Customers Bank, который когда-то называли «любимым банком» криптовалют, согласился на строгий мониторинг после того, как Федеральная резервная система обнаружила «недостатки», связанные с соблюдением банком санкций США и законов, направленных на борьбу с отмыванием денег.

Помимо прочего, клиенты должны будут уведомлять Федеральный резерв за 30 дней до «любой новой стратегической инициативы, продукта, услуги или отношений с третьими лицами», связанных с криптовалютным бизнесом.

После краха банков Signature и Silvergate в 2023 году многие криптокомпании обратились к Customers, согласно отчету Bloomberg за 2023 год, в котором его назвали «новым любимым криптобанком».

Однако банк попытался преуменьшить значение этих связей, ограничив депозиты в своем токене Customers Bank Instant, по данным Bloomberg, и удалив со своего веб-сайта веб-страницу, предлагающую криптовалютным компаниям платежи в режиме реального времени, а также пресс-релиз за 2021 год, рекламирующий список «первых институциональных криптоклиентов».

В прошлом месяце CoinDesk сообщил, что банк отказался от ряда криптовалютных хедж-фондов, которые он считал своими клиентами.

Последняя проверка деятельности клиентов региональным отделением ФРС в Филадельфии выявила «существенные недостатки, связанные с практикой управления рисками банка», а также с соблюдением Закона о банковской тайне, законов о борьбе с отмыванием денег и санкций, введенных Управлением по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC).

Банк заключил «письменное соглашение» с Федеральной резервной системой — один из нескольких видов «принудительных мер» — для усиления соблюдения требований, процедур «знай своего клиента», мониторинга подозрительной активности и управления рисками в отношении своего криптовалютного бизнеса.

Федеральный резерв не уточнил, в чем заключались недостатки Customers Bank в управлении рисками или соблюдении нормативных требований.

По данным Федеральной резервной системы, дочерняя компания Customers Bancorp Inc., базирующаяся в Пенсильвании, является 80-м по величине банком в США, управляя активами на сумму 21 млрд долларов.

Алекс Гилберт — корреспондент DeFi DL News в Нью-Йорке. Связаться с ним можно по адресу aleks@dlnews.com.