Babylon — это некастодиальное решение для залога биткойнов, которое реализует залог собственных активов на уровне BTC криптографически ненадежным способом. Благодаря повторному залогу оно обеспечивает гарантию безопасности POS для других блокчейнов и генерирует доход.

Биткойны, заложенные Babylon, не покинут основную сеть, а безопасность гарантируется механизмом PoW. Процесс залога полностью выполняется криптографическим способом «извлекаемой одноразовой подписи EOTS» и не зависит от каких-либо сторонних мостов или. хранители. Поэтому его также искали и приветствовали в сообществе BTC, которое предъявляет чрезвычайно высокие требования к безопасности.

Babylon позволяет держателям биткойнов получать процентный доход от ставок, обеспечивая при этом безопасность, открывая путь ставок BTC, а также полностью изменит игровой процесс экосистемы BTC. В то же время введение ставок BTC также может решить проблему инфляции малых и средних POS-сетей (если вы хотите убедить всех делать ставки, вы должны обеспечить относительно высокую инфляционную доходность, например, вы можете получить 10 ~ 15 % или даже 20% токенов после стейкинга в течение одного года) и Проблема в том, что сложно начать (на постройку узла валидатора уходит много денег).

Ставка ликвидности BTC

Подобно традиционному решению токенов ликвидности ETH, решение залога ликвидности BTC должно представлять собой текущий депозит в BTC, который можно вносить и снимать в любое время и приносить вам проценты, а токены с залогом ликвидности также могут использоваться для получения дохода от других DeFi-проекты (например, для обеспечения ликвидности, выдачи кредитов и т. д.). Ставки пользователей на Babylon можно рассматривать как своего рода срочный депозит с высокой доходностью, но не подлежащий своевременному выводу.

В то же время это может также привлечь больше пользователей BTC, не принадлежащих к основной сети. Например, пользователи, владеющие wBTC на Ethereum, также могут участвовать в стейкинге Babylon.

По сути, ставку ликвидности можно рассматривать как заимствование пользователем BTC пользователя для залога в Babylon, использование средств залога для выплаты процентов пользователя, а облигации (токены залога ликвидности), предоставленные пользователю, также могут использоваться для некоторых транзакций. .

В настоящее время большая часть токенов ликвидности Babylon построена на Ethereum, и в будущем планируется поддерживать несколько цепочек. За исключением Lombard, где пользователи напрямую вносят залог в пользу Babylon, другие проекты принимают кастодиальную модель, при которой участник проекта вносит залог в пользу Babylon от имени пользователя, а ликвидность обеспечивают сторонние учреждения.

pSTAKE

pSTAKE использует институциональную депозитарную ликвидность. Средства пользователей закладываются на адрес хранения Pstake. Ликвидность поддерживается институциональными депозитарными поставщиками, такими как Cobo, а сторона проекта передает BTC в залог Babylon.

yBTC — это официальный токен ставки ликвидности, который еще не выпущен. Ожидается, что пользователи смогут использовать yBTC для получения дохода от других проектов DeFi, таких как предоставление ликвидности, кредитование и т. д. yBTC сначала будет отправлен в Ethereum, а позже будет отправлен в другие L2.

Ход проекта и возможности участия

Содержание тестовой сети v1 заключается в использовании sBTC (BTC тестовой сети) для внесения и вывода денег на pSTAKE в тестовой сети BTC. v2 предоставляет пользователям функцию получения дохода от ставок от Babylon в основной сети. v3 будет выпускать ликвидный токен для ставок под названием yBTC, чтобы пользователи могли использовать yBTC для участия в других проектах DeFi, получая преимущества от ставок. v4 делает доходы более диверсифицированными.

В настоящее время продукт находится на стадии v1, и план начисления баллов еще не запущен. Ожидается, что участие в стейкинге в тестовой сети приведет к дополнительному увеличению количества баллов. В настоящее время в стейкинге v1 приняли участие 44 813 пользователей. 40,65 сБТС

Лоренцо

Лоренцо реализует принцип разделения основной суммы и процентов в виде маятника в решении ликвидности BTC.

