Вы думаете, что деньги в банке ваши, вы ошибаетесь, это не ваши деньги.
Однажды Джон, сотрудник небольшой компании, решил отправить деньги своему другу Майку, который находился в другой стране. Джон выбрал удобное приложение по номеру #P2P (одноранговая сеть), чтобы осуществить перевод валюты.
Он ввел все необходимые данные: сумму, получателя и подтвердил транзакцию. Перевод был осуществлен быстро и без каких-либо задержек. Однако в тот момент, когда Майк должен был получить средства, в его приложении появилось уведомление о том, что перевод заморожен.
Удивленный, Майк решил связаться с банком, через который была осуществлена транзакция. Представитель банка сообщил ему, что перевод был заморожен из-за подозрительной активности. Джону пришлось предоставить дополнительные документы и объяснить цель этого перевода.
В ходе общения с банком выяснилось, что система безопасности банка сработала из-за того, что перевод был необычным для типичной деятельности Джона. Это был случайный триггер, вызванный тем, что Джон редко совершал международные переводы.
Для разрешения ситуации Джону пришлось предоставить доказательства своей личности, цели перевода и своей профессиональной деятельности. После проверки и уточнения реквизитов банк разморозил средства, и Майк получил перевод.
Эта история показывает, что современные финансовые технологии и системы безопасности иногда могут создавать непредвиденные препятствия, для устранения которых требуются дополнительные шаги».
