Silvergate Bank успешно завершил возврат средств всем клиентам и официально прекратил деятельность в июле 2024 года.
Федеральная резервная система недавно объявила, что больше не будет принимать никаких принудительных мер против банка Silvergate и его материнской компании Silvergate Capital Corporation. Решение было принято после того, как банк завершил возврат средств клиентов, закрыл операции и прекратил всю банковскую деятельность.
Хотя Федеральная резервная система, похоже, положила конец делу Сильвергейта, тень регулирования не рассеялась полностью. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) все еще активно ведет иск против Silvergate, обвиняя ее в причастности к мошенничеству с FTX.
От рыночного шока к корпоративному краху
История падения Silvergate началась в марте 2023 года, после краха FTX, вызвавшего потрясение на рынке криптовалют. Silvergate, когда-то считавшийся основой криптовалютной банковской индустрии, теперь сталкивается со многими трудностями. В феврале 2023 года ее акции внезапно стали вторыми по величине короткими акциями на Уолл-стрит: до 72% ее акций было продано без покрытия. Впоследствии задержка с выпуском годового отчета Silvergate 10-K еще больше усилила беспокойство инвесторов, и цена акций упала на 31%.
Хотя Федеральная резервная система контролировала процесс ликвидации Silvergate, это не подавило недовольство всех потерпевших сторон и потребовало компенсации по законным каналам. В то же время отставка генерального директора Алана Лейна и других топ-менеджеров в августе 2023 года добавила еще большей неопределенности в затруднительное положение Silvergate.
В настоящее время Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) также подала иск против Silvergate и подвергла резкой критике ее поведение. Комиссия по ценным бумагам и биржам также заявила, что Silvergate не соблюдала меры по борьбе с отмыванием денег, обманывала инвесторов и ввела инвесторов в заблуждение относительно негативных последствий краха FTX.
SEC обвиняет Silvergate в тесной связи с крахом FTX
В иске, поданном Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC) против Silvergate Bank, указывалось, что банк не смог эффективно контролировать транзакции на сумму до 1 триллиона долларов США и закрыл глаза на почти 9 миллиардов долларов США в подозрительных фондах. переводы от организаций, связанных с FTX. Даже по стандартам Уолл-стрит речь идет о огромных суммах.
Столкнувшись с обвинениями SEC, компания Silvergate решила заключить с ней соглашение об урегулировании спора на сумму 50 миллионов долларов США. Генеральный директор Алан Лейн и директор по рискам Кэтлин Фраэр также выплатили компенсацию в размере 1 миллиона долларов и 250 000 долларов США соответственно, но они не выплатили эти суммы. Признайте или опровергните обвинение. На этом дело не закончилось.
Расследование SEC также указало на высшее руководство Silvergate, в частности на финансового директора Антонио Мартино, которого обвинили в участии в схеме мошенничества, которая скрывала финансовые проблемы банка от инвесторов. Мартино отвергает обвинения и готовится защищаться в суде.
В центре спора находится сеть SEN Silvergate, некогда гордая торговая система банка, работающая круглосуточно и без выходных, которая обслуживала крупные криптовалютные компании, такие как Circle и Gemini. Утверждается, что в течение как минимум 15 месяцев до ноября 2022 года сеть SEN работала без надлежащего мониторинга, что способствовало процветанию подозрительной активности.
Хотя Федеральная резервная система прекратила свои регулирующие действия против Silvergate, действия SEC не привели к смягчению проверки в связи с завершением отдельного дела. Этот инцидент подчеркивает твердую приверженность регулятора поддержанию целостности финансовых рынков и защите прав инвесторов. #SEC #SilvergateBank #加密货币监管 #投资者欺诈
Заключение:
История Silvergate Bank — классический пример того, как пространство криптовалют пересекается с финансовым регулированием. Случай Silvergate, от его прошлой славы до нынешних проблем, подчеркивает сложность и проблемы регулирования рынка криптовалют. Хотя Федеральная резервная система отказалась от принудительных мер против Silvergate, продолжающийся судебный процесс SEC напоминает нам, что контроль со стороны регулирующих органов в отношении финансовых учреждений еще далек от завершения.
Этот инцидент является не только глубоким уроком для самого Silvergate, но и тревожным сигналом для всей финансовой индустрии. Твердая позиция регулирующих органов показывает, что любая попытка действовать в серой зоне регулирования может в конечном итоге повлечь за собой суровое юридическое наказание. Поскольку рынок криптовалют продолжает развиваться, обеспечение прозрачности, соблюдения требований и защиты инвесторов станет задачами, с которыми столкнутся как регулирующие органы, так и финансовые учреждения.