Пользователи отправляют BTC в кошелек Лоренцо с мультиподписью, который затем размещается залоговым агентом (т. е. группой заслуживающих доверия биткойн-институтов и гигантов TradFi), получает stBTC в качестве залогового сертификата, а затем передает BTC в залог Babylon.

После размещения ликвидности биткойнов Лоренцо выпускает три типа токенов:

1. Основной токен ликвидности (LPT): представляет собой токенизацию погашаемой основной суммы BTC, где stBTC является официальным LPT Лоренцо.

2. Токен накопления доходности (YAT): представляет собой право требовать поступления от поставленного проекта в конце периода повторной ставки. YAT можно продавать и передавать, но нельзя передавать после истечения срока действия. Пользователи могут получать вознаграждения за проект в зависимости от имеющегося у них YAT. YAT — это токен ERC-20, выпущенный путем повторного залога агенту по стейкингу.

3. Токен подтверждения залога (SPT): после того, как пользователи используют YAT для получения вознаграждений за проект, YAT будет автоматически конвертирован в эквивалентный SPT, попадет в единую очередь и не может быть продан. Единственная цель SPT — последовательное уничтожение, когда пользователи уничтожают stBTC для вывода BTC. Идентификатор агента, связанный с записанным SPT, определяет, какой агент по стейкингу выкупит BTC. Если в очереди недостаточно SPT, пользователь должен дождаться поступления в очередь новых SPT. Пользователи, которые генерируют SPT, получая YAT, могут отдать приоритет использованию собственных сгенерированных SPT для обмена на BTC.

Поскольку и LPT, и YAT являются торгуемыми, любой, кто владеет YAT и LPT, может использовать их соответственно для получения прибыли и вывода BTC с повторной ставкой.

LPT, как и stBTC, можно рассматривать как еще одну форму упакованного Биткойна, и Лоренцо стремится в конечном итоге заменить wBTC. Стоимость YAT обусловлена ​​накопленной доходностью и спекуляциями о будущей доходности, а YAT имеет высокую волатильность. Торговая пара между stBTC и всеми YAT будет базовой торговой парой. Также могут существовать торговые пары между стейблкоинами LPT, YAT, ETH, BNB, USD и другими активами, что создает огромные арбитражные и инвестиционные возможности для инвесторов.

По кредитному соглашению заемщики могут брать в долг любые активы, используя LPT и YAT в качестве залога, взамен заинтересованные стороны имеют больший контроль над своими инвестициями и ликвидностью;

Ход проекта и возможности участия

Основная сеть Лоренцо будет запущена в два этапа (первая фаза Лоренцо и вторая фаза Лоренцо).

Lorenzo Phase One в основном тестирует чеканку stBTC из BTC и конвертацию stBTC в BTC.

На втором этапе Лоренцо был запущен Stake Agent для децентрализованного управления заложенными пользователями BTC и выпуска токенов повторного залога ликвидности, поддерживаемых BTC. Агент Stake может выдавать YAT для представления дохода от залога пользователя. Когда пользователи используют YAT для получения вознаграждений за проект, YAT автоматически конвертируется в эквивалентный SPT, чтобы определить, какой залоговый агент выкупит BTC.

Вы можете получать прибыль и баллы, выполняя ставки перед запуском: https://app.lorenzo-protocol.xyz/stakeing

Ломбард

Lombard более децентрализован. Средства пользователей передаются непосредственно Babylon, а не третьей стороне, которой необходимо доверять для обеспечения ликвидности. Общая архитектура состоит из пользователей, биткойн-узлов, бэкэндов и консорциума (используемого для управления процессом залога). децентрализованный конечный автомат, использующий алгоритм Рафта для достижения консенсуса).

