Автор: адвокат Сяо Са
Недавно команда сестры Са обнаружила, что у некоторых старых друзей в валютном кругу были заморожены банковские карты из-за продажи криптовалют (особенно продажи USDT), и даже получили звонки от полиции с просьбой о сотрудничестве, чтобы «помочь в расследовании».
Сегодня команда сестры Са подробно объяснит вам причины, риски и меры противодействия заморозке вашей карты и получению звонка с просьбой «помочь в расследовании» в связи с продажей криптовалюты.
Я только что играл в U, почему меня "забили"?
Прежде чем говорить о причинах, нам необходимо прояснить основную предпосылку: незаконно ли хранение криптовалюты в нашей стране?
Сначала позвольте мне дать вам ответ: это не является противозаконным.
Это связано с тем, что в нашей стране в настоящее время не издаются какие-либо законы, административные постановления Государственного совета или распоряжения, связанные с криптовалютой.
Что же касается знаменитых 9.4 Объявления, 9.24 Извещения и т. д., то, с одной стороны, эти нормативные документы относятся к низшему уровню и являются лишь ведомственными нормативно-правовыми документами, а не представляют собой «предпосылки закона» в смысле уголовного права; с другой стороны, в этих нормативных документах также никогда прямо не говорилось, что нашим гражданам не разрешено хранить криптовалюты. (Объявление 9.4 запрещает незаконную эмиссию и финансирование токенов, но не запрещает отдельные транзакции в криптовалюте. Простая продажа USDT, купленного в юанях, не обязательно является незаконной.)
Это означает, что простое хранение криптовалюты само по себе не является незаконным и, конечно же, еще менее вероятно, что оно будет считаться преступлением.
Так почему же криптовалюты замораживают и «помогают в расследованиях» при продаже криптовалют?
Выход из канала U «дикий», приводящий к получению «черных денег»
«Черные деньги» в основном относятся к украденным деньгам, связанным с электронным мошенничеством и азартными играми в Интернете. Некоторые из них не соответствуют платформам U (эти платформы довольно дикие по своей природе). Некоторые платформы U уже вступают в сговор с вышестоящими криминальными каналами отмывания денег. Шаг по обмену легальной валюты может оказаться шагом в отмывании грязных денег.
Отмывание денег – это красная линия поведения в нашей стране. Как только банк посчитает, что полученные вами деньги могут быть притоком теневых денег, он сначала заморозит банковскую карту. Люди, покидающие платформу U, часто физически находятся за границей, а источник средств сложен и его трудно исследовать. Розничным инвесторам трудно судить, являются ли полученные деньги черными деньгами в рамках одной транзакции. Банки обычно используют частоту транзакций. поток средств и является ли цель счета последовательной и т. д. и внутренний надзор, чтобы предсказать.
Жажда высокого «курса валюты» и сотрудничество с «таинственным экспертом»
Многие из «таинственных мастеров» занимаются подпольным банковским бизнесом, в основном занимаясь обменом иностранной валюты. Метод операций обычно заключается в «контратаке», сборе законной валюты в одной стране, а затем внесении эквивалентной иностранной валюты на специальный счет в другой. страна. Например, когда сотрудники работодателя за границей получают зарплату и не хотят проходить через канал расчетов в иностранной валюте (высокие сборы за обработку, низкий обменный курс и медленная скорость), но хотят передать деньги своим семьям в Китае, они найдет подпольные банки и отправит деньги в банк, и банк отправит деньги одновременно. Деньги переводятся в Китай, а предлагаемый обменный курс более выгоден, чем законный обменный курс, что также позволяет избежать налоговых затрат.
Однако сложно сказать, является ли чистая пересылка денег, направляемых банком в страну. Например, банки будут сотрудничать с другими периферийными операциями или платформами электронного мошенничества, чтобы гарантировать, что у них достаточно легальной валюты. После того, как эти грязные деньги перейдут отечественным потребителям, это может легко привести к различным юридическим рискам.
Также существуют подпольные банки, предоставляющие услуги по обмену U-coin, при этом цены, предлагаемые для покупки криптовалюты, выше рыночной, а ставки ниже. В настоящее время, если вы жадны до высокого обменного курса, вы будете вовлечены в переток незаконных денег.
Сам эмитент валюты ведет себя неадекватно
Если вы просто полагаетесь на валютные спекуляции для получения прибыли, то это не будет большой проблемой. Однако команда сестры Са на практике обнаружила, что многие партии сами по себе имеют маргинальное поведение или некоторый доход, который трудно объяснить.
Например, в процессе предоставления услуг клиентам команда Sajie недавно обнаружила, что пользователь получил некоторые средства для азартных онлайн-игр благодаря платформе в процессе выхода из U. В результате более 400 000 юаней на банковской карте были скомпрометированы. . заморозить. Сам случай не сложный. Однако на основе многократного общения с клиентом мы обнаружили, что сам клиент также имеет привычку участвовать в онлайн-стрелялках, и происходит замешательство большого количества средств. Серьезная проблема: легальность источника средств. Трудно объяснить ясно. Вкупе с тем, что сам пользователь не имеет стабильного источника легального дохода и другими факторами, это напрямую приводит к сложностям в процессе разморозки.
