Криптоинвестирование требует тщательно спланированной стратегии распределения средств. Она играет ключевую роль в трейдинге, позволяя ориентироваться на рынке с более высокой уверенностью.

Не менее важно понимание многочисленных рисков и управления ими. Поскольку криптографический ландшафт продолжает развиваться, постоянное обучение и исследование рынка – это путь к успеху. Узнайте больше о создании сбалансированного портфеля и лучших стратегиях диверсификации рисков.

Что такое криптопортфель?

Криптопортфель – это набор криптовалют, которые находятся в распоряжении трейдера. Его основная цель состоит в том, чтобы распределить активы и риски для получения максимальной прибыли.

Поддержка сбалансированного портфеля означает структурирование инвестиций в соответствии с приемлемым уровнем риска. Крипторинок функционирует подобно традиционному фондовому рынку и аналогично подвергается влиянию волатильности. Однако подходы к формированию портфеля между ними разнятся.

Криптовалюта существует на базе децентрализованной системы, благодаря чему риск мошенничества сводится к минимуму. Однако рост активности трейдеров может повлечь за собой колебания цен на токены. Поэтому важно поддерживать баланс между стейблкоинами, валютами-лидерами и волатильными криптовалютами.

Основы создания криптопортфеля

Основная цель создания хорошо сбалансированного портфеля состоит в том, чтобы минимизировать влияние нестабильности рынка путем диверсификации. Рассмотрим несколько базовых правил для создания идеального портфеля:

  1. Следуйте лидерам рынка. Самый простой совет по созданию криптовалютного портфеля заключается в копировании действий опытных трейдеров, демонстрирующих наилучший финансовый результат. Для этого идеально подойдет инструмент копитрейдинга.

  2. Инвестируйте в смартконтракты. Одними из самых успешных криптопроектов являются блокчейн-сети, которые могут запускать смартконтракты. Существуют различные способы их использования, включая запуск децентрализованных программ (dApps) и новых токенов. Поскольку у каждого блокчейна есть свои преимущества и недостатки, некоторые инвесторы распределяют свои средства между несколькими из них.

  3. Ребалансируйте портфель. Ребалансировка является ключевой частью управления криптовалютным портфелем. Из-за регулярных изменений цен необходимо покупать и продавать определенные токены, чтобы поддерживать стабильность. Например, если стоимость нескольких обычно более дешевых криптовалют вырастет, можно обменять некоторые из них на более дорогие для сохранения желаемого распределения активов.

  4. Обратите внимание на другие виды активов. Для уменьшения риска потери капитала следует инвестировать не только в криптовалюту, но и в традиционные активы с низким риском и фиксированным доходом, например облигации, акции и т.д.

Концентрированный и диверсифицированный криптопортфели

Существует два основных подхода к созданию криптопортфеля: концентрированный и диверсифицированный. Каждый имеет свои особенности, которые следует учитывать.

Концентрированный портфель

  • Содержит немного активов. Хранение меньшего количества криптовалют может принести большую прибыль, если они покажут высокую эффективность в течение определенного периода. Однако подобрать выигрышные активы непросто, это требует много времени для изучения динамики рынка. Кроме того, с потенциалом высокой доходности увеличивается и риск утраты.

  • Склонен к волатильности. Любое незначительное изменение рыночных настроений может отрицательно повлиять на концентрированный криптопортфель. Риск значительных убытков высок, если пользователь обладает одним или несколькими активами.

Диверсифицированный портфель

  • Содержит значительное количество различных криптоактивов. Хранение разнообразных криптовалют помогает инвестору снизить рыночный риск и защититься от волатильности рынка. Если цена одного актива значительно упадет, стабильность или прибыльность других поможет компенсировать или минимизировать потери.

  • Равномерно распределяет риски. Доходность такого портфеля может быть не столь значительной, как у концентрированных версий, однако такая структура защищает пользователей от значительных потерь. Правильно диверсифицированный портфель может существенно потерять в цене только в результате общего обвала крипторинки.

Следовательно, начинающим следует обратить внимание именно на диверсифицированные портфели, которые обеспечивают сбалансированность и более низкий уровень риска по сравнению с концентрированными.

Советы для создания хорошего криптопортфеля

Существует много способов диверсифицировать криптопортфель. Рассмотрим самые распространенные стратегии.

Используйте различные виды криптовалют.

Криптовалюта, помимо ее традиционной формы, может быть представлена ​​другими видами:

  1. Игровые монеты — это цифровые активы, являющиеся внутриигровыми предметами, валютой или другими виртуальными товарами.

  2. Монеты-мемы — это тип криптовалюты, связанный с мемами из социальных сетей.

  3. Токены метавселенной — это виртуальная валюта, используемая для осуществления цифровых транзакций в метавселенной.

Подобные монеты не обязательны для создания сбалансированного криптопортфеля, однако такое разнообразие защищает от волатильности.

Не игнорируйте стейблкоины

Использование стейблкоинов помогает обеспечить ликвидность портфеля. Наличие этого класса криптовалют минимизирует риски в торговле, позволяет трейдерам быстро конвертировать активы в стабильную валюту в периоды колебаний на рынке. Это уменьшает потери и время ожидания обмена на фиат.

Инвестиции в ETF

Криптовалютные биржевые фонды (ETF) – это новый способ инвестиций, предлагающий доступ к активам без хранения криптовалюты. Они позволяют инвесторам приобрести часть ETF без необходимости покупать токены. Криптовалютные биржевые фонды позволяют пользователям диверсифицировать активы без комиссий и проблем с покупкой и обменом токенов самостоятельно.

Не бойтесь менее известных токенов

Не секрет, что меньшие криптопроекты несут более высокий риск ущерба, но они также могут быть чрезвычайно прибыльными из-за значительной волатильности. Хотя основная часть портфеля должна состоять из токенов-лидеров рынка, следует найти место и для меньших валют. Прежде чем покупать малоизвестные криптовалюты, проведите исследования для принятия обоснованного инвестиционного решения.

Итак, для сохранения капитала - инвестируйте в стейблкоины, а для увеличения дохода - в различные виды волатильной криптовалюты. Убедитесь, что решения по созданию сбалансированного криптопортфеля базируются на собственных исследованиях, а не на случайной информации из соцсетей или нерациональном желании получить быструю прибыль.

План автоматического инвестирования Binance с привязкой к индексу

В 2022 году компания Binance запустила индекс "Binance CoinMarketCap (CMC) Top 10 Equal-Weighted Index". Этот индекс следит за крупнейшими криптовалютами по рыночной капитализации, зарегистрированными на CMC, чтобы помочь пользователям отслеживать общую эффективность рынка. Со своей стороны план автоматического инвестирования Binance с привязкой к индексу позволяет приобрести диверсифицированную корзину криптовалют.
Автоматическое инвестирование – это технологический метод управления инвестициями, автоматизирующий покупку криптовалюты с помощью стратегии усреднения долларовой стоимости (DCA). Благодаря этой функции, пользователи могут выбрать желаемый цифровой актив и автоматически распределять средства через регулярные промежутки времени. План автоматического инвестирования Binance с привязкой к индексу обеспечивает последовательные покупки вне зависимости от волатильности рынка. Равновесное распределение обеспечивает диверсификацию портфеля и сбалансированное влияние на каждый актив. Исследуйте возможности автоматического инвестирования и погрузитесь в криптопространство.

#криптопортфель #диверсифікованийкриптопортфель #Концентрованийкриптопортфель #автоматичнеінвестування