Процесс залога Lombard управляется децентрализованным Консорциумом. Пользователи отправляют собственные BTC на адрес Консорциума. Как только серверная часть отслеживает наличие депозита по этому адресу узла Биткойн, он инициирует процесс нотариального заверения депозита в Консорциуме и в Консорциуме. Консорциум проверит транзакцию, затем застейкает BTC в Babylon и выпустит обещанную пользователем сумму LBTC.

Роль LBTC

LBTC — это ликвидный токен Lombard для ставок, и его держатели могут получать собственный доход, делая ставки с Babylon. LBTC обменивается на BTC в соотношении 1:1. LBTC может быть перекрестным, совместимым с DeFi и может использоваться в качестве обеспечения для протоколов кредитования, перп-DEX и т. д. В будущем первая фаза LBTC будет выпущена на Ethereum, а позже будет расширена на несколько цепочек.

Ход проекта и возможности участия

Lombard в настоящее время находится на первой стадии и работает в сети Ethereum в режиме частного бета-тестирования, где соответствующие участники могут делать ставки в нативных BTC и чеканить LBTC. Стоит отметить, что теперь ломбард можно только заложить, но не вывести, поэтому вы можете продолжать следить за динамикой X.

Фаза 2 начнется через несколько недель и откроет LBTC для публики при сохранении ограничений по депозитам. Список ожидания LBTC управляет спросом на LBTC и предоставляет нам механизм для вознаграждения ранних участников эксклюзивным доступом и преимуществами с течением времени.

Список ожидания LBTC: https://lombard.finance/#LBTC_waitlist

Солв

Solv токенизирует доход от стейкинга и рестейкинга от BTC Layer2 (интегрированный Babylon), а доход от DeFi от ETH Layer2 в SolvBTC легко интегрируется с другими протоколами для транспортировки биткойн-ликвидности в различные протоколы приложений Solv Ethereum, BNB, ARB и Merlin. теперь поддерживается.

Solv использует децентрализованную архитектуру управления активами, включая такие модули, как встроенные средства безопасности, ценовые оракулы и токены, основанные на стратегиях ликвидности, а также устанавливает стандарты надежных процессов с помощью смарт-контрактов.

Solv также использует кастодиальную модель, а внесетевые средства хранятся у авторитетных кастодианов.

Роль solvBTC.BBN

solvBTC.BBN — это официальный токен ликвидных ставок Solv, который будет интегрирован с различными протоколами DeFi.

Функции включают в себя:

1. DEX: предоставляет держателям solvBTC.BBN мгновенную ликвидность и возможности получения высокой доходности без KYC.

2. Протокол кредитования: позволяет держателям solvBTC.BBN ставить свои токены для получения дополнительного дохода, одновременно позволяя заемщикам получать доходные позиции с кредитным плечом.

3. Протокол торговли доходами: позволяет пользователям торговать будущими доходами BBN, управлять колебаниями доходов и оптимизировать прибыль.

Ход проекта и возможности участия

С момента своего запуска в апреле SolVBTC привлек более 12 000 биткойнов для залога на Merlin Chain, Arbitrum и BNB Chain, и в нем приняли участие 20 000 пользователей.

Общее количество очков (XP) состоит из суммы трех частей: базовых очков, очков ускорения и рекомендуемых очков. Сумма баллов представляет собой накопление трех видов баллов.

Основные моменты

Базовые баллы зарабатываются путем внесения средств в Solv Vaults. Чем больше пользователей вносят депозиты, тем больше базовых баллов они получают. И чем дольше будет храниться депозит, тем больше будет заработано базовых баллов. Где базовые баллы = (баллы на доллар депозита) × (время удержания) баллы обновляются ежедневно. Снимок стоимости ипотечных средств в Vaults будет делаться каждый день. Примечание. SolvBTC, купленный на вторичном рынке, не приносит никаких баллов.