Создает ли «оказание помощи в расследовании» криминальные риски?
Если вы просто спекулируете и продаете монеты, вообще говоря, этого не произойдет. Статья 64 Уголовного закона моей страны предусматривает, что все имущество, незаконно полученное преступниками, должно быть возвращено или возвращено. Если средства на счету являются украденными деньгами, орган общественной безопасности имеет право вернуть их. В настоящее время владелец карты не является подозреваемым, на которого нацелен орган общественной безопасности, а просто человеком, который невинно пострадал. задействованные средства, которые можно рассматривать как «жертву» в другом смысле.
Однако в процессе рассмотрения дела команда Саджи также обнаружила особую ситуацию: пользователи и каналы источников финансирования имеют особые отношения, выходящие за рамки обычных пользователей и платформы, и у них есть определенная степень осведомленности о «неправомерности» платформы. источники финансирования. Эта ситуация более сложна и включает в себя два существенных криминальных риска: преступление, связанное с сокрытием и сокрытием преступных доходов, и преступление, связанное с содействием преступной деятельности в информационных сетях.
Статья 312 Уголовного закона моей страны предусматривает, что преступлением сокрытия или сокрытия доходов, полученных преступным путем, или доходов от преступной деятельности считается: сознательное укрывательство, передача, приобретение, продажа от имени или использование других методов для получения доходов, полученных преступным путем, и доходов, полученных от них. Акт сокрытия или сокрытия. Обратите внимание, что это преступление субъективно требует, чтобы подозреваемый в совершении преступления «сознательно» получил доходы от преступления, и это необходимо оценивать в сочетании с объективным поведением. Например, в деле, которым занималась сестра Са, подозреваемый в совершении преступления не только имел особые отношения со стороной канала, но большое количество записей чата также доказывало, что он четко понимал, что источником средств стороны канала может быть После получения украденных денег происходит также акт депонирования средств, который легко можно расценить как «сознательное» в совершении преступления по сокрытию, сокрытию преступных доходов и преступных доходов сотрудниками судебных органов нашей страны. органы.
Преступление по содействию преступной деятельности в информационной сети, предусмотренное статьей 287-2 «Уголовного закона» моей страны, субъективно аналогично преступлению по сокрытию, сокрытию преступных доходов и преступных доходов. Оно также требует от подозреваемого «сознательного» использования. информационная сеть для совершения преступлений. Это преступление чаще проявляется в случаях помощи другим людям в покупке и продаже криптовалюты, поэтому мы должны быть бдительны.
Что делать, если мою карту заблокировали и меня просят «содействовать расследованию»?
В случае обращения в полицию отказ сотрудничать со следствием повлечет за собой принятие дополнительных принудительных мер со стороны полиции. Согласно «Процессуальному регламенту органов общественной безопасности при рассмотрении уголовных дел», срок блокирования банковских карт в ходе расследования уголовного дела составляет 6 месяцев.
1. Сначала вам следует самостоятельно оценить криминальный риск. Если вы не соответствуете черным деньгам с платформы U, и у вас нет других противоправных действий после самопроверки, вы можете сотрудничать со следствием и подготовить материалы для доказательства вашей законности.
2. Свяжитесь с банком, чтобы подтвердить судебный орган, обладающий полномочиями заморозить счет, и его контактную информацию, а также попытайтесь распечатать банковские выписки по соответствующим средствам.
3. Свяжитесь с платформой U и попросите платформу предоставить записи транзакций.
4. Напишите информационный бюллетень и дайте подробное и систематизированное объяснение вашей покупки и продажи криптовалюты, источника средств и т. д. (Если вам сложно объясниться, обратитесь к профессиональному юристу)
5. Если с вами связались местные полицейские и попросили выехать на место происшествия для объяснений, вы должны заранее проконсультироваться с профессиональным юристом и быть готовыми сотрудничать со следствием, если орган общественной безопасности в другом месте замрет и потребует от вас этого. отправляйтесь на место, чтобы сотрудничать со следствием, нужно быть бдительным.
напиши в конце
Если ваша банковская карта заморожена, не паникуйте. Заморозка не обязательно означает, что вы приговорены к тюремному заключению. Но к чему нужно морально подготовиться, так это к тому, что будет ли владелец карты признан подозреваемым по уголовному делу, или движение средств на счету является доказательством преступления по уголовному делу, если это действительно украденные деньги, даже если владелец карты добросовестный, будет возможность возврата или частичного возврата средств.
Наконец, я надеюсь, что все старые друзья в валютном кругу смогут вовремя разморозиться и оказаться в безопасности. Мы всегда здесь!
