В четверг Управление финансового надзора Великобритании (FCA) оштрафовало Coinbase на 4,5 миллиона долларов за обслуживание клиентов с высоким уровнем риска. Штраф был наложен на дочернюю компанию биржи CB Payments Limited (CBPL).
Читайте также: Coinbase требует от SEC распоряжения суда предоставить документы, связанные с Генслером
FCA обвинило CBPL в нарушении некоторых нормативных требований, направленных на усиление защиты от финансовых преступлений. По сообщению Reuters, это была первая санкция такого рода в секторе криптоактивов Великобритании.
FCA критикует CBPL за неоднократное нарушение соглашения
По данным FCA, CBPL согласился не принимать новых клиентов с высоким уровнем риска, улучшив меры по борьбе с финансовыми преступлениями после визита регулятора в октябре 2020 года. Однако компания продолжила предоставлять услуги электронных денег 13 416 клиентам с высоким уровнем риска. почти треть этой суммы составляет 24,9 миллиона долларов.
Регулятор также указал, что клиенты совершили транзакции с криптовалютными активами через организации Coinbase на общую сумму 226 миллионов долларов. Компания неоднократно нарушала добровольное соглашение, оставаясь незамеченной в течение почти двух лет.
«У средств контроля CBPL были существенные недостатки, и FCA сообщило об этом, поэтому были необходимы эти требования», — сказала Тереза Чемберс, со-исполнительный директор по правоприменению в FCA. «Однако CBPL неоднократно нарушала эти требования», — добавил Чемберс.
Регулятор заявил, что CBPL продемонстрировал «недостаток должного опыта, усердия в разработке, тестировании, внедрении и мониторинге» своего финансового контроля.
Штраф Coinbase — это предупредительный выстрел, чтобы серьезно отнестись к борьбе с преступностью
CBPL согласилась урегулировать этот вопрос и заплатит 4,5 миллиона долларов (3,5 миллиона фунтов) после получения 30% скидки.
«Мы очень серьезно относимся к выводам FCA и более широкому соблюдению нормативных требований, и CBPL продолжает активно совершенствовать свой контроль, чтобы обеспечить соблюдение своих нормативных обязательств», — заявили в Coinbase.
Кейт Джи, юрист по судебным разбирательствам в сфере криптовалют из Signature Litigation, сказала, что это служит предупреждением для компаний о том, что им следует очень серьезно относиться к борьбе с финансовыми преступлениями.
«Фирмы, которые не делают достаточно для защиты от финансовых преступлений и не соблюдают действующие операционные ограничения, подвергнутся тщательной проверке и принудительным мерам».
Давать.
FCA также отметило, что это действие было реализовано в соответствии с постановлением Великобритании об электронных деньгах от 2011 года и стало первым случаем, когда регулятор принял меры, используя эти полномочия.
Также читайте: Coinbase рекламирует токен Mister Miggles, чтобы забрать ликвидность у Ethereum и Solana
Это также происходит в то время, когда необходимость в четкой нормативной базе имеет решающее значение и является одной из проблем, стоящих перед индустрией криптоактивов. По данным PYMNTS, хотя некоторые пробелы все еще существуют, регуляторы работают над основами для криптоиндустрии, а Европейские рынки криптоактивов (MiCA) предлагают более унифицированный подход к регулированию.