Очки ускорения

Условием разблокировки карты-ускорителя является приглашение трех реальных инвестиционных пользователей без ограничения суммы. В итоге ваше количество баллов = (базовые баллы) х (коэффициент карты ускорения). Карты-ускорители бывают двух видов:

1. Увеличение опыта: вы можете получить его после достижения определенного порога инвестиций. Чем больше сумма, тем больше множитель. Каждый может видеть свое собственное ускорение, линию суммы для достижения следующего этапа и соответствующий коэффициент ускорения, а также исследовать самостоятельно, что дает большую предельную выгоду.

2. Повышение опыта за событие: можно получить за участие в событии, действует в течение 7 дней, можно накапливать несколько копий. В середине апреля система отобразит карты-ускорители и полученные коэффициенты ускорения в вашем наборе карт. В будущем состоится новый раунд раздачи карт-ускорителей.

Рекомендуемые баллы

После привлечения новых пользователей они могут получить 10% от базовых баллов (Basic XP) офлайн-пользователей, что не влияет на общее количество баллов оффлайн-пользователей, ограничений нет, чем больше реальных пользователей вы наберете, тем больше вы; можно заработать.

Коренная порода

В качестве механизма ликвидных ставок Bedrock изначально был разработан для экосистемы Eigenlayer, а затем постепенно превратился в крупнейший портал ставок на IOTX, с общим объемом почти 200 миллионов TVL, полученных в рамках экосистем ETH и IOTX.

Недавно компания Babylon поручила им разработать протокол залога ликвидности BTC UniBTC, который позволяет пользователям Ethereum закладывать свои wBTC в Babylon. uniBTC в настоящее время находится на Ethereum.

Ход проекта и возможности участия

Пользователи могут зарабатывать награды Bedrock и очки Babylon, храня uniBTC. Следует отметить, что uniBTC пока не может быть снят с ставки, но uniBTC можно продавать напрямую, поскольку его можно обменять на WBTC в соотношении 1:1.

Мастер-протокол

Master Protocol — это платформа агрегирования доходов, которая объединяет экологические проекты BTC, такие как Bouncebit (stBBTC), Babylon, BitLayer и т. д., что позволяет пользователям вносить залог или торговать через платформу.

Два основных продукта Master Protocol:

1. Рынок основной доходности: предоставляет возможности торговли доходами, агрегирует экологические активы Биткойн, упаковывает их как MSY и разделяет на MPT (основную сумму) и MYT (проценты) для торговли пользователями.

2. Протокол LST на Botanix Spiderchain: протокол ставок ликвидности для улучшения ликвидности и доходности Биткойна. Пока не запущен, в будущем будем сотрудничать с Botanix.

Главный рынок доходности

Основная функция Master Yield Market — агрегировать экологические активы Биткойн, упаковывать их в MSY и разделять на MPT и MYT для торговли пользователями. Его принцип аналогичен протоколу Пендла:

• MPT (Master Principal Token): представляет собой основную сумму. Покупка MPT может заранее зафиксировать прибыль от базовых активов, что эквивалентно продукту с фиксированным доходом. Китам и учреждениям понравится этот продукт с низким уровнем риска. Купленные средства переводятся в протокол LST и BTC L2.

• MYT (Master Yield Token): представляет собой процентную цену за единицу MYT, но он может улучшить коэффициент использования средств, что эквивалентно увеличению кредитного плеча для спекуляций на ожидаемой доходности. Эта часть розничных инвесторов предпочтет его. , и цена будет колебаться.

Программа баллов

Master Yield Pass — это стимул, запущенный Master Protocol, общим количеством 10 000, которые будут бесплатно отчеканены на Base 24 июня. В настоящее время все NFT чеканятся бесплатно. Преимущества после ставки Master Yield Pass включают в себя:

1. Зарабатывайте баллы из торгового пула и реферального пула, чтобы выкупить будущие раздачи токенов.

