвесторы понесли большие убытки, такое поведение может быть связано с мошенничеством при сборе средств. Если сумма велика или имеются другие серьезные обстоятельства, инвестор должен быть приговорен к тюремному заключению на срок не менее семи лет или к пожизненному заключению. тюремное заключение, а также подлежит штрафу или конфискации имущества.

Наконец, существует риск отмывания денег. Криптовалюты могут легко стать инструментом отмывания денег благодаря своей анонимности и трансграничной ликвидности. Однако многие трейдеры валютных фондов MEME часто не уделяют внимания профессиональной работе по контролю рисков, такой как борьба с отмыванием денег и KYT (Знай свою транзакцию), а также не контролируют и не эффективно управляют активами инвесторов во время инвестиционных операций. Из-за слабой осведомленности о рисках эти средства могут легко непреднамеренно стать носителями отмывания денег. После того, как они будут идентифицированы как деятельность по отмыванию денег, соответствующие ответственные лица не только столкнутся с огромными штрафами и возвратом украденных денег, но также могут быть привлечены к уголовной ответственности. преступления, связанные с отмыванием денег, и им грозит самая высокая мера наказания — десять лет лишения свободы.

Практические советы по рискам для валютных игроков

Как обычные инвесторы, вы должны сохранять максимальную осторожность при инвестировании в монеты MEME или связанные с ними криптофонды, соблюдать соответствующие законы и правила и избегать двойных юридических и экономических рисков из-за погони за высокой доходностью. Следующие предложения приведены для справки:

1. Избегайте слепого следования тренду: прежде чем участвовать в инвестициях в монеты MEME, вы должны полностью понять предысторию, команду, ситуацию в сообществе и рыночные показатели валюты, а также избегать слепого следования тренду только из-за горячих точек рынка или рекламы в социальных сетях.

2. Понимать законы и правила: в Китае любая форма общественного сбора средств должна быть одобрена и контролироваться соответствующими ведомствами, в противном случае ее можно заподозрить в различных преступлениях, связанных с незаконным сбором средств. Инвесторы должны понимать соответствующие законы и правила, чтобы избежать участия в незаконной деятельности. В то же время каждый должен также знать, что различные виды инвестиционной деятельности в виртуальной валюте в материковом Китае не признаются законом, а это означает, что ваш контракт с управляющим криптофондом также недействителен в соответствии с китайским законодательством. Если в дальнейшем возникнет юридический спор и вы захотите защитить свои права на материке, это будет сложно.

3. Обратите внимание на инвестиционные риски: высокая доходность сопряжена с высокими рисками, особенно когда рыночная среда неопределенна. Инвесторы должны действовать в пределах своих возможностей и избегать вложения больших сумм средств в проекты с высоким риском. Для инвестиций в монеты MEME в цепочке рекомендуется открыть специальный кошелек для операций, чтобы избежать неправильной авторизации контракта или фишинга.

4. Обратитесь за профессиональной консультацией. При рассмотрении вопроса о крупных инвестициях рекомендуется проконсультироваться с профессиональными юрисконсультами, чтобы убедиться, что инвестиционные проекты и подписанные контракты соответствуют требованиям соответствия.