Фестиваль Fintech в Таиланде 2023 — сетевое мероприятие, охватывающее широкий спектр промышленных тем, включая банковское дело, платежи, личные финансы, цифровые активы, Web3, блокчейн и инвестиции, — был прерван из-за обыска, проведенного Центральным бюро расследований (CIB) в Бангкоке.
Эти действия CIB подчеркивают регулирующий надзор Таиланда за финансовыми организациями в секторе финтеха.
На мероприятии присутствовало много стендов форекс-бинарных опционов, любезно предоставленных главными спонсорами. Однако празднества приняли серьезный оборот, когда в первый день, 28 сентября, вмешалось CIB, попытавшееся задержать множество присутствовавших лиц.
Регуляторные последствия имеют глобальный эффект
Решительные действия CIB на фестивале отражают более масштабную историю о предосторожностях в регулировании, выходящую за пределы границ Таиланда. Страны по всему миру пытаются найти правильный баланс между стимулированием инноваций в сфере финтеха и обеспечением защиты инвесторов, и Таиланд не является исключением.
Финансовые регуляторы в Таиланде, включая Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC), активно контролируют финансовые организации и поставщиков услуг цифровых активов. Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда выпустила новые руководящие принципы, вступающие в силу с 31 июля 2023 года, чтобы обязать клиентов делать явные предупреждения о рисках. Регулирующий орган запретил использовать средства клиентов для кредитования или инвестирования.
По данным SEC, этот проактивный подход призван защитить инвесторов от высокорисковых криптовалютных торгов и инвестиций. Правила были приняты после масштабного кризиса криптокредитования, который произошел во время медвежьего рынка 2022 года. Ряд компаний криптокредитования накопили миллиарды долларов на клиентских депозитах, предлагая привлекательную доходность, но не смогли ее предоставить во время медвежьего рынка. Известные кредитные компании, такие как Celsius и BlockFi, обанкротились, оставив инвесторов со средствами, застрявшими в длительных процедурах банкротства.