Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), финансовый регулятор Великобритании, отменило очередную серию рекомендаций для криптовалютных компаний, рекламирующих свои услуги.

После принятия закона о рекламе криптовалют в октябре 2023 года FCA заявило, что пристально следит за тем, как компании соблюдают правила.

Они копались в том, как компании придерживаются этих требований. FCA выбрала определенные компании, запросила информацию и даже нанесла несколько визитов, чтобы узнать, что происходит.

Их правила требуют, чтобы компании регистрировали конкретные данные о клиентском пути. И знаете что? Все компании это делают, но некоторые идут дальше.

Регистрация данных о пути клиента

Поэтому компаниям необходимо регистрировать данные о том, как клиенты взаимодействуют с их платформами. Некоторые относятся к этому серьезно, собирая дополнительные данные в процессе онбординга.

Это помогает им понять, как вовлекаются клиенты, сравнивая такие вещи, как объемы покупок и типы активов. У ведущих компаний есть план игры для использования этих данных.

Например, одна компания заметила некоторые вводящие в заблуждение формулировки во время регистрации и исправила их. Но не все в курсе. Многие компании не знают, как использовать эти данные, чтобы улучшить ситуацию для своих клиентов.

Примеры передовой практики включают сбор данных о трудностях во время регистрации в режиме реального времени и использование этих данных для улучшения процесса.

Эти компании также включают анализ данных в свои отчеты на разных уровнях, включая совет директоров, чтобы держать ситуацию под контролем и вносить улучшения.

С другой стороны, некоторые компании не достигают цели, не имея четкого плана сбора зарегистрированных данных, испытывая трудности с быстрой идентификацией и предоставлением информации и не проверяя точность данных.

Должная осмотрительность в отношении криптовалют

Должная осмотрительность играет важную роль в режиме финансовых акций. Чтобы помочь компаниям сделать это правильно, FCA изложила руководство в FG23/3 о том, что делать перед продвижением криптовалюты или услуги.

Это включает проверку самой криптовалюты и заявлений, сделанных в рекламе. У большинства компаний есть некий процесс проверки благонадежности, прежде чем они начнут продвигать криптовалюты.

Лучшие из них копают глубоко, следуя указаниям FCA и далее. Они даже разрабатывают свои собственные таксономии рисков для криптовалют, чтобы выявлять основные риски или проблемы.

Однако FCA утверждает, что некоторые компании слишком сосредоточены на том, считается ли криптовалюта ценной бумагой в других местах, а не на соблюдении британских правил.

Лучшие компании рассматривают более широкий спектр факторов, таких как защита потребителей, финансовые преступления и операционные риски. Некоторые из них являются основательными, имея специальные команды, проверяющие код смарт-контракта и стабильность сети.

Одна компания посчитала, что им не нужно проводить комплексную проверку криптовалют. Другая пропустила рассмотрение экологических, социальных или управленческих (ESG) факторов.

Лучшие компании точно знают, когда следует отклонить криптовалюту, которая не соответствует их стандартам. Например, одна из них продвигает менее 10% криптовалют, которые они проверяют, потому что у них строгий процесс.

Большинство компаний полагаются на публичную информацию, такую ​​как официальные документы или новостные сервисы. Лучшие из них рассматривают широкий спектр источников, смешивая информацию в сети и вне сети с данными сторонних специалистов. Но некоторые компании не проверяют эту информацию должным образом и просто принимают ее за чистую монету.

По словам FCA, комплексная проверка не должна быть процессом типа «установил и забыл». Компаниям следует подумать о том, как они будут продолжать проверять криптовалюты, которые они продвигают.

Они должны иметь системы для мониторинга рыночных событий, которые могут повлиять на справедливость рекламных акций и профиль риска криптовалюты.