2. Дивиденды комиссии платформы: если общий объем транзакций достигнет 200 миллионов долларов США, а комиссия платформы достигнет одного миллиона долларов США, каждый NFT может получить более 100 долларов США в виде дивидендов. (Для сравнения: совокупный объем торгов Pendle, доходной торговой платформы на Ethereum, достиг миллиардов долларов.)

3. Будущие преимущества: квалификации из белого списка, такие как NFT/event/IDO и т. д.

Чакра

Chakra — это общий модульный расчетный уровень биткойнов, управляемый ZK, который предоставляет унифицированные расчетные услуги для всех сетей второго уровня, создает агрегированную сеть ликвидности и совместимости, а также передает ликвидность биткойнов всей экосистеме цепочки.

Средства Chakra в сети Биткойн будут храниться в сервисе решений MPC, предоставляемом Cobo, а затем передаваться в залог Babylon для получения залогового дохода. После получения и проверки транзакции tlBTC будет использоваться в качестве залогового сертификата, что позволит пользователям закладывать монетный двор.

Роль tlBTC

tlBTC соответствует сумме BTC, заложенной в сети Биткойн, в соотношении 1:1. tlBTC имеет три типа использования:

1. В качестве залогового сертификата пользователи могут получать доход от залога базового Babylon, удерживая его.

2. В качестве ликвидного актива пользователи могут инвестировать его в экосистему DeFi (Dex, Lending, Stablecoin) для получения дополнительного дохода.

3. В качестве собственного актива для расчетов по всей цепочке Биткойн использует свою хорошую ликвидность и стабильность для достижения расчетов с высокой эффективностью, низкой задержкой и низким проскальзыванием.

прогресс проекта

В последнее время он несколько раз запускал совместные тестовые сети с Babylon и всегда занимал первое место на трёх этапах Cap. В последней главе Testnet-4, глава 3, Chakra, как ведущий провайдер Finality Provider Babylon, имеет общий подтвержденный TVL 258,401 sBTC (что составляет 36% от общего объема TVL Babylon) и получил в общей сложности 171 142 залоговых комиссионных (что составляет 37%). от общей суммы залоговых комиссий Babylon).

Chakra запустила систему баллов в тестовой сети. За каждые вложенные 0,0005 sBTC можно заработать 1 балл в день. Благодаря приглашению вы можете получать 10% от дохода приглашенного. Тестовая сеть поддерживает как самостоятельную ставку, так и ставку MPC, и оба метода ставки могут приносить очки.

наконец

Стейкинг BTC Babylon также будет запущен в ближайшее время. Изменения в экологическом ландшафте BTC, вызванные стейкингом BTC, огромны.

Ставка BTC, во-первых, улучшает общую доходность активов, как и DeFi ETH. Текущий размер рынка BTC, приносящего проценты, превышает 10 миллиардов долларов, а доходность варьируется от 0,01% до 1,25%. Вознаграждения за ставку в блокчейне PoS часто варьируются от 5% до 20%. Доход от залога BTC в качестве залога для других цепочек PoS может быть в десятки раз выше, чем проценты, полученные от традиционного BTC. Несмотря на то, что некоторые сообщества BTC предпочитают не копить монеты, увеличение доходов вполне реально. Пользователи могут получить выгоду от использования BTC, который перетечет в экосистему, такую ​​как BTC L2, и запустится положительный маховик.

Конечно, ставку BTC под руководством Babylon нельзя сравнивать со ставкой ETH, поскольку сама цепочка BTC не имеет собственного дохода и больше похожа на бизнес по рестейкингу eigenlayer. Соответствующая экология будет аналогична протоколу LRT под собственным слоем.

Таким образом, гигантская монопольная модель, присутствующая в ставках ETH, трудно проявляется в ставках BTC, а мотивация выхода бирж также слаба, поскольку эффект масштаба не приведет к более стабильной прибыли. Проекты на ранней стадии в сфере ставок BTC имеют возможности заявить о своих правах, и инвесторы могут легко получить высокую прибыль от быстрого роста.